כמה שינויים שעשיתי בתיק לאחרונה

[fortunes]

לא נא, אלא בבקשה

 

[igal2016]

כבר פירטתי פה פעם

אתה יכול לחפש

 

[igal2016]

גם את זה רשמתי לא מזמן

אתם כל הזמן חוזרים על אותם השאלות

 

[igal2016]

23%

לפני חודש וחצי שאלו את זה

לגבי השנה , לא היה שום הפסד שמימשתי ,
רק מכרתי ברווח דברים לבינתיים
נקווה שימשיך ככה
למרות שאני לא בטוח שהשנה אני יגיע לאזור 23-30% בשנה
כנראה איפהשהו בין 8-ל18 אחוז, פשוט כי עם הזמן אני מנסה להיות יותר זהיר,
בנוסף גם כי קשה להיות קונסיסטנטי ככה כל כך הרבה זמן רצוף

 

[igal2016]

זה של שנה שעברה ה23% , לגבי השנה

התיק כרגע על תשואה של 10.5% בכללי מתחילת השנה של 2017, אבל עבר רק רבעון
היה רק ראלי , אולי תגיע גם תנודתיות ,
מצד שני אולי טבע תמשיך להתאושש,
נקווה לטוב

בכל מקרה לא משנה מה אני יגיד אתה תמצע טענות

חישבתי לפי פעולות שעשיתי הרבעון:
17% פוזיציה קטנה
13% פוזיציה בינונית
9.5% פוזיציה בינונית
7.8% פוזיציה גדולה
14.5% פוזיציה קטנה
33% פוזיציה קטנה
9% פוזיציה בינונית
4% פוזיציה בינונית
8% פוזיציה בינונית
12% פוזיציה קטנה
12% פוזיציה קטנה
12% פוזיציה קטנה

חבל שאת MVIS שעשה לי 33% לא לקחתי בתור פוזיציה גדולה חח
מן הסתם אבל זה מסוכן כי זאת הייתה מנית פני

 

[igal2016]

התחלתי מקטן , הוא כבר לא קטן מצד אחד , אבל לא ענק

 

[igal2016]

מכניס כל רבעון לא כל חודש, איך הגעת ל300%?

אם SPY היה 180$ באמצע 2014 , ועכשיו הוא 235,
שזה 30% בעצם , לא 47(ספרתי בטעות מתחילת השנה , שזה היה ב160)
מעבר לזה הכסף החדש שהכנסתי , אני לא סופר בתור תשואה , אלא רק מה שהרווחתי ממנו,
לא יודע איך הגעת ל300, המקסימום שזה היה מגיע אם היית מתזמן מושלם ועושה גם שורטים ואחרי זה לונגים בזמן זה 90% אלא אם כן היית ממנף את זה פי 3

פעם ברבעון אני מכניס 20-40 אלף לתיק
זה ללא ספק שימושי אם צריך למצע משהו כדי לצאת ממנו יותר בקלות

מעבר לזה זה כמו שאמרת , ללא עמלות ומס,
בכל מקרה המס יירד אותו דבר בין אם השקעת במניות ובין אם השקעת במדד,

ההבדלים זה שב2014 הייתי עם יותר פוזיציות בתיק איזה 30-40,והיה שם יותר small cap , micro cap,ולא היו שם מדדים, והיום אני יותר ממוקד עם איזה 10--20 פוזיציות ,חלקם במדדים וחלקם בחברות יותר גדולות , בעיקר mid cap , large cap, אבל פחות ultra cap כי לא תמיד יש להם הרבה צמיחה כמו חברות קטנות יותר,מעבר לזה קצת יותר זהיר היום מאז 2014

אני משנה אולי 2-4 פעמים בחודש לא כל יום , גם כי יש דברים שאני צריך לממש ,
וגם יש דברים חדשים שאני נכנס אליהם,
בכל מקרה אני לא סוחר יומי ,
זה יותר בכיוון של השקעות ערך שהופכות אחרי כמה זמן למסחר סווינג ,
אני נמצא רק באנומליה , לא מחכה שהמניה תעלה 400% או משהו,
ברגע שעשתה את שלה פשוט יוצא ומחפש אחת אחרת,
לא מחכה שהיא תיהיה יקרה , אלא ברגע שהיא כבר לא זולה , מוכר

 

[igal2016]

