חוות דעת על תיק

[mnakash]

חוות דעת על תיק

חוות דעת על תיק
הי חברים אחרי שלמדתי כ"כ הרבה מהפורום מהדיונים ומהשתתפות פעילה החלטתי לעשות מעשים. והנה התוכנית: רכישה לאורך זמן של מדדים ומניות לתקופה ארוכה ובמשך תקופה ארוכה. כלומר כל חודש במשך השנים הקרובות אשקיע סכום מסוים המיועד לפנסיה שלי בשוק המניות (אציין שזו לא כל ההשקעות שאשקיע בין השאר אשקיע בנדל"| ועסקים). מכיון שאין לי ממש עמלת מינימום הסכום שאשקיע כל חודש לא קריטי. הרכב התיק אותו אקנה כל תקופה מסוימת (לחלק מהמניות פה צריך לחסוך חודשים כדי לקנות) יהיה במשקל הבא: QQQQ -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 13% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 47.5% אני מניח שבעתיד אוריד את ברקשייר האטויי למשקל 30% ואוסיף לS&P כך שיגיע למשקל 30.5% כלומר בעוד שנה אני מצפה להיות במשקלים הללו ולהשאר בהם: -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 30.5% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 30% מכיון שזהו פחות או יותר הצעד הראשון שלי אשמח לשמוע תגובות.

 

[fox in socks]

כמה שאלות

חוות דעת על תיק
הי חברים אחרי שלמדתי כ"כ הרבה מהפורום מהדיונים ומהשתתפות פעילה החלטתי לעשות מעשים. והנה התוכנית: רכישה לאורך זמן של מדדים ומניות לתקופה ארוכה ובמשך תקופה ארוכה. כלומר כל חודש במשך השנים הקרובות אשקיע סכום מסוים המיועד לפנסיה שלי בשוק המניות (אציין שזו לא כל ההשקעות שאשקיע בין השאר אשקיע בנדל"| ועסקים). מכיון שאין לי ממש עמלת מינימום הסכום שאשקיע כל חודש לא קריטי. הרכב התיק אותו אקנה כל תקופה מסוימת (לחלק מהמניות פה צריך לחסוך חודשים כדי לקנות) יהיה במשקל הבא: QQQQ -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 13% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 47.5% אני מניח שבעתיד אוריד את ברקשייר האטויי למשקל 30% ואוסיף לS&P כך שיגיע למשקל 30.5% כלומר בעוד שנה אני מצפה להיות במשקלים הללו ולהשאר בהם: -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 30.5% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 30% מכיון שזהו פחות או יותר הצעד הראשון שלי אשמח לשמוע תגובות.

כמה שאלות
1) לחלק מהתעודות שקנית יש תעודות מקבילות ישראליות, ככה שיכול להיות שהעלות שלך תהיה זולה יותר בקניה בארץ. 2) אתה יודע כמה מנית BRK בודדת עולה? 3) היתי נותן משקל גדול ומפורט יותר לחברות חוץ אמריקניות (אבל נידמה לי שאני בדעת מיעוט פה)

 

[mnakash]

תשובות

כמה שאלות
1) לחלק מהתעודות שקנית יש תעודות מקבילות ישראליות, ככה שיכול להיות שהעלות שלך תהיה זולה יותר בקניה בארץ. 2) אתה יודע כמה מנית BRK בודדת עולה? 3) היתי נותן משקל גדול ומפורט יותר לחברות חוץ אמריקניות (אבל נידמה לי שאני בדעת מיעוט פה)

תשובות
בקשר ל1 לא חשבתי על זה שתעודת סל ישראלית תהיה זולה מתעודת סל אמריקאית אולם נראה לי שאם מתחשבים בעמלה (אני משלם 0.1% על הארץ ו0.12% + 10$ לטרנזקציה על חו"ל) אז ייתכן שיש הפרשים משמעותיים ואולי אעשה את העניין דרך ברוקר בחו"ל שייקח לי 1$ עמלה. עמלת התעודות האמריקאיות נראה לי נמוכות יחסית לתעודת הסל הישראליות. אינני בטוח בעניין לא ממש בדקתי לעומק ,תודה שהסבת את תשומת ליבי בקשר ל 2 מניית BRK.B עולה $3600 (BRK.A עולה בערך 108000$) אני אצטרך לקנות אותה פעם בשנה שנתיים כנראה (גם כי היא יקרה וגם כדי לשמור על משקל סביר בתיק). בקשר ל 3 כן , איזה משקל? אני חושב שחלק מהמדדים (זניח אבל חלק) מכיל מניות חו"ל גדולות.

