לגלישה באתר בגירסה המותאמת לסלולאר
| הוספת הודעה
הגדרות תצוגה

הגדרות עץ הודעות

מאפייני צפייה

הצג טקסט בתצוגה
הצג תגובות באופן
עדכן
88958,895 עוקבים אודות עסקים

פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

הנהלת הפורום:

אודות הפורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.
הוספת הודעה

צרף
תמונה וידיאו קובץ
קבצים המצורפים להודעה

x
הודעה מהנהלת הפורום

אנו שמחים לארח אתכם בפורום ביטוח חיים גמל ופנסיה.  תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק ב-ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד.

 המידע הנמסר בפורום הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

 

 
המשך >>

לצפיה ב-'גביית כסף ע"י סוכן הביטוח '
גביית כסף ע"י סוכן הביטוח
17/07/2018 | 15:00
7
החלפתי מקום עבודה  ואני מעוניין להעביר את קרן הפנסיה על שם המעסיק החדש. פניתי לסוכן הביטוח לצורך בעדכון הפרטים וממנו נמסר לי כי  ביצוע קבלת בעלות בקרן הפנסיה ע"י המעסיק החדש כרוכה בעלות של 300 ש"ח או שאבצע זאת באופן עצמאי. 
האם מותר לסוכן לגבות תשלום בגין פעולה זו?
לצפיה ב-'מיזוג בין קופת גמל לקרן פנסיה'
מיזוג בין קופת גמל לקרן פנסיה
17/07/2018 | 12:56
3
7
שלום רב,

באיתור דרך אתר WOBI גיליתי שיש לי קופת גמל מן העבר בסכום של כ400 ש''ח. האם ניתן להעביר את הכסף הזה לקרן פנסיה פעילה? אם כן כיצד עושים זאת?

תודה
דניאל
לצפיה ב-'כן, בקרן פנסיה חדשה'
כן, בקרן פנסיה חדשה
17/07/2018 | 13:08
2
8
צור קשר עם שירות הלקוחות של קרן הפנסיה
לצפיה ב-'עם קרן הפנסיה הנוכחית שלי?'
עם קרן הפנסיה הנוכחית שלי?
17/07/2018 | 13:18
1
16
לצפיה ב-'כן'
כן
17/07/2018 | 14:03
3
לצפיה ב-'קופות גמל להשקעה מול תגמולים'
קופות גמל להשקעה מול תגמולים
17/07/2018 | 11:13
11
אני שכיר פשוט, ראיתי שיש דבר כזה קופת גמל להשקעה. אני מקבל קופת גמל בעבודה. האם אפשר לבקש לשנות להשקעה, ואם כן, מה עדיף? על פניו נראה שהשקעה יותר טובה בהכל כי מקבלים פטור ממס, נזילות תמידית, ואותם דמי ניהול פחות או יותר. אז אני לא מבין למה בעצם שמישהו יבחר קופת גמל לתגמולים. (תקנו אותי)
תודה רבה
לצפיה ב-'ניוד כספים מקופות גמל-שאלה חשובה '
ניוד כספים מקופות גמל-שאלה חשובה
15/07/2018 | 12:16
2
17
שלום רב
יש לי סכום של 13000 ש"ח שאני צריך לנייד לקופת גמל עומדות על הפרק מגדל אם דמי ניהול של 0.35 ואלטשולר שחם עם 0.8 על פניו אלטושלר עושה תשואות גבוהות יותר כרגע אולם גם דמי הניהול גבוהים יותר האם להחליט לפי התשואה או לפי דמיהניהול ? לא ניתן הרי לחזות את הביצועים לעתיד אשמח לתובנות או הפנייה לקופת גמל שלדעתכם היא חובה?
תודה
לצפיה ב-'ניוד צבירה מקופת גמל'
ניוד צבירה מקופת גמל
( לעמוד שלי בתפוז )
15/07/2018 | 17:37
9
כפי שכתבת לא ניתן לחזות ביצועים לעתיד,
ניתן רק לקבל מידע על תוצאות העבר,
מגדל היא חברת ביטוח אלטשולר הוא בית השקעות,
לשניהם יש מחלקת השקעות טובה, אין תשובה חד משמעית לנושא.
לצפיה ב-'חשוב להתאים את המסלול השקעה לצרכים שלך'
חשוב להתאים את המסלול השקעה לצרכים שלך
16/07/2018 | 08:47
7
חשוב לבחור לפי מסלול השקעה, סיכון ולא רק תשואות ודמי ניהול.
 