אתה מחשב את הכסף שהוספת בתור תשואה ,זה לא נכון

צריך לחשב את התשואה שהכסף החדש עשה בנוסף לישן,
ואם אני ייחשב את התשואה שלי באותה דרך שלך זה יעקוף גם את ה342%
&nbsp
פשוט קח את הסכום הסופי אחרי ההוספות והתשואה,
ואז קח את הסכום מזומן ההתחלתי ואז כל המזומנים שהוספת ותחבר אותם ביחד,
אחרי שיש לך את 2 הנתונים תחלק את הסכום הסופי עם התשואה , בסכום המזומנים שהוספת ותקבל את התשואה
&nbsp
ההבדל במס בין החזקה ומכירה אחת לבין כמה פעולות , עדיין יחסית שולי , כמה אחוזים לפה ולשם , בכל זאת על הכל יש 25% מס, ממש לא הורס את הריבית דה ריבית
&nbsp

 

[igal2016]

XIRR זה כנראה הכי נכון לעשות

בכל מקרה אני לא חושב שיש חשיבות מתי זה התווסף ,
אלא רק מה הייתה התשואה ממנו אחרי שהתווסף, ואיך זה תורם לתיק הכללי לעומת אם התיק היה רק מזומן כלומר בלי תשואה לאורך השנה,
&nbsp
אם רוצים להיות יותר מדוייקים אז אפשר להתחשב באינפלציה בין הסיכום של המזומנים לאורך השנה
&nbsp
כתבה טובה
https://aafmindia.wordpress.com/2012/07/05/difference-between-npv-irr-mirr-xirr-and-xmirr/

 

[igal2016]

מאמצע 2014 , לא 2013

ב2013 עדיין למדתי תיאוריות לגבי שוק ההון והשקעות

 

[igal2016]

וורן באפט עשה 60% בשנה הרבה שנים רצוף

שזה 410% ב3 שנים ייצא
ללא ספק יותר ממני
פי 4

 

[igal2016]

אה צודק , 310%

100*(1-(((1*1.6)*1.6)*1.6))
שחכתי להוריד 1 בסוף

 

[igal2016]

רשמתי למעלה לפני דקה

 

[igal2016]

בכל מקרה , רוב הדברים שאי פעם היו בהפסד בסוף הפכו לרווח

עם הזמן ואז מימשתי
&nbsp
בכל מקרה גם עכשיו אין הרבה הפסדים וירטואלים

 

[igal2016]

נכון

וגם צריך אינפלציה וכל זה
ושער שקל , דולר בכל ההמרות

אבל לעשות משהו כזה , ייקח לי חודשים להזין הכל

 

[igal2016]

לא אמרתי שאני עושה יותר מבאפט , ההיפך , אמרתי שהוא עושה פי 3

שזה פער אדיר

 

[igal2016]

אמרתי שגם ברווח שלא מומש אני גם לא מתחשב

ושברוב הדברים שלא מימשתי אין הרבה הפסדתים חוץ מכמה פוזיציות ,
ושיש פשוט כאלה עוד לא עלו מספיק אז לא מימשתי

הנה לדוגמא החלק מהתיק שאני מדבר עליו:
nvo 35.31/40.6= -13%
פוזיציה בינונית , זה כרגע הכי מעיק על התיק, אבל ייתאושש בקרוב כנראה
kors 38.35/41.74= -8.1%
פוזיציה קטנה יחסית, פחות מדאיג אותי כרגע
gild 69.07/72= -4%
פוזיציה בינונית-גדולה, במגמה של התאוששות, היה ברווח וירד קצת
לא ירד מספיק בשביל למצע, וגם בגלל שזה לא פוזיציה קטנה , כנראה שלא יממצע פשוט יחכה

אלה ברווח אבל עוד לא ביעד
teva 36.55/35.8= 2.1%
פוזיציה בינונית , שיעלה מעל 17% מהכניסה יממש

feye 11.86/11.07= 7.1%
פוזיציה קטנה , מחכה שיגיע ל15.5%
mnk 53.97/49.85= 8.2%
פויזיציה בינונית , שיגיע ל19% יממש
srcl 85.73/77= 11.3%
מימשתי חצי פוזיציה , אז עכשיו נשאר חלק קטן מחכה שיגיע לאזור 90$
שזה 16.8%