 

[fox in socks]

לפי דעתי

תשובות
בקשר ל1 לא חשבתי על זה שתעודת סל ישראלית תהיה זולה מתעודת סל אמריקאית אולם נראה לי שאם מתחשבים בעמלה (אני משלם 0.1% על הארץ ו0.12% + 10$ לטרנזקציה על חו"ל) אז ייתכן שיש הפרשים משמעותיים ואולי אעשה את העניין דרך ברוקר בחו"ל שייקח לי 1$ עמלה. עמלת התעודות האמריקאיות נראה לי נמוכות יחסית לתעודת הסל הישראליות. אינני בטוח בעניין לא ממש בדקתי לעומק ,תודה שהסבת את תשומת ליבי בקשר ל 2 מניית BRK.B עולה $3600 (BRK.A עולה בערך 108000$) אני אצטרך לקנות אותה פעם בשנה שנתיים כנראה (גם כי היא יקרה וגם כדי לשמור על משקל סביר בתיק). בקשר ל 3 כן , איזה משקל? אני חושב שחלק מהמדדים (זניח אבל חלק) מכיל מניות חו"ל גדולות.

לפי דעתי
(ששוב, אני חושב שאני בדעת מיעוט) היתי שם 50% בארה"ב, 10% בסין ובהודו, 30% בארופה

 

[הצב המהיר]

לא למדת כנראה מספיק מהפורום

חוות דעת על תיק
הי חברים אחרי שלמדתי כ"כ הרבה מהפורום מהדיונים ומהשתתפות פעילה החלטתי לעשות מעשים. והנה התוכנית: רכישה לאורך זמן של מדדים ומניות לתקופה ארוכה ובמשך תקופה ארוכה. כלומר כל חודש במשך השנים הקרובות אשקיע סכום מסוים המיועד לפנסיה שלי בשוק המניות (אציין שזו לא כל ההשקעות שאשקיע בין השאר אשקיע בנדל"| ועסקים). מכיון שאין לי ממש עמלת מינימום הסכום שאשקיע כל חודש לא קריטי. הרכב התיק אותו אקנה כל תקופה מסוימת (לחלק מהמניות פה צריך לחסוך חודשים כדי לקנות) יהיה במשקל הבא: QQQQ -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 13% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 47.5% אני מניח שבעתיד אוריד את ברקשייר האטויי למשקל 30% ואוסיף לS&P כך שיגיע למשקל 30.5% כלומר בעוד שנה אני מצפה להיות במשקלים הללו ולהשאר בהם: -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 30.5% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 30% מכיון שזהו פחות או יותר הצעד הראשון שלי אשמח לשמוע תגובות.

לא למדת כנראה מספיק מהפורום
אם היית לומד מספיק הכותרת היתה צריכה להיות "יש לי מליון דולר להשקעה" ואז כולם היו מתייחסים מידית

. לגופו של עניין: משקיע לא שם 30 אחוז מהונו במניה אחת. ה QQQQ לא מדד יעיל יחסית כי הוא מכיל רק 100 מניות. החברות האמריקאיות הגדולות מושקעות וחשופות לחו"ל ולכן יש לשקול את "הפיזור העולמי".

 

[mnakash]

טוב אני מקווה שהתיק יצטבר למיליון $

לא למדת כנראה מספיק מהפורום
אם היית לומד מספיק הכותרת היתה צריכה להיות "יש לי מליון דולר להשקעה" ואז כולם היו מתייחסים מידית

. לגופו של עניין: משקיע לא שם 30 אחוז מהונו במניה אחת. ה QQQQ לא מדד יעיל יחסית כי הוא מכיל רק 100 מניות. החברות האמריקאיות הגדולות מושקעות וחשופות לחו"ל ולכן יש לשקול את "הפיזור העולמי".