ממליץ לך לגשת לסוכן ביטוח ולשבת איתו לבחון מה הכי מתאים.
לצפיה ב-'פנסיה עבור נכה מקבל קצבה'
פנסיה עבור נכה מקבל קצבה
16/07/2018 | 07:39
8
חברתי מקבלת קצבת נכות מביטוח לאומי, רפואית 50% ואובדן כושר עבודה 100%. לאחרונה החלה לעבוד.

שאלתי היא האם היא נרשמת לקופת פנסיה כמו כולם, או האם עליה לעשות פנסיה מיוחדת, להצהיר הצהרת בריאות כלשהי? קראתי במספר מקומות שיש לתת הצהרת בריאות גם לפנסיה ולא כל כך הבנתי על מה זה משפיע ומה זה קשור, הרי פנסיה זה חסכון לעת זקנה לא? יש לה פנסיה פתוחה מעבודה קודמת, ושם המעסיק פשוט צירף אותה, כנראה לברירת מחדל, ולא ביקשו ממנה שום הצהרת בריאות.

אשמח להבהרות בעניין זה על מנת שתוכל לפעול באופן הנכון ביותר עבורה ולא תיזוק  בדרך זו או אחרת בעתיד.
לצפיה ב-'פוליסת ביטוח כעובד זר וכתושב ארעי'
פוליסת ביטוח כעובד זר וכתושב ארעי
14/07/2018 | 08:58
1
7
שלום לכם, אשמח לעזרה.
כ3 שנים הייתי תייר עם אישור עבודה (ויזה ב1), כלומר, עובד זר שאינו אזרח ישראלי.
במהלך תקופה זו המעסיק לא היה יכול לפתוח קרן פנסיה ולכן פתח עבורי דרך סוכן ביטוח ,בחברת  כלל פוליסת ביטוח "פרופיל הדור החדש עוגן". רשום בפוליסה כי התכנית מיועדת לפרט, שוטף אישי קצבה ואינה מאושרת כקופת גמל  ותום תקופת הביטוח הוא 2057 , ככל הנראה זו תכנית חסכון כלשהי. לאחרונה קיבלתי ת"ז ואני תושב ארעי (א5) והחלו להפקיד לי כפסים לטובת קרן פנסיה בחברה אחרת.
שתי שאלות:
לטענת המעסיק וסוכנות הביטוח אני לא יכול למשוך את הכספים שצברתי עד פתיחת קרן הפנסיה. מדוע?
כעת כאזרח ישראל, אני משלם המון לחברה בה פתחו לי קרן פנסיה. סוכן הביטוח טען שחברות ביטוח לא אוהבות לפתוח קרן פנסיה לתושבים ארעיים, א5.  האם זה נכון? האם יש באפשרותי לבחור בקרן פנסיה מוזלת ?
לצפיה ב-'קרן פנסיה בררת מחדל'
קרן פנסיה בררת מחדל
( לעמוד שלי בתפוז )
15/07/2018 | 17:52
3
תבדוק מול מיטב דש או הלמן אלדובי האם ניתן לפתוח קרן פנסיה בררת מחדל,
לא בקיאה בנושא תושב ארעי (5א), בקרנות אלו דמי הניהול נמוכים בהתאם למכרז שבוצע.
אם זאת יש לשים לב במעבר מקרן פנסיה אחת לשנייה שאתה לא מקטין או מאבד את הכיסוי הביטוחי.
לצפיה ב-'שאלות על קופג להשקעה'
שאלות על קופג להשקעה
14/07/2018 | 18:02
1
12
אני מתקרבת לגיל 60.
א. אם אני רוצה לנצל את ההטבות של קופ"ג להטבה, האם חובה לפתוח קופה, או שקופת גמל ישנה גם מתאימה?
וכמה שנים מינימום עלי לחכות כדי להוציא את הכסף?
ב.הפקדה שנתית מקסימלית זה 70000? אם אני רוצה להעביר מהשקעות אחרות , אפשר להעביר בבת אחת את כל הסכום השנתי?
ג. מאחר והסכום הפנסיה שלי לא יגיע למינימום הנדרש, לא אוכל להנות להוציא את הקופה באופן הוני, ורק קצבתי. איך מחשבים כמה ₪ לחודש ו/ או משך כמה שנים תהיה הקיצבה?
למשל לקופה עם 50,000 ₪ או 100,000 ₪? או 200,000?
האם יש סכום מינימום שמעליו זה קיצבתי ועד אליו ניתן למשוך הוני גם אם הפנסיה לא מגיעה למינימום הנדרש?
ד. החל ממתי אוכל לקבל מהקופה קיצבה? מיום שפרשתי ואני מקבלת פנסיה?
מגיל 62 ? מגיל 65?
ה. אם אני מפסיקה לעבוד ועדיין לא מקבלת פנסיה (שכאמור תהיה הרבה פחות מהמינימום הנדרש) ואחיה ממקור אחר, האם יכולה לקבל מהקופה קיצבה? לא ברור לי ממתי זה מתאפשר.
ו. ואם מדובר בקופה של גבר, מאיזה גיל הוא יכול לקבל הוני ? (במקרה שלו יש מספיק פנסיה)
צריך לחכות ל67? צריך להוכיח שמקבלים קיצבת פנסיה?
 
