לגלישה באתר בגירסה המותאמת לסלולאר
| הוספת הודעה
הגדרות תצוגה

הגדרות עץ הודעות

מאפייני צפייה

הצג טקסט בתצוגה
הצג תגובות באופן
עדכן
87808,780 עוקבים אודות עסקים

פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

הנהלת הפורום:

אודות הפורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.
הוספת הודעה

צרף
תמונה וידיאו קובץ
קבצים המצורפים להודעה

x
הודעה מהנהלת הפורום

אנו שמחים לארח אתכם בפורום ביטוח חיים גמל ופנסיה.  תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק ב-ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד.

 המידע הנמסר בפורום הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

 

 
המשך >>

לצפיה ב-'הנחה בדמי ניהול'
הנחה בדמי ניהול
25/05/2018 | 14:30
3
14
שלום
אני מקבלת הנחה בדמי ניהול בתחום הפקדה לקרן פנסיה5 אחוז,
האם כדאי לי לדרוש תוספת הנחה בחיסכון מצטבר גם?
אשמח לקבל תשובה תודה
לצפיה ב-'אני מפקידה באופן עצמאי'
אני מפקידה באופן עצמאי
25/05/2018 | 19:55
3
לצפיה ב-'הנחה של 0.25% מהיתרה יכולה להיות שקולה ל 5% הנחה מההפרשה.'
הנחה של 0.25% מהיתרה יכולה להיות שקולה ל 5% הנחה מההפרשה.
26/05/2018 | 08:05
1
2
לצפיה ב-'ואת מקבלת רק 1% הנחה בהפרשה'
ואת מקבלת רק 1% הנחה בהפרשה
26/05/2018 | 08:20
1
לצפיה ב-'ביטוח מנהלים'
ביטוח מנהלים
24/05/2018 | 20:40
1
26
האים בהגיע לגיל פנסיה 67 אצטרך לשלם מס בשיעור30אחוז על משיכת הכספים מביטוח מנהלים .
לצפיה ב-'משיכת קצבה כמוה כמשכורת'
משיכת קצבה כמוה כמשכורת
25/05/2018 | 11:09
8
כבר מגיל 60 אפשר למשוך קצבה מביטוח מנהלים.
 
משיכת קצבה נחשבת להכנסה כמו שכר ולכן אתה תשלם מס לפי הנתונים הספציפיים שלך, גיל, הכנסה נוספת, נקודות זיכוי פטורים אם יש וכיוצ"ב.
 
אם תרצה למשוך את כל הסכום זה סיפור אחר....
לצפיה ב-'ביטוח חיים - הוצאה מוכרת?'
ביטוח חיים - הוצאה מוכרת?
21/05/2018 | 22:22
8
האם ביטוח מוות מתאונה אינו הוצאה מוכרת למס?
לצפיה ב-'גירעון אקטוארי בקרן הפנסיה '
גירעון אקטוארי בקרן הפנסיה
21/05/2018 | 12:20
17
אני מעוניין לדעת באלו קרנות יש גירעון אקטוארי נמוך ובאלו קרנות לא כדאי אפילו להתקרב 
לצפיה ב-'משיכת פיצויים'
משיכת פיצויים
15/05/2018 | 13:32
2
32
שלום לפני 3חודשים משכתי חלק מהפיצויים, וחלק 30000 שח השארתי. האם מבחינה פיננסית עדיף להשאיר את הכסף בחברת הביטוח ולא למשוך את הכסף. לציין שלא דחוף לי הכסף עכשיו מבקשת את עצתכם תודה. נ.ב חברת הביטוח גובה ממני דמי ניהול של 1.5%.
לצפיה ב-'ככל אצבע עדיף לא למשוך'
ככל אצבע עדיף לא למשוך
16/05/2018 | 11:02
1
29
משיכת פיצויים באה על חשבון החיסכון הפנסיוני.
 
אם משאירים, הוא ימשיך להיות מושקע ללא מס רווחי הון.
 
נכון, על המשיכה נשלם מס הכנסה...
 
