שאלה על ירושה

[yena1]

שאלה על ירושה

אם אדם לא נשוי עם בת 1 בלבד נפטר, קרנות הפנסיה שלו, קופת גמל, קרן השתלמות, האם כל זה עובר לביתו? (במידה והוא לא מינה מוטבים באף אחד מהנ"ל ואין צוואה).

במילים אחרות האם יש סיכוי שהכסף הזה יילקח על ידי קופת הגמל/פנסייה, ולא יינתן ליורשים? בגלל שהוא לא רשם מוטבים לקופות?

תודה רבה רו"ח יוסי על תשובתך

 

[שילה1]

היורשים החוקיים ידרשו את הכסף ויקבלו.

לא.אם יש לאדם יורשים-הכסף לא נלקח .

 

[yena1]

יש חוק שאומר ש

שקרנות פנסיה/גמל לא נחשבים לירושה רגילה...
&nbsp
"חוק הירושה קובע, שלא כל הנכסים שאדם מותיר אחריו נחשבים לנכסי עזבון..."
&nbsp
חשבתי שזה אומר שיכול להיות שהכספים הללו לא יחולקו ליורשים?
&nbsp
תודה על התשובה שלומית אשמח אם גם רו"ח יוסי כהן יכול לאשר?? תודה לכם

 

[שילה1]

מציעה לך בכל זאת-להתיעץ עם עו"ד שמתמחה

בדיני משפחה.הכוונה בחוק-יש לתת הוראה ספציפית מה לעשות עם הכספים הללו.בהעדרה-יחולקו על פי דין.

 

[רוח יוסי כהן]

קרנות פנסיה, גמל וק' השתלמות

צריך להבין את המדיניות של כל הקרנות הללו: יש להם נוהל שאושר ע"י הממונה על החיסכון באוצר, לפיו-בהסכם- הם רושמים סעיף נהנים.
וזאת מהסיבה שהם לא רוצים להכנס לסיבוכים של דיני הירושה. כך יש נהנים ותו לא !
סעיף הנהנים גובר על דיני הירושה. כלומר אם הנהנה הינו אדם x אז לאחר לכת בעל החשבון הכסף ילך אל x למרות שגם y הינו יורש.
אבל, במקרה שלנו ישנה יורשת אחת בלבד, ולכן אותה יורשת, טוב תעשה אם היא תציג את צו הירושה בפני נציגי הקרנות
ועל המקום הם ירשמו את שמה כבעלים.
והערה המיועדת לצעירים שהחלו את דרכם בעבודה ( ואני זוכר שכך היה גם אצלי):
כשהתחלתי לעבוד פתחו לי את חשבונות הקרנות הנ"ל ובסעיף המוטבים מה יכולתי לרשום: את הוריי(הייתי רווק)
רק לאחר שנים, משנולדו לי ילדים תיקנתי ורשמתי את היורשים החוקיים.
אם כך יאנה: אין סכנה שהנכסים הפיננסים יילקח מהיורשת היחידה.
אין לראות באמור ייעוץ
יוסי כהן, רו"ח - חשבונאות משפטית
מנהל הפורום

 

[yena1]

תודה רבה לך יוסי ולשאר העונים - אם אפשר בבקשה

..עוד שאלה קטנה - במקרה שאדם עוד לא הגיע לגיל פנסיה, אך יש לו קרנות פנסייה, האם היורשים יקבלו את הכספים הללו במקרה פטירה?
&nbsp
(אני מבינה כי אם מקבלים קיצבת פנסייה חודשית, יורשים לא מקבלים קיצבה חודשית (אלא אם כן אלמנה או קטינים), אך מעניין אותי מה קורה לכספים אשר נחסכו ועדיין לא התחילו לשלמם כקיצבה חודשית)

 

[עוד כהן]

תשובה - לא.

באופן כללי, קרן פנסיה בנויה בצורה כזו שכל המשקיעים הם מרויחים / מפסידים מקרן הפנסיה המשותפת לכן אם אדם נפטר לפני שמגיע לגיל פנסיה ואין לו אלמנה / קטינים הכסף נשאר בקופה.

 

[רוח יוסי כהן]

קרן פנסיה

בפנסיה ישנן 2 דרכים שהמבוטח יכול לבחור:
קיצבה חודשית עד סוף ימיו ולאחר מכן לאשתו ו/או שאיריו התלויים בו כל עוד בחיים
או היוון- בפרישה יכול למשוך את הצבירה עם רווחים ללא קצבה.
אנחנו מדברים על קצבה ולא חיסכון.
אם האישה ו/או השאירים התלויים נותרו בחיים לאחר לכת הראשון, הם זכאים לקצבה החל מפטירת האיש ועד שהיא-הם הולכים
במקרה שהחוסך הלך לפני הגיעו לגיל פרישה, לא היתה סיבה ש"לא יתחילו לשלם קצבה חודשית" לאישה ולשאירים התלויים בו
הכספים שנותרו ישולמו לאישה ולאחר לכתה לשאירים התלויים עד גיל 18 או 21.
אני אינני מומחה לבטוח פנסיוני ואני מסביר את הידוע שאיננו מהווה ייעוץ.
יוסי כהן, רו"ח-חשבונאות משפטית
מנהל הפורום

 

[yena1]

תודה רבה לך יוסי ולעונים, התשובות שלך מאוד מפורטות ועוזרות

 

[עוד כהן]

תשובה-

קרנות הפנסיה ניתנים בהתאם לתקנון הקופה. לרוב, לאלמנה ולילדים הקטינים. אם הבת לא קטינה, היא לא תקבל כלום.
&nbsp
שאר הקופות, אם אין מוטבים בקופות הולכים לפי חוק הירושה / צוואה.