לצפיה ב-'מענה לשאלות קופת גמל להשקעה'
מענה לשאלות קופת גמל להשקעה
( לעמוד שלי בתפוז )
15/07/2018 | 17:47
5
א. קופת גמל ישנה אינה קופת גמל להשקעה
ב.ניתן לבצע הפקדה חד פעמית לקופת גמל להשקעה עד 70,000 ש"ח
ג.קופת גמל להשקעה היא הונית אלא אם רוצים לקבל ממנה קצבה, הקצבה נקבעת על פי טבלת מקדמים באותה עת שמחליטים לקבל קצבה לא לפני.
ד.ניתן לקבל קצבה כבר מגיל 60 על פי טבלת מקדמים בחברה
ה.אותה תשובה כמו סעיף ד
ו.קופת גמל להשקעה היא הונית ביסודה אלא אם החלטתם לקבל קצבה, הקופה נזילה בכל גיל.
לצפיה ב-'משיכת קרן פנסיה צוברת'
משיכת קרן פנסיה צוברת
12/07/2018 | 16:08
3
21
אני עובד במשרד החינוך כמורה פנסיה תקציבית,
ובמקביל בבעלות פרטית בפנסיה צוברת , התחלפו הבעלים וקיבלנו מכתב פיטורים .
מעסיקים אותנו מחדש על ידי בעלים חדשים(נאמר לנו שרצף הזכויות נשמר).
האם ניתן למשוך את כספי הפנסיה כיוון שמקבל פנסיה תקציבית ממשרד החינוך ?
האם כן , האם יש על זה מס ?
לצפיה ב-'משיכת קרן פנסיה צוברת'
משיכת קרן פנסיה צוברת
12/07/2018 | 17:57
2
16
מעוניין לסגור חצי משכנתא ,ובמקום זהלחסוך את הכסף . 2,000 ש"ח בחודש
לצפיה ב-'משיכת קרן פנסיה'
משיכת קרן פנסיה
15/07/2018 | 00:38
1
16
אמור לקבל טופס 161 בסוף אוגוסט מהמעביד  הנוכחי לפני שעובר למעביד חדש .
מדוע אין מענה בפורום זה ?
לצפיה ב-'משיכת קרן פנסיה'
משיכת קרן פנסיה
( לעמוד שלי בתפוז )
15/07/2018 | 17:41
6
היי יוסי,
המידע הנמסר בפורום זה, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני. אתה זקוק ליועץ פרישה, לשבת בצורה מסודרת ולקבל החלטה,
הרי לא תעשה מהלך על פי המלצה באינטרנט ולא תשב עם מומחה ........
לצפיה ב-'ביטוח-רשלנות-מקצועית-של-שופט'
ביטוח-רשלנות-מקצועית-של-שופט
13/07/2018 | 12:59
11
כשמתרחשת תאונת דרכים ...תוך שניה מחליפים שם מבטח...והכל מסודר.      כאשר מתרחש אירוע כתוצאה מרשלנות מקצועית של שופט....לוקח עשרות שנים להגיע לשם המבטח....  למרות פניה לרשויות המדינה ללשכת עורכי הדין ... לבית המשפט העליון.... = מדוע ההתנגדות הזאת לפצות את  הצד הנפגע  מהחלטות שיפוטיות . תגובת המדינה "תתבעו את המדינה" למרות שבטוח שלשופט יש ביטוח רשלנות מקצועית מטעם לשכת עורכי הדין.    זה מאפשר לשופטים "לטעות"...כל הדרך אל הבנק
לצפיה ב-'קופ"ג וקרן השתלמות קודמות'
קופ"ג וקרן השתלמות קודמות
10/07/2018 | 10:57
2
28
אני בן 39. כיום אני מורה במשרד החינוך ויש לי קופת גמל וקרן השתלמות בעלות דמי ניהול נמוכים יחסית, אולם לפני שעשיתי הסבה להוראה היו לי קופ"ג וקה"ש של מעסיקים קודמים.
אני מעוניין להעביר את הכסף שנצבר בקופה והקרן הקודמות לקופה והקרן הקיימות, אולם נאמר לי במוקד הטלפוני שזה בלתי אפשרי, מפני שרק המעסיק יכול להפקיד לשם.
כרגע אינני מפקיד בקופה והקרן הקודמות, מה שגורם לעליה משמעותית בדמי הניהול וכמו כן להפסד בקופ"ג (הם ממשיכים לחייב אותי בדמי ניהול מהפרמיה).
 