עדיף לדעתי, אם לא מוכרחים להשאיר את הפיצויים בחיסכון
לצפיה ב-'פיצויים'
פיצויים
16/05/2018 | 11:21
18
תודה אקבל את הצעתך יום טוב
לצפיה ב-'ניוד כספים -שאלה'
ניוד כספים -שאלה
15/05/2018 | 20:39
20
היי יש לי קרן פנסיה כללית קטנה (הפקידו לי הפקדות מעל התקרה כמה חודשים והחברת פנסיה פתחה לי אותה ופיצלה בעצמה את הכסף)
עכשיו עברתי עבודה עם שכר נמוך יותר
והיא הפכה ללא פעילה.
אפשר לנייד אותה למוצרים פנסיונים אחרים ? אם כן לאילו מוצרים ומה דמי הניהול המקובלים בהם ?(בקרן הזאת אם אני לא טועה על הצבירה- %0.7)
לצפיה ב-'2 חלופות לתכנית דמי ניהול לקרן פנסיה - מה עדיף?'
2 חלופות לתכנית דמי ניהול לקרן פנסיה - מה עדיף?
15/05/2018 | 17:09
26
בהצעה שלפניכם (ראו עלון מצורף) יש חלופה א' או חלופה ב'.

מה עדיף למי שיש לו ערך צבור של כ 400K בערך, בן 40, עם שכר מבוטח לפנסיה של כ 14K?

האם עדיף לקחת חלופה א' שמההפקדות השוטפות 0.9% ומהצבירה 0.135%? או חלופה ב' בגין הפקדות 1.85% ואילו מהצבירה ממש נמוך - רק 0.045%?
 
לצפיה ב-'הצהרת בריאות'
הצהרת בריאות
15/05/2018 | 07:41
2
34
אני עובד שכיר בחברה גדולה כעשר שנים.התברר לי שנעשתה טעות כנראה בחברת הביטוח או אצל הסוכן הביטוח . והקצבה של אובדן כושר עבודה מ5000 שקל בשנים הקודמות ירד ל500 שקל.
את זה אני ראיתי לפי הדוח השנתי שנשלח מחברת הביטוח.כדי לתקן את זה הסוכן דורש ממני הצהרת בריאות חדשה. השאלה שלי אם זה חוקי?
תודה
לצפיה ב-'הצהרת בריאות'
הצהרת בריאות
( לעמוד שלי בתפוז )
15/05/2018 | 07:52
27
היי אבי,
הכל חוקי כיוון שזו חברה מסחרית, השאלה שלך האם ניתן לנהל משא ומתן עם חברת הביטוח, התשובה היא כן.
יש לברר באם נעשתה טעות אנוש בחברת הביטוח בעת הקלדה, יש לפנות לחברה שתבצע תיקון ללא הצהרה. יש לברר מה הסיבה שהכיסוי ירד מ-5,000 ש"ח ל-500 ש"ח אם נעשתה טעות בטפסים מקוריים וחתמת עליהם כן יש למלא הצהרה.
 
כל הכבוד ששמת לב וקראת את הדוח השנתי !
לצפיה ב-'בנוסף לתושבה שקבלת'
בנוסף לתושבה שקבלת
15/05/2018 | 15:14
11
בהלט יתכן והייתה טעות בחברת הביטוח או אצל סוכן הביטוח, בקש קודם כל לקבל את הטפסים שחתמת עליהם.
אם זה בוצע טלפונית יתכן ויש הקלטות, תלוי מול מי עשית.
 
אפשר כפי שנאמר ללחוץ על חברת הביטוח לוותר על ההצהרה...
אל פניו מישהו טעה כנראה כי מה אובדן כושר עבודה על 500 ש"ח...
לצפיה ב-'הפקדה אחוזים עודפים לביטוח מנהלים ישן'
הפקדה אחוזים עודפים לביטוח מנהלים ישן
12/05/2018 | 17:04
2
25
שלום
 
ברשותי בטוח מנהלים פעיל משנת 2000. עם עליית אחוזי ההפקדה לאחרונה מצד המעביד, נאמר לי ע"י הסוכן שלא ניתן להפקיד הכספים העודפים בבטוח המנהלים המקורי, אלא רק בבטוח מנהלים חדש שחייב להיות בחברה של הבטוח המקורי.
 
