אתה צריך להבדיל בין 2 סוגי לקוחות
יש את הסוג הנפוץ ביותר, שפחות או יותר בא ליועץ השקעות/מנהל תיק בבנק, עושה איזה שאלון מפגר שכאילו מגדיר את רמת הסיכון שהלקוח מעוניין ו.. סלאמת מכאן יועץ ההשקעות עושה פחות או יותר מה שמתחשק לו כי הגולם מולו לא ממש מביו ו/או רוצה להבין מה הולך, הוא פשוט מאמין בבנק. ויש באופן כללי את הסוג השני של לקוחות, שהוא מכיל יחסית מעט מאוד אנשים, אבל כמעט כל מי שנמצא בפורום הזה נכלל בקבוצה זו. אלו שעושים מעבר. כמה מעבר זה כבר תלוי בכל אחד, אבל הנקודה שלי, היא שרוב האנשים כאן סביר להניח מבינים שכשמסתכלים על תשואה של קרן לצורך העניין, רצוי לבדוק יותר מיומיים אחורה, ומי מנהל הקרן, מה הדמי ניהול, מה הדמי הוספה ציון שארפ וכו'.. השאלה המקורית שלי, הייתה ברמת הקונספט של הקרן, משום שמדובר בתחום שמעניין אותי (השקעת ערך). מכיוון שמדובר בקרן חדשה, רציתי לדעת אם יש לאנשים כאן קצת תובנות מעבר לכלום כמעט שניתן להפיק כרגע הדפי המידע באתר של הקרן. אני מאמין שזאת קרן שאם היא תעבוד כמו שהיא אמורה לעבוד, היא אמורה להניב תשואות יפות (ביחס למדד) לארוך הזמן, וכן אני מתכוון שצריך להחזיק אותה לפחות 3-4 שנים לפני שניתן לשפוט. מכאן גם הדילמה שלי, האם זה לא יותר מידי מסוכן כרגע, לשים כסף לכל כך הרבה זמן במשהו שאני יודע עליו כל כך מעט, רק על בסיס הנחה שהם יעשו מה שהם טוענים שהם עושים..
אתה צריך להבדיל בין 2 סוגי לקוחותבוא נגיד
שכל מנהלי התיקים אתם דיברתי (בתור לקוח פוטנציאלי) תמיד מסבירים לנו לא לבדוק את התשואה על בסיס חודשי, או שנתי, ואם אפשר גם לא רב שנתי, ואם אפשר שלא נבדוק את התשואה בכלל. למה זה טוב. ואם העזתי לשאול על "סטיית התקן" של התיק, אז הם בכלל הפכו להיות אדומים, סגולים, תבחר צבע. סליחה אדוני, אבל לא מדברים על דברים כאלה אצלנו.. גם רוצה לבדוק את התשואה שאנחנו עושים, וגם יש לו דרישות לגבי סטיית התקן, זה לקוח שברור שאין לנו מה להציע לועסקית, ברור שאף בעל מקצוע לא רוצה שיבדקו אותו יותר מדי. ואם יש לו נימוקים שנשמעים הגיוניים למה זה אפילו טוב לא לבדוק אותו, מעולה. בסופו של דבר כמות הכסף שהקרן מנהלת נקבעת יותר לפי הפרסום וערוצי ההפצה / הפרסום שלה ופחות לפי הביצועים. זה רק קצת בעייתי כשאותם מנהלים באים לדחוף כל מיני קרנות שעשו במקרה איזה אחוז וחצי מעל המתחרים בתקופה מסוימת, ואיך הם משווקים אותן אם לא לפי התשואה בתקופה המסוימת המצומצמת הזאת. מביך משהו. אז לדעתי אולי אחוז פצפון מהקהל הזה נכנס לקטגוריה שאתה מתאר, השאר פשוט קונים את מה ש"המומחים" אומרים להם.
יש את הסוג הנפוץ ביותר, שפחות או יותר בא ליועץ השקעות/מנהל תיק בבנק, עושה איזה שאלון מפגר שכאילו מגדיר את רמת הסיכון שהלקוח מעוניין ו.. סלאמת מכאן יועץ ההשקעות עושה פחות או יותר מה שמתחשק לו כי הגולם מולו לא ממש מביו ו/או רוצה להבין מה הולך, הוא פשוט מאמין בבנק. ויש באופן כללי את הסוג השני של לקוחות, שהוא מכיל יחסית מעט מאוד אנשים, אבל כמעט כל מי שנמצא בפורום הזה נכלל בקבוצה זו. אלו שעושים מעבר. כמה מעבר זה כבר תלוי בכל אחד, אבל הנקודה שלי, היא שרוב האנשים כאן סביר להניח מבינים שכשמסתכלים על תשואה של קרן לצורך העניין, רצוי לבדוק יותר מיומיים אחורה, ומי מנהל הקרן, מה הדמי ניהול, מה הדמי הוספה ציון שארפ וכו'.. השאלה המקורית שלי, הייתה ברמת הקונספט של הקרן, משום שמדובר בתחום שמעניין אותי (השקעת ערך). מכיוון שמדובר בקרן חדשה, רציתי לדעת אם יש לאנשים כאן קצת תובנות מעבר לכלום כמעט שניתן להפיק כרגע הדפי המידע באתר של הקרן. אני מאמין שזאת קרן שאם היא תעבוד כמו שהיא אמורה לעבוד, היא אמורה להניב תשואות יפות (ביחס למדד) לארוך הזמן, וכן אני מתכוון שצריך להחזיק אותה לפחות 3-4 שנים לפני שניתן לשפוט. מכאן גם הדילמה שלי, האם זה לא יותר מידי מסוכן כרגע, לשים כסף לכל כך הרבה זמן במשהו שאני יודע עליו כל כך מעט, רק על בסיס הנחה שהם יעשו מה שהם טוענים שהם עושים..