קופת גמל להשקעה

[Der Geist]

קופת גמל להשקעה

שלום רב,
קיבלתי גרין קארד, ואני מעוניין להיפטר מכל קרנות הנאמנות שברשותי, על מנת להימנע מכל מה שקשור למיסוי PFIC. במסגרת שיחה עם בית ההשקעות, הוצע לי לעבור לקופת גמל להשקעה ונאמר לי שיש הרבה לקוחות אמריקניים שבוחרים באפיק הזה. אני רוצה לוודא שאכן האפיק הזה לא נחשב PFIC.
תודה לעונים.

 

[vinney]

מציע לך לדבר עם יועץ מס, לא עם בית השקעות

מי שדיבר איתו בטח אין לו מושג וחצי מושג על מה אתה מדבר בכלל, הוא רק צריך לדחוף לך מוצר.

 

[Boston Guy]

הסוסים כבר ברחו מהאורווה... את הדלת היה צריך לסגור קודם.

אתה כותב "קיבלתי גרין קארד". בלשון עבר.
אם כך - כל גרוש שיש לך מושקע בקרנות נאמנות כבר כפוף למיסוי PFIC.
ואם תעביר עכשיו את הכסף לערוצים אחרים - גם על ההעברה הזו יחול מיסוי.

את כל ההעברות והתנועות היית צריך לעשות לפני שהפכת לנישום של רשויות המס האמריקאיות...
כמו שכתבו לך כאן - אתה צריך לשכור את שרותיו של רואה חשבון טוב שמתמצא במיסוי בינלאומי, ורצוי כמה שיותר מהר. עוד חודש נסגרת שנת המס, ובאפריל יגיע יום הדין...

 

[vinney]

בשנה הראשונה זה עדיין לא נורא

אבל כבר יצטרך לשלם מס אמריקאי על כל הרווחים, מה שאפשר היה להמנע ממנו אם היה עושה את זה מראש...

 

[Fellowship]

נצל״ש: לא בהכרח גרין קארד

אלא מה שכתבת חל על כל מי שנחשב תושב, גם ללא גרין קארד, נכון?
ושאלת בונוס: האם על מחזיקי גרין כארד חלים הגבלות/דרישות נוספות, לעומת תושבים ללא גרין קארד?

 

[vinney]

כן

אם אתה מחזיק בגרין קארד 8 או יותר שנים, הexpat tax חל עלייך. אם אתה על ויזה, לא משנה כמה שנים, אז לא חל.

 

[Fellowship]

תודה.

 

[Fellowship]

אגב, בנוגע לתושבים לצורכי מס: קופת גמל לא נזילה

מבחינת ה IRS, צריך לדווח אני מניח, אבל האם נדרש לשלם עליה מס?
ואם היא נזילה אבל לא מושכים אותה? זה עדיין נחשב ארוע מס?

 

[vinney]

אלה שאלות שהייתי מחתים CPA על התשובות עליהן

 

[Fellowship]

אכן, יעבור לטיפול רו"ח, אבל בינתיים, אף אחד כאן לא יודע?

זו לא שאלה מינורית בתת תחום ספציפי, אלא שאלה שבטח מאות או אלפי האנשים שכתבו כאן לאורך השנים, נתקלו בה

 

[doronf65]

תשובה של common sense

אם זה היה ארוע מס היית משלם עליו בישראל. אז אולי זה ארוע מס אבל לא ארוע חייב מס.
במידה ויש חוקים סותרים בין ישראל (לא חייב או חייב אחוז נמוך מארה"ב) לארה"ב (חייב במס) אני מניח שהיית צריך לשלם בארה"ב.
&nbsp
אבל אני ממש לא מקצועי, אם כי כברתי מספר ארועי מס כאלה בחיי. שאל בעל מקצוע.

 

[vinney]

דורון, אתה מצפה לcommon sense בחוקי מס? מתפלא עלייך...

 

[doronf65]

כן גם אמאשלי אומרת שאני תמים

וממך לא ציפיתי שלא תהיה ציני. אז הרמתי לך להנחתה...

 

[Fellowship]

לי זה נשמע הגיוני, אבל כמו שויני אמר

אגב, בינתיים שמעתי מבן משפחה שרואה החשבון שלו אמר שלתפיסתו,
כאשר הקרן הופכת לנזילה, זה לא ארוע מס ולא צריך לשלם דבר, אלא רק במשיכה,
אבל הוא גם ציין שיש פרשנויות נוספות, אבל זו הפרשנות שלו והוא עומד מאחוריה.
&nbsp
בכל מקרה, אבדוק עם רואה החשבון שלי כאשר הנושא יהיה רלוונטי יותר.
&nbsp