בבטוח הנוסף גובים ממני דמי ניהול גבוהים, כשאני למעשה מחויב לעבוד רק איתם.
האם נכון?
לצפיה ב-'סביר שלא ניתן להפקיד את הכספים העודפים'
סביר שלא ניתן להפקיד את הכספים העודפים
13/05/2018 | 15:33
17
כי יש לך חוזה סגור עם ביטוח המנהלים לגבי אחוזי ההפרשות
אבל לא נשמע לי סביר שחייבים להפקיד את ההפרש רק בחברת הביטוח המקורית
לצפיה ב-'גידול באחוזי הפקדה לתגמולים ביטוח מנהלים ישן'
גידול באחוזי הפקדה לתגמולים ביטוח מנהלים ישן
( לעמוד שלי בתפוז )
15/05/2018 | 07:43
9
היי יוסי,
אין חובה להפקיד גידול באחוזי הפקדה לאותה חברת ביטוח בה נמצאת פוליסת ביטוח המנהלים הותיקה שלך.
אם זאת דמי הניהול בחברות הביטוח במוצר ביטוח מנהלים די דומים בשוק במיוחד כאשר ההפקדות החודשיות לא גבוהות מומלץ להשאיר הפקדות עודפות באותה חברת ביטוח לשם הנוחות התפעולית.
 
לצפיה ב-'קצבה חודשית מקרן השתלמות'
קצבה חודשית מקרן השתלמות
14/05/2018 | 17:54
1
28
ברשותי קרן השתלמות נזילה כבר ואני צריך הכנסה חודשית נוספת 
אולי אפשר לקבל קצבה חודשית (כמו שהיה פעם מקופת גמל) ועדיין להנות מהתשואעות היפות של הקרן
לצפיה ב-'קצבה חודשית מקרן השתלמות'
קצבה חודשית מקרן השתלמות
( לעמוד שלי בתפוז )
15/05/2018 | 07:35
31
היי אילן,
 
ברב קרנות ההשתלמות ניתן לתת הוראה של ביצוע פדיון חלקי של סכום קבוע אחת לחודש לחשבונך (היתרה בקרן תמשיך להנות מביצועי השוק של אותה קרן) ,
יש לשים לב שפדיון חלקי יהיה שקול לתשואות הקרן באותה שנה באם אתה רוצה לשמור על הקרן.
 
הוראת פדיון חלקי זו גם תמיד ניתנת לעצירה,
 
באם יש הפקדות בקרן יפתח חשבון חדש להפקדות שוטפות
לצפיה ב-'כפל קרן פנסיה'
כפל קרן פנסיה
13/05/2018 | 16:20
2
40
שלום,
יש ברשותי קרן פנסיה במנורה בסכום של כ450K.  עברתי לא מזמן למקום עבודה חדש, וסוכנת הביטוח שם הציעה לי להשאיר את מה שיש לי במנורה, ובמקביל לפתוח קרן פנסיה חדשה בפניקס (עם דמי ניהול נמוכים במקצת).
לטענתה, היתרון בכך הוא שמידה וקורה לי משהו, זוגתי וילדי גם יקבלו את פנסיית השארים מהפניקס וגם את הסכום שנצבר במנורה.
היא אמרה לי שמכיוון שהמצב הבריאותי שלי תקין אין שום בעיה בכך. במידה והייתה לי בעיה כלשהי לא הייתה ממליצה לי על זה.

נשמע לי קצת כמו קומבינה.
מה אתם הייתם עושים?
תודה
ארז
לצפיה ב-'במקומך הייתי משקיע בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי'
במקומך הייתי משקיע בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
14/05/2018 | 10:44
21
יתכן והרעיון של הסוכן נכון ואת זה אי אפשר לקבוע בלי לקבל הרבה יותר פרטים עליך ועל בת זוגתך.
 
בכדי שתהיה שקט שעצתו נכונה, תעשה ייעוץ פנסיוני.
 