האם למישהו יש רעיון איך לפתור את המצב? 
מה אני יכול לעשות?
 
תודה רבה ויום טוב :)
לצפיה ב-'קודם כל הם לא ממשיכים לחייב אותך בדמי ניהול מהפרמיה,'
קודם כל הם לא ממשיכים לחייב אותך בדמי ניהול מהפרמיה,
10/07/2018 | 13:51
23
כי אתה לא מפקיד לקרן ההשתלמות הפקדות שוטפות.
לצפיה ב-'אפשר להעביר כל קרן השתלמות למי שתרצה.'
אפשר להעביר כל קרן השתלמות למי שתרצה.
13/07/2018 | 00:35
11
דבר עם הקרן שאליה אתה רוצה להעביר והם ידריכו אותך איך לעשות זאת. זה לא כרוך בשום עמלה והקרן שממנה אתה רוצה להעביר חייבת לשחרר את הכסף תוך 30 יום לכל היותר.
כך גם לגבי קופ"ג.
 
לצפיה ב-'הוספת קרן השתלמות לביטוח מנהלים בגיל פרישה.'
הוספת קרן השתלמות לביטוח מנהלים בגיל פרישה.
11/07/2018 | 12:40
2
28
שלום,
האם ניתן להוסיף סכום שנצבר בקרן השתלמות (לאחר שהיא נזילה כמובן) לביטוח מנהלים עם מקדם מובטח(מלפני 2001) בגיל הפרישה ולהגדיל את הקצבה באמצעות קרן ההשתלמות? האם במקרה כזה אותו המקדם תקף גם לסכום שברן ההשלמות?


