מיסוי ירושה

[גן חיות בבית]

מיסוי ירושה

שלום רב
אני ואחיותי אמורים לקבל כסף מחברת ביטוח "מגדל".
חברת הביטוח ביקשה להוציא "תיאום מס" לצורך תשלום הכספים לכל אחת מאיתנו.
אבי היה סוכן ביטוח של חברת מגדל, הכספים אלה עמלות סוכן (כשסוכן עושה ביטוח חיים למבוטח, הוא מקבל פרמיה מחברת הביטוח, פרמיות אלה נצברות לזכות הסוכן), שהוא לא פדה, ועם השנים הם נצברו וצברו ריבית.
השאלות שלי:
האם הסכום נחשב כספי ירושה?
אם כן, האם חייב במס?
אם לא חייב במס, תוכל לכוון אותי לחומר כתוב....
תודה.

 

[מתן מתמחה]

תשובה

שלום,
ירושה בגדול פטורה ממס , אך המקרה פה הוא מורכב יותר.
מכיוון שמדובר בהכנסת עבודה אצל אביכם המנוח הוא היה צריך לשלם מס לפי המס השולי שלו.
המעבר של הכסף לאחר המס אליכם הוא פטור.
בכל אופן במידה ומדובר בסכומים גדולים הייתי ממליץ לכם להתייעץ עם איש מקצוע, ישנם מצבים, לדוגמא אם אביכם היה פטור ממס בגלל סיבות כלשהן(נכות 100% וכו'), אזי יהיה ניתן לבדוק פטור ממס עבור כל הסכום.
בהצלחה,
מתן.