קופת גמל

[gmrr]

קופת גמל

אדם פתח קופת גמל לעצמאים באחד הבנקים ואחרי שנתיים נפטר. האם יורשיו יכולים לקבל את הקרן וכל הרווחים מיד אחרי פטירתו (אחרי קבלת צו קיום ירושה, כמובן), או שעליהם לחכות עד שיחלפו 15 שנה מפתיחת הקרן? תודה!

 

[יוזמה והתמדה]

קופ"ג עוברת בירושה למוטבים

קופת הגמל עוברת למוטבים, זה חלק מהטפסים שממלאים כאשר פותחים אותה. לגבי משיכת הקרן - תמיד ניתן למשוך קרן ! רק שיש לזה מחיר - כמו כל משיכה מוקדמת.

 

[gmrr]

אני רוצה לחדד את השאלה

אילו האדם היה חי והיה מוציא את הכספים אחרי שנתיים, הוא היה מפסיד הרבה מאד כסף. שאלתי היא: האם גם היורשים או המוטבים, שיוציאו את הכסף יפסידו את אותו הסכום? תודה .אודה מאד אם אקבל היתייחסויות נוספות.

 

[יועץ1]

משיכת כספי קופ"ג ע"י יורשים

במקרה המתואר, פניה לפקיד השומה בבקשה לפטור ממס או פטור חלקי יכולה לעזור. אם מדובר ביותר ממוטב/יורש אחד, אזי פקיד השומה מתייחס לכל אדם בנפרד כי הרי כל אחד מרויח למחייתו סכומים אחרים ממשנהו וזהו המבחן לצורך כך. אין מה להפסיד בפניה לפקיד השומה. במקרה הכי גרוע יסרב לפטור ממס. אז היה עליך לחכות עד תום 15 השנים כדי למשוך את הכספים.