טוב אני מקווה שהתיק יצטבר למיליון $

תוך 40-30 שנה זה אמור להיות פיזיבילי... כמה כן הגבול למנייה אחת לדעתך? ברשייר האטווי היא חברת אחזקות אז במובן מסוים היא דומה למדד ודי מפוזרת בעסקי ביטוח, צריכה ופיננסים. ה100 בנאסדאק הוכיחו קורלציה גבוהה למדד והמדד עצמו מיצע תשואה של 9.3% למי שנכנס ב 100 ותשואה של 10.5% למי שנכנס בשלבים (כל חודש קנה מדד ב 1000$ נניח). קצת יותר טוב מה S&P 500. מכיון שאני עובד בהייטק ורוצה קורלציה נמוכה עם הייטק אני שוקל להשקיע ב S&P על חשבון הנסדאק קצת יותר אבל יהיה קשה להתחמק ממנו. איזה תיקונים אתה מציע?

 

[הצב המהיר]

אתה תצטרך לחיות עם החלטתך

טוב אני מקווה שהתיק יצטבר למיליון $

תוך 40-30 שנה זה אמור להיות פיזיבילי... כמה כן הגבול למנייה אחת לדעתך? ברשייר האטווי היא חברת אחזקות אז במובן מסוים היא דומה למדד ודי מפוזרת בעסקי ביטוח, צריכה ופיננסים. ה100 בנאסדאק הוכיחו קורלציה גבוהה למדד והמדד עצמו מיצע תשואה של 9.3% למי שנכנס ב 100 ותשואה של 10.5% למי שנכנס בשלבים (כל חודש קנה מדד ב 1000$ נניח). קצת יותר טוב מה S&P 500. מכיון שאני עובד בהייטק ורוצה קורלציה נמוכה עם הייטק אני שוקל להשקיע ב S&P על חשבון הנסדאק קצת יותר אבל יהיה קשה להתחמק ממנו. איזה תיקונים אתה מציע?

אתה תצטרך לחיות עם החלטתך
עשרות שנים ולכן אני לא מציע לך כלום. בתקופה הזאת סביר להניח שתחליף עיסוק ולכן הקורלציה עם ההייטק לא רלוונטית.

 

[f1list]

כמה הצעות

חוות דעת על תיק
הי חברים אחרי שלמדתי כ"כ הרבה מהפורום מהדיונים ומהשתתפות פעילה החלטתי לעשות מעשים. והנה התוכנית: רכישה לאורך זמן של מדדים ומניות לתקופה ארוכה ובמשך תקופה ארוכה. כלומר כל חודש במשך השנים הקרובות אשקיע סכום מסוים המיועד לפנסיה שלי בשוק המניות (אציין שזו לא כל ההשקעות שאשקיע בין השאר אשקיע בנדל"| ועסקים). מכיון שאין לי ממש עמלת מינימום הסכום שאשקיע כל חודש לא קריטי. הרכב התיק אותו אקנה כל תקופה מסוימת (לחלק מהמניות פה צריך לחסוך חודשים כדי לקנות) יהיה במשקל הבא: QQQQ -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 13% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 47.5% אני מניח שבעתיד אוריד את ברקשייר האטויי למשקל 30% ואוסיף לS&P כך שיגיע למשקל 30.5% כלומר בעוד שנה אני מצפה להיות במשקלים הללו ולהשאר בהם: -תעודת סל NASDAQ 100 במשקל 27% SPY - תעודת סל S&P 500 במשקל 30.5% EFA - תעודת סל של המניות הגדולות מחוץ לארה"ב (פיזור עולמי) במשקל 12.5% BRK.B - מניית ברקשייר האטווי 30% מכיון שזהו פחות או יותר הצעד הראשון שלי אשמח לשמוע תגובות.

כמה הצעות
הנאסדק שלך מוגזם, אפשר לחתוך אותו בחצי לפחות, ולהפנות קצת כסף לדברים שלא מיוצגים אצלך: הייתי ממליץ על דיבידנדים (DVY, ועוד הרבה תעודות אחרות) ואנרגיה (XLE) או משאבים טבעיים אחרים. ברקשייר היא טעות, בטח ובטח שבפרופורציה שציינת. וורן באפט הוא איש חביב ומוכשר, אבל בן עשרים הוא כבר לא יהיה, והשקעה לטווח ארוך צריכה לקחת בחשבון שהיורש שלו יכול להיות (ובואו נודה בזה - יהיה) טיפש ממנו.