תודה,איתי.
לצפיה ב-'לא יתנו לך להעביר סכום כסף חד פעמי לביטוח מנהלים ישן. (שנפתח'
לא יתנו לך להעביר סכום כסף חד פעמי לביטוח מנהלים ישן. (שנפתח
11/07/2018 | 13:29
14
כמדומני לפני 1.1.2013)
 
אפשר החל מגיל 60, להעביר לביטוח מנהלים חדש עם מקדמי קיצבה מובטחים (נכון ליום המעבר), כלומר אפשר לקבע את המקדמים כבר בגיל 60
 
לצפיה ב-'לדעתי לא'
לדעתי לא
12/07/2018 | 08:53
6
לא שמעתי על אופציה להעביר כספים ולא משנה מה מקורפ לתוך ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח.
אם תרצה להפוך את הקרן השתלמות וכספים אחרים לקצבה, יש כמה אופציות וביניהם...
בניית תיק השקעות היוצר תזרים מזומנים - אנו עוסקים בזה.
כל חברת ביטוח יש לה מוצר בו אתה נותן להם סכום כסף ויתנו לך קצבה עד סוף חייך.
המקדם שיקבע לאותו הסכום תלוי בהרבה פרמטרים, כמו גיל, שאירים וכיוצ"ב.
לצפיה ב-'ביטוח עם החרגות מ"קיר לקיר" '
ביטוח עם החרגות מ"קיר לקיר"
10/07/2018 | 09:32
5
17
שלום 
אשתי חלתה בפיברומיאלגיה - מחלה כרונית המלווה בכאבי שרירים מפושטים ועם המון תסמינים אחרים  שהורסים כל יום .
היא נמצאת באי כושר עבודה כבר מספר שנים ומקבלת קיצבה מתחדשת מ" קרן הפנסיה" שלה ( קצבת 100% נכות ) . .
הבעיה היא עם ביטוח החיים שלה - חברת הביטוח הפרטית בה היתה מבוטחת דרך מקום העבודה הגיעה איתה לפשרה כספית ונפרדו דרכיכם - עכשיו היא לא מבוטחת יותר .
פנינו לכמה סוכני ביטוח שנתנו לנו להבין מהר מאוד שהיא בבעיה רצינית כי אף חברת ביטוח לא תהיה מוכנה לבטח אותה , ואם כן - זה יהיה עם כמות עצומה של החרגות , כך שזה לא ממש רלוונטי ( וגם כל מקרה ביטוחי עתידי אם חלילה יקרה , יפנו את ה"אשמה" על הפיברומיאלגיה ) .
שאלות :
1. מה בכ"ז ניתן לעשות ? האם בכלל יש איזושהי דרך לעשות ביטוח ללא הצהרת בריאות וללא צורך בהצהרת בריאות ? 
2. שמענו  על ביטוח חיים ברירת מחדל ( של חברת ד"ש )- האם הביטוח הזה נותן לה מענה ? האם הוא מומלץ ?
3.  איך חברת "לוידס" הבריטית ? האם גם אצלהם דורשים הצהרת בריאות כמו חברות ישראליות ?
נשמח לכל סיוע / הכוונה .
תודה מראש 
 
לצפיה ב-'בכל החברות ידרשו הצהרת בריאות והחרגות או שיסרבו לבטח.'
בכל החברות ידרשו הצהרת בריאות והחרגות או שיסרבו לבטח.
11/07/2018 | 13:32
4
251
אולי אפשר להצטרף לביטוח חיים קבוצתי. (ושם ההחרגות יהיו תקפות רק לשנה).
לרוב יש מקומות עבודה שמאפשרים ביטוחים קבוצתיים, אבל קבלה ללא הצהרת בריאות אפשרית רק כ 3 חודשים מתחילת עבודה. אחרי 3 חודשים דורשים לרוב הצהרת בריאות.
 