בנוסף יש לי במקביל עוד מדדים , קרנות נאמנות ישראליות שפועלות בארץ ובחול שגם ברווח , ואגחים, והאגח בארהב שקניתי VCIT , עדיין ברווח,
אומנם העברתי לארץ חלק מהסכום שהיה בארה"ב, אבל עדיין מחזיק מזומן למקרה שתיהיה נפילה בסנופי,
ויש לי שם שורט קטן על הנאסדאק ממונף שאולי אני יוסיף לו עוד קצת עוד כמה זמן

נקווה לטוב , יהיה בסדר

 

[igal2016]

בקיצור זה לא משנה מה אני יגיד לכם , הבעיה שלכם

זה שאתם לא חושבים כמו אלופים,
אתם כל הזמן מחפשים איפה מישהו ייכשל כדי לתת לכם תירוץ להישאר ממוצעים ולהרגיש שהכל בסדר ושלא צריך להשתפר וזה ישאיר אותכם במקום,
במקום להסתכל על מה כן אפשר ללמוד ומה כן יכול לעזור לכם להרוויח יותר ולהשקיע יותר טוב, ולקבל השראה לעבוד קשה ולהשתפר באמת,
מהלמידה כמובן שלא חייב לקחת הכל , מה שעובד בשבילכם קחו , ואם זה לא עובד בשבילכם אל תיקחו, אבל אתם מעדיפים לקרוא רק את מה שאתם רוצים לשמוע,
אתם עסוקים בלחפש כל הזמן ראיות למה זה לא אפשרי , כדי לחזק את האמונה המגבילה שלכם שאי אפשר להיות טוב בזה, ואז אתם נשארים רק עם המדד ומבחינתכם שום דבר אחר לא קיים בשוק,
אז אתם לא מנסים אפילו להיות טובים בזה ולהאמין בעצמכם, ויוצא שאתם כל הזמן מחכים לזה שמישהו ייפול באיזה השקעה כדי שתוכלו לו: אמרתי לך שזה לא אפשרי,ואז לנסות להפוך אותו לזומבי של מדדים שזורק כל מיני מנטרות שהוא קרא בסולידית וbogleheads וזה ימשיך להזין את המעגל הזה עוד,
, ואז ככה להרגיש טוב עם זה שלא ניסיתם , כי אם נהפוך אותו גם לממוצע לא נצתרך לדאוג מזה שהוא עשה יותר ואנחנו עדיין לא


בכל מקרה
גם אם אני מחשיב את ההפסד הוירטואלי של NVO בלי להתחשב ברווחים הוירטואלים , ההשפעה של זה על התשואה של הרבעון היא פחות מ1 אחוז,
ככה שזה גם ככה לא כזה יוצא רחוק מה10.5% שדיברתי עליו,וזה עדיין תשואה טובה גם יחסית לקרנות האקטיביות בארץ

וכל התשואות שדיווחתי משנים קודמות היו אחרי שרוב הפוזיציות היו סגורות ומומשו ככה שלא היו כמעט דברים על הנייר שלא החשבתי ,
רק השנה יש לי כמה פוזיציות שלא מימשתי, לא נשאר לי שום פוזיציה משנה קודמת

 

[igal2016]

ללא ספק TQQQ עבר אותי חח

עשה 30% מתחילת השנה


מצד שני מדד SPY עשה 5.2%
ככה שלבנתיים עברתי אותו השנה באיזה 5 אחוז

השאלה איזה מדדים/סקטורים עקפו אותי בלי להיות ממונפים,
כנראה שבלי מינוף יש ETFים שעשו 13-17% מתחילת השנה אבל היו גם בסקטורים מסוכנים:
BioShares Biotechnology Clinical Trials
VanEck Vectors Gold Miners
Global X Silver Miners
iShares MSCI Brazil Capped
ELEMENTS Dogs of Dow DJ HY Sel 10
SPDR S&P Biotech
Columbia India Small Cap
Guggenheim China Technology
Global X MSCI Argentina
iShares MSCI Poland Capped
ARK Innovation
Global X Social Media
First Trust Dorsey Wright Intl Foc 5
Guggenheim Solar
iShares MSCI Taiwan Capped
iShares Global Clean Energy
First Trust NASDAQ Cybersecurity

זה סקטורים מדדים ומדינות
שהלכו השנה , מי שנכנס בהם עשה את המכה כנראה
יפה

 

[igal2016]

אם משווים מאמצע 2014 ממתי שהתחלתי להשקיע

המדד SPY עשה 47%
והתיק שלי עשה 111% בערך