ניהול פנסיה אצל סוכן ביטוח או בנק
אני מתקרב לגיל 60, קיבלתי הצעה מבנק לאומי שם חשבוני מתנהל להגיע לייעוץ ובסופו של דבר להעביר אליהם את ניהול חסכונות הפנסיה (שכרגע בידי סוכן ביטוח שאני מכיר שנים) והשקעות ארוכות טווח אחרות (לא פנסיה ולא דרכו אלא מול בתי השקעות).ברור לי שגם לבנק יש אינטרס.
האם נכון לעשות את זה או להמשיך לתת לסוכן לנהל נכסים פנסיוניים?אוסיף שבמקרה מסויים הוא הצליח להוריד דמי ניהול.
אני מתקרב לגיל 60, קיבלתי הצעה מבנק לאומי שם חשבוני מתנהל להגיע לייעוץ ובסופו של דבר להעביר אליהם את ניהול חסכונות הפנסיה (שכרגע בידי סוכן ביטוח שאני מכיר שנים) והשקעות ארוכות טווח אחרות (לא פנסיה ולא דרכו אלא מול בתי השקעות).ברור לי שגם לבנק יש אינטרס.
האם נכון לעשות את זה או להמשיך לתת לסוכן לנהל נכסים פנסיוניים?אוסיף שבמקרה מסויים הוא הצליח להוריד דמי ניהול.