חברת הביטוח לא תקח סיכונים ידועים מראש ללא תוספת פרמיה
לצפיה ב-'ומה זה ביטוח חיים ברירת מחדל של ד"ש ? אתה מכיר את זה ?'
ומה זה ביטוח חיים ברירת מחדל של ד"ש ? אתה מכיר את זה ?
15/07/2018 | 12:20
3
9
לצפיה ב-'יש קרן פנסיה ברירת מחדל'
יש קרן פנסיה ברירת מחדל
15/07/2018 | 13:28
2
268
לצפיה ב-'וגם שם צריך הצהרת בריאות'
וגם שם צריך הצהרת בריאות
15/07/2018 | 13:53
1
3
לצפיה ב-'אין צורך בהצהרת בריאות בקרן פנסיה בררת מחדל '
אין צורך בהצהרת בריאות בקרן פנסיה בררת מחדל
( לעמוד שלי בתפוז )
15/07/2018 | 17:59
14
צור קשר עם שרות הלקוחות של מיטב דש או הלמן אלדובי וברר מולם
לצפיה ב-'הפרשות פנסיה לחיילים'
הפרשות פנסיה לחיילים
11/07/2018 | 00:25
7
9
שלום,
האם לחייל בשרות סדיר שגם עובד צריכים להפריש כספים לקרן פנסיה כמו לכל עובד במשק?
לצפיה ב-'לא חייבים לפני גיל 21'
לא חייבים לפני גיל 21
11/07/2018 | 07:38
6
11
ראה סעיף 4. (7)
מי שטרם מלאו לו – באישה 20 שנים ובגבר 21 שנים. למען הסר ספק מובהר בזה, כי בהגיע העובד/ת לגיל האמור, יחולו עליה/ו הוראות צו זה, תוך שתילקח בחשבון, לעניין חישוב תקופת ההמתנה כהגדרתה להלן, תקופת עבודתה/ו טרם הגיע/ה לגיל האמור.
https://www.nevo.co.il/law_html/law100/%D7%A6%D7%95%20%D7%94%D7%A8%D7%97%D7%91%D7%94%20%D7%9E%D7%A9%D7%95%D7%9C%D7%91%20%D7%9C%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94%20%D7%97%D7%95%D7%91%D7%94%202011.htm

לצפיה ב-'האם אפשר לדרוש מהמעסיק להפקיד לפנסיה?'
האם אפשר לדרוש מהמעסיק להפקיד לפנסיה?
11/07/2018 | 10:24
5
7
הוא שהוא יכול לסרב ועדיין החוק לצידו?
לצפיה ב-'החוק לא מחייב אותו להפריש לפנסיה עד גיל 21 של העובד.'
החוק לא מחייב אותו להפריש לפנסיה עד גיל 21 של העובד.
11/07/2018 | 10:27
4
5
כמובן שאפשר לדרוש את זה בחוזה העסקה.
לצפיה ב-'תודה רבה :)'
תודה רבה :)
11/07/2018 | 10:32
3
2
לצפיה ב-'שים :כיוון אני לא עו"ד אתה חייב לקחת את התשובות שלי'
שים :כיוון אני לא עו"ד אתה חייב לקחת את התשובות שלי
11/07/2018 | 10:41
2
31
בערבון מוגבל.
הבאתי לך בסה"כ ציטוט מחוק פנסיית חובה וכן את דעתי האישית בלבד.
לצפיה ב-'אז..אשמח לקבל אישור מוסמך לדברים'
אז..אשמח לקבל אישור מוסמך לדברים
11/07/2018 | 10:58
1
4
בכל אופן, תודה על העזרה :)
לצפיה ב-'אז תשאל בפורום דיני עבודה ופנסיה'
אז תשאל בפורום דיני עבודה ופנסיה
11/07/2018 | 11:12
4
 
 
לצפיה ב-'משיכת כספי פנסיה'
משיכת כספי פנסיה
09/07/2018 | 13:00
30
אני בן 35. עזבתי מקום עבודה לפני 4 שנים. ביקשתי למשוך את הכספים מקופת הפנסיה עם תשלום מס 35%. מקופת הפנסיה אמרו לי להביא מכתב מהמעביד, אבל המעביד מסרב לתת לי, מה אני יכול לעשות על מנת למשוך את הכסף. הסכום למשיכה 8,000 ש"ח.
 