גילוי נאות: אנו עוסקים בייעוץ פנסיוני
לצפיה ב-'רעיון לא רע בכלל (אולם יש לי הערות)'
רעיון לא רע בכלל (אולם יש לי הערות)
20/05/2018 | 22:40
6
ייתכן ואתה מתבלבל והיא המליצה לך להעביר לך את הכסף הצבור לקופת גמל? אחרת אין טעם ברעיון שלה שכן לאחר מספר חודשים הקרן של מנורה תהפוך ללא פעילה ותתאחד אוטומטית אל הקרן החדשה שלך.
כמו כן סביר מאוד שבקופת הגמל דמי הניהול יהיו יותר גבוהים אולם לדעתי עדיין רעיון ששווה לך לשקול אותו.
לצפיה ב-'שכיר שרוצה לפתוח קרן השתלמות עצמאית'
שכיר שרוצה לפתוח קרן השתלמות עצמאית
12/05/2018 | 01:56
4
34
אודה לעזרה למי שמכיר:
 
1) הייתי היום בכנס שהמליץ להכניס חסכון עודף לקרן השתלמות.
אבל אני בתור שכיר לא יכול להכניס כמה כסף שאני רוצה אלא עד 10% מהמשכורת ביחד עם המעסיק. 
 
האם אני יכול לפתוח עצמאית בנוסף לזו שיש לי כשכיר?
 
 
2) המרצה הסביר על תיק top10 שאמור לחכות את הממוצע של קרנות ההשתלמות הכלליות. אני לא מוצא באיזה בית השקעות מדובר. מישהו מכיר?
 
 
 
3) המרצה הסביר שאפשר לקחת הלוואה גם על חשבון קופת גמל להשקעה וגם על חשבון קרן הפנסיה.
 
מישהו יודע איפה זה יכול להיות כתוב + כמה אחוזים ע״ח הקופה ניתן לקחת?
 
 
 
לצפיה ב-'שכיר יכול רק עם מעביד'
שכיר יכול רק עם מעביד
12/05/2018 | 11:12
3
34
עד כמה שאני יודע, שכיר יכול להכניס כספים לקרן השתלמות רק עם המעביד
בכל מקרה יש מגבלה, שאם מעבירים מעבר לה אין את הפטור ממס
לצפיה ב-'לא מחפש את הפטור ממס. מחפש כלי השקעה'
לא מחפש את הפטור ממס. מחפש כלי השקעה
12/05/2018 | 11:52
2
15
האם בתור שכיר אני יכול לפתוח גם קרן השתלמות עצמאית נזילה ללא פטור ממס?
לצפיה ב-'לא ולמה לך ?'
לא ולמה לך ?
12/05/2018 | 20:37
1
25
יש המון מוצרי השקעה עם מסלולי השקעה דומים לקרנות השתלמות.
 
שם הכסף נתקע ל6 שנים לפחות.
 
אין לזה שום הגיון..... למה שאתה רוצה לעשות ללא קבלת פטור מס
לצפיה ב-'הייתי בהרצאה של אדר פננשיא'
הייתי בהרצאה של אדר פננשיא
12/05/2018 | 21:01
17
הסבירו שבהשקעה שמחקה את קרנות ההשתלמות יש רווח הכי גדול-
כי המשקיעים אכן סוגירם כסף ל6 שנים 
ולכן מנהלי ההשקעות שם מסתכלים לטווח ארוך יותר מאשר ניהול תיקים שמאבדים בממוצע לקוחות כל 1-3 שנים.
 
 
לצפיה ב-'טופס 161: שם המשלם: מעביד'
טופס 161: שם המשלם: מעביד
11/05/2018 | 11:35
2
40
שלום
לפני כשנה פוטרתי ממקום עבודה, ונמסר לי טופס 161. מכיוון שהיה חסר סכום להשלמת הפיצויים, המעביד הוסיף לטופס, בנוסף לסכום שהצטבר בקופה, סכום נוסף תחת "שם המשלם: מעביד".

