הפקדה לצד ג'

רופי22

New member
הפקדה לצד ג'

ישנם מצבים שצריכים להפקיד כסף בצורת מזומן או צ'ק לצד ג' ופקיד הבנק דורש ת.זהות ולמלא פרטי המפקיד ולפעמים אתה שוכח להביא תעודה מזהה. האם זה הכרחי מבחינה חוקית, הרי אני בעצם מפקידה? ואם כן,מה הסבר לכך ומה מסתתר אחרי זה? כמו כן פקיד גם שואל האם בעל חשבון יודע על כך שאני מפקידה כסף לחשבונו. מה זה בעצם עיניינו? אם יש הסבר הגיוני לכך אבקשכם לפרט. תודה מראש.
 

ettt

New member
לפי הידוע לי

יש 3 סיבות: 1. בסכומים גדולים- בשל החוק כנגד הלבנת הון כל פעולה דורשת זיהוי. יש כל מיני סוגי זיהוי- יכולים לשאול לשמך (בסכומים קטנים) ותוכל לענות גם פלוני אלמוני- הפקיד פשוט ירשום את זה, זיהוי לפי ת"ז- בסכומים גדולים (ויש מקרים בהם אפילו צריך לצלם ת"ז) 2. בשל תביעות עבר של לקוחות: לקוח X מסוכסך משפטית עם פלוני על סכום מסויים. העניין מתברר בבית משפט. פלוני ניגש לבנק של X ומפקיד לו כסף. X לא היה מעוניין שהכסף יופקד ולו רק בגלל שהעניין מתברר בבית משפט ותובע את הבנק... 3. עמלות- כל פעולה היא שורה שאותה משלם הלקוח ולא המפקיד ולכן זכותו לדעת מי הפקיד כדי שתיאורטית יוכל לגבות את עלות העמלה
 
למעלה