לצפיה ב-'א.כ.ע '
א.כ.ע
08/07/2018 | 14:00
1
31
שלום זה כ8 שנים מקבלת א.כ.ע 100% .מחברת ביטוח. שמשלמת לי גם את הפרמיה. אני בעוד 5 חודשים יוצאת לפנסיה .. מה קורה לאחר היציאה לפנסיה האם אני ממשיכה לקבל את א.כ.ע .יש לי בקופה 500000 שח. תודה על תשובתכם. 
לצפיה ב-'כעקרון מקבלים פנסיה'
כעקרון מקבלים פנסיה
09/07/2018 | 08:47
16
כעקרון א.כ.ע. מקבלים עד גיל הפנסיה ומעבר מתחילים בעצם לקבל את הפנסיה עצמה.
כדאי לברר מול קרן הפנסיה או לקחת עזרה מיועץ פנסיוני/פרישה.
הייתי בודק במסלקה הפנסיונית אם יש עוד דברים, כי 500 א' שח יתנו בערך 2,200 שח לחודש, צריך גם למלא טפסים בביטוח לאומי ולקבל קצבאות מהם, אולי מגיע הבטחת הכנסה.
לצפיה ב-'בחירת קרן פנסיה -מפקיד באופן עצמאי'
בחירת קרן פנסיה -מפקיד באופן עצמאי
04/07/2018 | 21:14
1
27
שלום,
אני סטודנט ובזמן הלימודים לא עובד וכרגע אני מפקיד באופן עצמאי סכום מינימלי לקופה כל חודש על מנת להשאיר אותה פעילה. בדקתי את הדוח הרבעוני הראשון של 2018 וראיתי כי דמי ניהול מהפקדה 3% ודמי ניהול מחיסכון 0.25%. בצמוד לנתונים האלו ישנו ריבוע "לידיעתך" המציין שדמי הניהול הממוצעים נמוכים משלי.
רציתי לדעת איך אפשר למצוא קופה זולה יותר? ניסיתי לצור קשר עם חברת הביטוח עצמה וגם עם הסוכן שמנסה להשיג הוזלה. בנוסף נכנסתי לאתר WOBI שמבצע השוואות לקרנות פנסיה ואני ממתין לקבלת התוצאות מהם. האם הדרך הטובה ביותר היא לפנות ישירות אל חברות הביטוח או דרך הסוכן הנוכחי שלי? לא הבנתי למעשה מדוע צריך סוכנים שאפשר לפנות ישירות לחברת ביטוח.
לצפיה ב-'אתה מפקיד סכום מינימלי שהוא ריסק בלבד?'
אתה מפקיד סכום מינימלי שהוא ריסק בלבד?
08/07/2018 | 12:13
13
יש מושג שנקרא "הסדר ביטוח" - הפקדה עד שנתיים לשמירה על הזכויות. אם זה המקרה שלך, לא נראה לי שיש משמעות למעבר לקרן אחרת כרגע.
אם אתה מפקיד סכום גבוה יותר כדי לקבל ממנו פנסיה אפשר לפנות לחברות הביטוח ןלשמוע מה הן מציעות
לצפיה ב-'פדיון תגמולים ופיצויים'
פדיון תגמולים ופיצויים
04/07/2018 | 15:41
1
28
שלום רב,

אמא שלי בת 64 ורוצה לפדות את כספי התגמולים שלה.
לגבי כספי הפיצויים קיבלנו אישורי מס (פקיד שומה) ואותם אנחנו יכולים לפדות.

הפקיד של חברת הביטוח טוען שעל מנת לפדות את כספי התגמולים אנחנו צריכים להביא אישור מס הכנסה (אישור פקיד שומה) בדומה לזה שהבאנו לגבי כספי הפיצויים - מדובר על סכום הגדול מ 100 אלף ש"ח.

