אייל ביטרמן
New member
1.בדיקת עלויות מול הבנק בטרם התחלת ההשקעה.לעלויות יש משקל גבוה בפגיה בתשואה לאורך זמן.
2. בניה התיק בפיזור נכון שיאפשר לנצל הזדמנויות ומשברים בשוק ההון והשגת רווחים לאורך זמן.
3. בניית תיקך בהתאם לצרכיך הבלעדיים ולא לצרכי מנהל התיקים/היועץ בבנק מבחינת טווח ההשקעה ורמות הסיכון.
4.בהתאמת התיק יש להחון את כלל השקעותיך (קופ"ג, השתלמות ונכסים נוספים).
5. לוודא שלתיק קיימת יכולת תגובה גמישה לפעול במצבי קיצון ולנצל הזדמנויות או מצבי משבר.
6. יועץ השקעות הינה משרת אמון ולכן חשוב שהיועץ ילווה אותך לאורך זמן ולא יוחלף חדשות לבקרים.
7. סבלנות - חשוב להמנע מראייה קצרת טווח שעשויה להביא אותך לבצע פעולות שגויות וכמובן משינויים תכופים הפוגעים בתשואה העתידית.
8. אפקט העדר- חשוב להימנע מהתנהלות לפי טרנדים.
9. ניהול סיכונים - להשתדל להמנע ממעורבות ריגשית שלך וכך להמנע מהחלטות מוטעות.(קל בתאוריה קשה במעשי)
10. פיזור - יש לוודא פיזור בארץ ובעיקר בחו"ל בצורה אופטימאלית מותאמת לצרכיך.
11. לדעתי, השקעה בחו"ל צריכה להיות השקעה ישירה בשווקי חו"ל ולא באמצעות תעודות סל בארץ המייצגות מדדי חו"ל שם קיימות עלויות גבוהות בד"כ.
בהצלחה
אייל