ועוד איך קשור ...
אחת הבעיות הקשות שהבנקאות מתמודדת מולן כיום היא המלחמה נגד הלבנת הון. המלחמה הזו, שהייתה בפרופיל די נמוך בעבר (למשל מול המאפיה הרוסית), הואצה והתעצמה בעקבות פיגועי הטרור במגדלי התאומים. הסיבה פשוטה - טרוריסטים השתמשו בחשבונות קש ברחבי העולם בכדי להעביר כספים למימון טרור ולהלבין כספים שהושגו בדרכים לא כשרות לשם אותה מטרה. בשל כך יש פיקוח נרחב הרבה יותר בעולם כיום (ובתוכו כמובן ישראל) על מי שפותח חשבון בנק, ובכלל זה - אימות זהויות בעלי החשבון, אימות המוטבים והנהנים בחשבון, ודיווח לרשויות הפיקוח הרלוונטיות על תנועות כספים גדולות ובמיוחד במזומן. כך, למשל, בישראל, כל משיכה במזומן של 50 א' ש"ח ומעלה מדווחת לרשות להלבנת הון. זה לא אומר שהרשות תעשה עם זה משהו - אם משכת כי כך את רוצה לשלם לסוכנות הרכב שלך זה בסדר, וסביר להניח שלא יקרה לך כלום. לעומת זאת, תנועות רבות של משיכות והפקדות במזומן ו/או מעבר כספים לחו"ל ומחו"ל עלולות לגרור חקירה של הרשות להלבנת הון בדבר טיב החשבון.
אחת הבעיות הקשות שהבנקאות מתמודדת מולן כיום היא המלחמה נגד הלבנת הון. המלחמה הזו, שהייתה בפרופיל די נמוך בעבר (למשל מול המאפיה הרוסית), הואצה והתעצמה בעקבות פיגועי הטרור במגדלי התאומים. הסיבה פשוטה - טרוריסטים השתמשו בחשבונות קש ברחבי העולם בכדי להעביר כספים למימון טרור ולהלבין כספים שהושגו בדרכים לא כשרות לשם אותה מטרה. בשל כך יש פיקוח נרחב הרבה יותר בעולם כיום (ובתוכו כמובן ישראל) על מי שפותח חשבון בנק, ובכלל זה - אימות זהויות בעלי החשבון, אימות המוטבים והנהנים בחשבון, ודיווח לרשויות הפיקוח הרלוונטיות על תנועות כספים גדולות ובמיוחד במזומן. כך, למשל, בישראל, כל משיכה במזומן של 50 א' ש"ח ומעלה מדווחת לרשות להלבנת הון. זה לא אומר שהרשות תעשה עם זה משהו - אם משכת כי כך את רוצה לשלם לסוכנות הרכב שלך זה בסדר, וסביר להניח שלא יקרה לך כלום. לעומת זאת, תנועות רבות של משיכות והפקדות במזומן ו/או מעבר כספים לחו"ל ומחו"ל עלולות לגרור חקירה של הרשות להלבנת הון בדבר טיב החשבון.