אם אני מבין נכון הסכום הזה למעשה לא הוכנס לקופה, כך גם לפי דוחו"ת מהקופה. אז היכן הוא נמצא?
האם במקרה של פשיטת רגל המעביד לא אוכל לקבל את הסכום?
אין לי צורך במשיכת כספי הפיצויים, אבל איך אוכל להבטיח שאקבל את אותו סכום השלמה מהמעביד אם לא אפדה את כספי הפיצויים ואמשוך אותם לחשבון הבנק שלי?

תודה רבה
לצפיה ב-'השלמת פיצויים'
השלמת פיצויים
11/05/2018 | 18:33
1
26
כספי השלמת פיצויים (קוד 1) בטופס 161 צריכים להתקבל מהמעביד עם סיום העבודה, אם הכספים היו מופקדים בקופת פיצויים נוספת אז הקופה הזו הייתה מופיעה בטופס 161.
ככל הנראה תצטרך לפנות לערכאות משפטיות כנגד המעסיק, ואף רשות המסים תחשיב לך בעתיד את הכספים האלו ככספי פיצויים פטורים ממס, מה שיפגע בך (תלוי בהיקף הסכום) בקצבה המזכה בעת גיל הפרישה.
ממליץ לך להודיע לרשות המסים שלאהתקבלו סכומים אלו בפועל ולשמור על התיעוד.
 
לצפיה ב-'תודה על תשובתך, רק כדי לוודא-'
תודה על תשובתך, רק כדי לוודא-
11/05/2018 | 21:38
24
אני רק רוצה להבהיר שטרם הגשתי את אותו טופס 161 (ו-161 א) למס הכנסה. אם אני מבין נכון, כספי ההשלמה (תחת קוד משלם 1) היו אמורים להיות משולמים (ישירות אליי) לפני הגשת הטופס למס הכנסה? 
 
או שרק לאחר הגשת הטופס והאישור על כך ממס הכנסה המעסיק אמור לשלם את הכסף?
 
תודה שוב
לצפיה ב-'פנסיה מוקדמת -התלבטות'
פנסיה מוקדמת -התלבטות
09/05/2018 | 10:53
1
28
שלום,
אני מורה בת 54 בעלת וותק של 22 + 3 צבאי ,מתלבטת בקשר לפנסיה.
בגיל 57  אסיים מחזור רביעי של קרן השתלמות ללא יציאה אף פעם לשבתון (או משיכת הכסף),ובכל השנים עבדתי מעל משרה .
בכל מקרה ארצה להיות בגיל 60 בפנסיה,
בגדול ,השאלה היא,ליפרוש פנסיה מוקדמת מהבעלות שהיא העיריה  או לחכות לגיל 60 ובכל מקרה יהיה אפשר לפרוש מקרן הפנסיה ?
מה עדיף?
מה השיקולים בכל אחת מהאפשרויות?
איך אוכל למקסם את זכויותי בעניין ימי מחלה ,קרן נשתלמות ,קופות הגמל ,דמי אבטלה וכו?
תודה מראש
מנגואית
לצפיה ב-'פרישה'
פרישה
11/05/2018 | 18:38
24
אני מניח שמדובר בפנסיה תקציבית, אם תעבדי עד גיל 60 תוכלי לצבור כ 12% נוספים, ואז שכרך בפנסיה יהיה כ 62% מהשכר הקובע, לעומת 50% כעת.
לגבי שאר הדברים הנושאים מורכבים, ואני ממליץ לך לפנות לייעוץ מקצועי.
לצפיה ב-'א.כ.ע - שחרור מתשלום פרמיות'
א.כ.ע - שחרור מתשלום פרמיות
11/05/2018 | 07:32
1
22
לאישתי שי פוליסת ביטוח עם מרכיב חיסכון , א.כ.ע ועוד כמה נספחים
לאישתי יש נכות המוכרת ב 50% מביטוח הפניקס, במסגרת זו היא החלה לקבל קיצבה כל חודש
סעיף / נספח 361 עוגן משולב נוסף גם "שחרור מתשלום פרמיות"
בנוסף יש לה גם סעיף / נספח 349 עוגן משולב "שחרור מתשלום פרמיות"
במסגרת זו, אשתי משלמת על כל הביטוח כ 1000 ש"ח בחודש
 
האים הנספחים לעיל מתיחסים לכל תשלום הפרמיה (1000 ש"ח)?
האם הנספחים לעיל משחררים את אישתי מתשלום כל הסכום 1000 ש"ח בחודש או רק חלק יחסי 50% (בהתיחס לסאלה הקודמת)?
 
