קניית תעודת סל S&P 500

[המשקיע ערן]

קניית תעודת סל S&P 500

שלום לחברי הפורום אני חדש בעולם תעודות הסל וברצוני לקנות תעודת סל של מדד S&P 500. מצאתי 3 תעודות בבורסה של תל-אביב של מבט, קסם ותכלית. מה ההבדלים בין התעודות השונות וכיצד בוחרים ביניהן? האם ישנם הבדלים מהותיים בין קניית תעודת סל על מדד זה בת"א לבין קנייתו בבורסה האמריקאית? אשמח לשמוע גם המלצות כלליות כיצד לבחור בין תעודות סל שונות של אותו מדד.

 

[Kayben]

תגובה

ברור יש הבדל מהותי בין ת"א 25 ל - s$p500... מלבד שכמובן, זה עוקב אחרי חברות ישראליות וזה אחרי אמריקאיות - בראשון יש רק 25 חברות ובשני 500!!! בנוסף השוק הישראלי נחשב שוק מתעורר, בעוד האמריקאי כשוק יציב-רגיל. לדעתי אין ספק ש s&p500 הוא במידה מסוימת יותר "רגוע" / סולידי מאשר ת"א 25. אם אין הבדל בין התעודות, (וזה יכול להיות) תעשה אן דן דינו... או שתבחר את הכי גדולה / קטנה / בינונית.

 

[המשקיע ערן]

הבהרה

כנראה שלא הסברתי את עצמי נכון. החלטתי להשקיע במדד S&P500 ואני מתלבט כיצד לעשות זאת. מצאתי 4 דרכים - א. לקנות מבט S&P 500 ב. לקנות תכלית S&P500 ג. לקנות קסם S&P500 ד. לקנות EFT בבורסה האמריקאית שעוקבת אחר S&P500 שאלתי היא כיצד בוחרים בין תעודות סל שונות שעוקבות אחרי אותו המדד. מקווה שהצלחתי להסביר את כוונתי.

 

[moranach]

תעודות סל מול ETF

היי ערן, מה עדיף - תעודת סל או ETF בחו"ל - זה תלוי: אם יש לך חשבון אצל ברוקר אמריקאי - אני מניח שהעלויות שלך יהיו מופחתות ויהיה עדיף לך לקנות ETF. בכל מקרה אחר - עדיף לך תעודת סל בארץ - אין עלויות ההמרה לדולרים והתעודות נזילות לחלוטין בכל שעות המסחר. באשר להבדלים בין התעודות השונות - תוכל לראות באתר תעודות הסל.

 

[עדי גזית 1]

תעודות סל

על פי מחקר שנערך ע"י בנק לאומי , עלויות רכישת תעודות סל ישראליות נמוכות בהשוואה לרכישת ETF'S בחו"ל, זאת בעיקר עקב עלות פתיחת חשבון מט"ח ועמלות המרת מטבע . לשאלתך , בבחינת השקעה בין תעודות סל שונות , על אותו מדד , יש לשים לב לגורמים הבאים : 1.דמי ניהול . 2.מחזור מסחר : ככל שמחזור המסחר גבוה יותר , עלות רכישת התעודה נמוכה יותר . מס' משקיעים גדול יותר תורם למחירים טובים יותר במהלך המסחר הרציף . בכל מקרה מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות ,טרם ההשקעה .

 

[המשקיע ערן]

בואו נראה אם הבנתי נכון

בשלושת תעודות הסל דמי הניהול היא 0%. מבט ותכלית מחלקים 60% מהדיבידנד וקסם מחלקים 50%. אם הבנתי נכון דיבידנד שאינו מחולק לא מושקע חזרה בתעודת הסל אלה מהווה את הרווח של המנפיקים. לכן בפועל קסם גובים דמי ניהול גבוהים יותר. מבט וקסם נסחרים במחזור של כ-2 מיליון ש"ח ותכלית במחזור של כחצי מיליון ש"ח. מכאן יוצא שתעודת הסל של מבט היא האטרקטיבית ביותר. אשמח להארות ותיקונים.

 

[moranach]

אני לא חושב שלמחזורים יש כזו חשיבות

כי יש עושה שוק שחייב לספק את הביקוש במחיר ההוגן של התעודה (על פי נוסחת המחיר וכן אפשרות ההתכסות שלו בשוק).

 

[nichal22]

ערן אתה מבריק !

רק מגיע לפורום וכבר מבהר שהבנת יותר מהמשתתפים הקבועים ... הטובל בחמם

 

[הילה מושקוביץ]

תעודות סל על מדד S&P500

ערן שלום, ההבדל בין תעודות סל (ישראליות) העוקבות אחר מדד מסויים, עשוי לבוא לידי ביטוי, במס' פרמטרים: 1) שיעור דמי ניהול. 2) מדיניות חלוקת דיבידנדים. 3) דירוג התעודה (הדירוג מעיד על איכות ניהולית בתעודה). 4) נזילות התעודה (מרווח בין מחיר קניה למחיר מכירה, בכמות מוצעת). 5) סחירות התעודה (כמה עסקאות קיימות בתעודה, ומהם היקפי העסקאות). כמשקיעים, תיהיה לנו בדרך כלל עדיפות לתעודות בעלות: שיעור דמי ניהול נמוכים יותר, שיעור חלוקת דיבידנדים גבוה יותר, דירוג גבוה יותר נזילות גבוהה (כלומר, מרווח קטן יותר בין מחיר הקניה למכירה, ובכמויות גדולות יותר). וסחירות מירבית (מס' עסקאות גדול ובהיקפים גדולים יותר). כאשר אתה רוכש תעודת סל בחו"ל (ETF) עליך לקחת בחשבון את כל העלויות הכרוכות בכך. (עלויות ששונות במקצת מעלויות של רכישת תעודת סל ישראלית).