שאלה לגבי תיק אישי מנוהל ב IBI

[מהישנים שסגרו להם]

שאלה לגבי תיק אישי מנוהל ב IBI

שלום,
חקרתי על תיק אישי מנוהל ב IBI,
נפגשתי עם מישהו מטעמם שמנהל תיקים, והוא הסביר לי שאני נותנת להם יפויי כוח בחשבון בנק שלי והם מנהלים את התיק משם.
זה נשמע מפחיד לתת לזרים להיות לי בתוך החשבון בנק, האם כך זה בדרך כלל מתנהל?
עוד משהו שלא ברור לי, היא כשמשקיעים עצמאית דרכם, אתה מקבל תוכנה, משלם להם דמי פעילות קבועים, וסוחר כמה שבא לך. מדוע בניהול תיק אישי הם עושים את זה דרך הבנק? שהרי כך מצטרפות על מיני עמלות קנייה מכירה לפי תעריף הבנק.
+ האם יש המלצה לחברות שמנהלות תיקים?

 

[אייל ביטרמן]

הכל תלוי באיזה סכום את מחפשת...

ניהול תיקים.
לדעתי, עד רמה של כ 600,000 ש"ח אין לך צורך במנהל תיקים.
את יכולה באמצעות הסניף שלך לנהלו לבד.
חשוב להתמקח על עמלות לפני התחלת הפעילות.
דרך ההשקעה המומלצת הינה דרך מדדים.את מוזמנת להכנס לקישור וקצת להבין על הנושא: http://www.talbit.co.il/Talbit_Investment_Method
במידה והרעיון מקובל עליך, את יכולה לפנות ליועץ בבנק ולקבל ממנו קרנות מחקות/תעודות סל המייצגות מדדים ולהעזר בו לבניית התיק.
בגדול, את לא צריכה לבצע פעולות רבות לאחר מכן אלא לפעול בהתאם לשוק.
חשוב לזכור ולשמור על שקיפות, הבנה ונזילות של ההשקעות מותאם לצרכים האישיים שלך.
במידה והתיק הינו גדול יורת (מעל 1 מיליון) את מוזמנת להתקשר ולתאם עימי פגישה לא מחייבת.אציג לך כלים נכונים למתודה ולאחר מכן תעשי חושבים מה הכי מתאים לך- יועץ השקעות, ניהול תיקים או ניהול עצמי באמצעות יועץ בבנק.
חשוב לבחור בדרך לאחר שתקבלי את כל המידע החשוב להחלטות נבונות.
בהצלחה,
אייל

 

[מהישנים שסגרו להם]

תודה על התשובה

אינני מתעסקת בהשקעות, ניסיתי למשך שנה וחצי להשקיע עצמאית דרך IBI, השקעתי 20 אלף בשתי חברות, לא המשכתי להשקיע, לאחר שנה ראיתי שהפסדתי מעט ורציתי לצאת, לקח לי זמן לעשות את הצעד ולצאת, עד שיצאתי הרווחתי 3 אלף.
ראיתי שאני לא מתעסקת, לא טובה בזה ולא משקיעה בזה זמן.
בגיל 26 אין לי מה לקנות דירה עם הכסף הנזיל שלי, ובבנק הוא לא עושה כלום.
החלטתי להגיע לסכום המינימלי ש IBI מוכנים לנהל תיק 350K ורציתי לקבוע איתם.
הם חברה מוכרת וכנראה זה מעלה את האמינות שלהם, פשוט בפגישה הרבה דברים נראו לי מוזרים.. כנראה בגלל שאין לי מושג בנושא הזה.
נכון שזה לא אידיאלי לתת למישהו אחר לנהל לי את התיק ולשלם לו על כך.. פשוט אני לא רואה אלטרנטיבה.. אצלי הוא רק צובר אבק ומאבד מערכו.