אם התשובה היא שלילית שני השאלות, אז על מה היא משלמת?
 
תודה מראש
דוד
לצפיה ב-'להבנתי אמור להיות החלק היחסי'
להבנתי אמור להיות החלק היחסי
13/05/2018 | 15:36
4
לצפיה ב-'עלות ביטוח אובדן כושר עבודה '
עלות ביטוח אובדן כושר עבודה
10/05/2018 | 16:07
1
19
שלום רב,
אני מחזיק בפוליסת ביטוח מנהלים הכוללת ביטוח אובדן כושר עבודה.
מדו"ח שנשלח ע"י חברת הביטוח הביתה ראיתי שאני משלם 2,560 ש"ח פרמיה שנתית. הקצבה החודשית למקרה של אובדן כושר עבודה הינו 8,600 ש"ח
2,026 עלות ביטוח למקרה פיצוי 
531 עלות הביטוח למקרה שחרור 
 
האם אלו סכומים סבירים עבור אובדן כושר עבודה ?
ומכיוון שהם יורדים מכספים שהופקדו לפוליסה האם אלו כספי שאני משלם או המעסיק ?
 
מרגיש מבולבל ואשמח שתעשו לי קצת סדר בסכומים 
לצפיה ב-'עלות ביטוח אובדן כושר עבודה'
עלות ביטוח אובדן כושר עבודה
( לעמוד שלי בתפוז )
15/05/2018 | 07:57
9
לשאלתך האם אלו סכומים סבירים, ניתן לבדוק רק בהתאם לגילך / עיסוקך וכו'
ככל שמתבגרים ו/או רמת הסיכון יותר גבוהה העלות תעלה.
כיסוי אובדן כושר עבודה לנהג יותר גבוה מכיסוי אובדן כושר עבודה לפקיד במשרד.
המעסיק במסגרת אחוזי ההפקדה לתגמולים משלם אחוז יותר גבוה בכדי לכסות את אובדן כושר העבודה, כן כדאי לבדוק את נושא האחוזים מול סוכן הביטוח שלך.
לצפיה ב-'שלום אני מקבל כ 7000 ממבטחים אבל יורד לי כ 900 מס '
שלום אני מקבל כ 7000 ממבטחים אבל יורד לי כ 900 מס
05/05/2018 | 08:48
2
55
הכנסה  . האים ניתן להוריד  את שעור  המס  דרך  תיקון 190  
דרך אגב אני עובד חצי משרה
לצפיה ב-'קצבה פנסיונית היא כמו שכר'
קצבה פנסיונית היא כמו שכר
05/05/2018 | 11:19
55
אם אתה מקבל 7000 ולזה עוד יש שכר נוסף.... נניח עוד7
 
אז אתה כאילו מרוויח 14,000 שח ברוטו ועליהם משלמים מס הכנסה.
 
כל אחד באופן אישי תלוי בהרבה פרמטרים יתכן ויכול לקבל הנחות, יתכן ואתה צריך לשלםפחות ולקבל החזר (עד 7 שנים אחורנית) או יתכן מצב שהם לא יודעים שאתה גם עובד וציך לשלם יותר.
 
לגבי תיקון 190, לדעתי לא כל כך רלוונטי כאן.
 
הדבר הנכון לעשות, הוא לפנות ליועץ מס או רו"ח שיבדוק את התיק שלך ויזיג לך החזרים אם צריך.
 
זה לא אמור לעלות הרבה, אם תפנה אישית ותגיד לי מאיזה אזור אתה אני אנסה לחבר אותך ליועץ או רוח שיעזרו לך.
 
בהצלחה
לצפיה ב-'ייתכן'
ייתכן
11/05/2018 | 18:45
11
בדרך כלל הפנסיה נחשבת כשכר ראשון לעניין מס הכנסה, ובמקום העובדה הנוסף מצבעים תיאום מס.
ייתכן מאוד בהתחשב בכספי הפיצויים שמשכת בעבר בפטור מגיע לך פטור נוסף שנקרא "קצבה מזכה", ממילץ לבצע קיבוע זכויות במס הכנסה (טופס 161 ד'),
ממולץ ביותר לקבל ייעוץ בעת מילוי הטופס שכן הינו בלתי הפיך לאחר 90 יום וישפיע לעד.
 
לצפיה ב-'עמלת סוכן'
עמלת סוכן
03/05/2018 | 17:54
29
היי :) 
התחלתי מקום עבודה חדש לפני כמה חודשים ואמרו לי שאני צריכה לחתום על טפסים של הביטוח של הפנסיה. אני לא ממש מבינה בזה :/ האם יש טפסים שאני חייבת לחתום עליהם? וכמה עמלת סוכן ביטוח הסוכן אמור לקחת? כי ממה ששמעתי הסוכן לוקח הרבה יותר ממה שצריך ולא באלי שיעשוק אותי :)
תודה על העזרה
לצפיה ב-'העברת סכום הוני מקרן י' ישנה '
העברת סכום הוני מקרן י' ישנה
01/05/2018 | 23:43
1
32

בסד
 
ברשותי פוליסת הפניקס  קרן  י'  מניב משותף  שנצבר בו סכום של 266,000 ₪
לפוליסה מקדם של  157.63
 דמי הניהול של הפוליסה גבוהים מאוד ( 15% מהרווחים  + 0.6% מההפקדה שאני מבין שלא רלבנטי)
כיום ניתן להשיג דמי ניהול נמוכים משמעותית קרנות אחרות .

השאלות  שלי
1. האם אני יכול להעביר את הסכום הצבור כהוני לקרן אחרת , מבלי לפגוע  בהמשך זכויותיי בפוליסה?

 2. במידה ואבחר להשאיר את הכסף בקרן י' ולשלם את ה 15% מהרווחים האם אוכל בגיל 67 להפוך את הסכום לקיצבה במקדם 157.53  שהוא טוב ?
 
3. אם לא ניתן לשנות את הסכום הזה לקצבה איזה היגיון יש להישאר בקרן ולשלם 15% מהרווחים?
 
תודה רבה
יוסי

 
לצפיה ב-'העברת סכום הוני מקרן י' ישנה'
העברת סכום הוני מקרן י' ישנה
( לעמוד שלי בתפוז )
03/05/2018 | 08:46
25
היי יוסי,
 
יש לבדוק באם צורף לפוליסה נספח קצבה החל על הסכום ההוני ומאיזו שנה,
יש לבדוק באם הפוליסה מבטיחת תשואה ומשם לקבל החלטות פרטניות מול איש מקצוע
 
בהצלחה !
לצפיה ב-'פקיד שומה , פרישה '
פקיד שומה , פרישה
02/05/2018 | 12:57
1
30
האם זה המקום לשאול שאלות בנושא טפסים לפקיד שומה למי שהתנסה  161 א' 161 . . 
 
לצפיה ב-'פקיד שומה, פרישה'
פקיד שומה, פרישה
( לעמוד שלי בתפוז )
03/05/2018 | 08:39
24
היי משה,
מתאים יותר לפורום רואה חשבון / יועץ מס, אם שאלה בתחום רצף פיצויים או קצבה
ננסה לעזור גם בפורום זה בהכוונה כללית

מנהל/ת הפורום

אודות:
שמי חגית רון, בעלת תואר ראשון במנע"ס מסלול מנהלים (B.A.Excutive) במכללה למנהל ראשל"צ, ולימודי תואר שני ב-ייעוץ ארגוני (M.A.) במכללה למנהל ראשל"צ. כמו
עוד...

חם בפורומים של תפוז

בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?
בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?

בעלי מקצוע

חגית רון מנהלת פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה
מנהלת הפורום חגית רון

מקרא סימנים

בעלת תוכן
ללא תוכן
הודעה חדשה
הודעה נעוצה
אורח בפורום
הודעה ערוכה
מכיל תמונה
מכיל וידאו
מכיל קובץ