האם זה נכון?
מה בעצם נדרש על מנת לפדות כספי תגמולים בגיל 64 (משיכה מלאה של כל הסכום)

תודה לעונים!
לצפיה ב-'פדיון תגמולים'
פדיון תגמולים
( לעמוד שלי בתפוז )
04/07/2018 | 16:09
29
הפקיד של חברת הביטוח צודק,
 
אם אין אישור פטור ממס לפדיון תגמולים (קצבתיים) חברת הביטוח חייבת לנכות מס.
 
פקיד שומה פוטר מתשלום מס על תגמולים קצבתיים במקרה של הוכחת מצב בריאות / כלכלי קשה. יש לבדוק מול פקיד שומה האם זכאית לפטור כלשהו.
 
בהצלחה !
 
לצפיה ב-'חיוב במס על תשלומים רטרואקטיבים של פנסיית נכות'
חיוב במס על תשלומים רטרואקטיבים של פנסיית נכות
01/07/2018 | 18:02
1
23
משנת 2015 אני נכה בשיעור של 100% המקבל קצבת נכות מביטוח לאומי.
בחברת הביטוח הוכרתי כנכה בשיעור של 60% והחלו להעביר לי תשלומי פנסיית נכות. לפני חודש הוחלט להכיר בחברת הביטוח בנכות 100% ולהחזיר לי את כל ההפרשים משנת 2015 עד היום.
וחויבתי במס הכנסה על סכום גבוה מאוד.
אני חייב לציין כי התשלום החודשי אינו מגיע לכדי ניכוי מס.
ולא ברור מדוע חוייבתי במה הכנסה.
איך אני מקבל החזר מס שלא היה אמור לרדת מהסכום שקיבלתי.
תודה
לצפיה ב-'שתי אופציות'
שתי אופציות
02/07/2018 | 08:42
15
ראשית צריך לוודא שקבלת פטור ממס הכנסה על הנכות.
ואז יש שתי אופציות, ללכת לבד למס הכנסה, עם כל החומר להמתין בתור להסביר למלא טפסים ואם קצת מזל הכל הסתדר.
 
אופציה שניה, היא לפנות לרו"ח ואו יועץ מס שיבדוק ויעשה את זה בשבלך
 
הצעתי תמיד, ללכת באופן פרטי מכל מיני סיבות.
 
אני מכיר כמה יועצים בתחום, אם תפנה אלי בפרטי ותגיד מאיזה אזור אנסה לעזור
בריאות
לצפיה ב-'פדיון פנסיה'
פדיון פנסיה
29/06/2018 | 11:50
1
44
פרשתי בינואר עכשו הגוף המנהל שלח לי מכתב שהוא מעלה את דמי הניהול מ 0.07 ל 0.5 אחוז שנתי על הקרן
1) האם זה חוקי?
2)האם אני יכול להעביר את הקרן לגוף ניהולי אחר?
3) האם יש עלויות על כך?
4)אם יש לי הכנסות גבוהות מספיק האם אני יכול ליפדות את כל הקרן?
לצפיה ב-'1. חוקי 2. יכול (ידרשו הצהרת בריאות) 3. אין 4. '
1. חוקי 2. יכול (ידרשו הצהרת בריאות) 3. אין 4.
29/06/2018 | 12:15
28
לפדות תגמולים אפשר אבל תשלם לפחות 35% מס על המשיכה. (למעט במצבי מסכנות)
אם כוונתך לפדות פיצויים פטורים, זו שאלה אחרת
 
ראה לדוגמא כאן
לצפיה ב-'תשלומים לקרן הפנסיה בזמן אובדן כושר עבודה'
תשלומים לקרן הפנסיה בזמן אובדן כושר עבודה
27/06/2018 | 18:30
1
26
שלום, אני בתקופה של אובדן כושר עבודה כ 10 חודשים. את הקצבה עבור א.כ.א אני מקבל מחברת ביטוח נפרדת ולא מקרן הפנסיה שלי (יש לי ביטוח א.כ.א בהתאם להגדרת עסוק). האם קרן הפנסיה צריכה להמשיך ולהפריש לי הפרשות כלשהן? תודה מראש.
 
 
לצפיה ב-'אם תקבל גם מקרן הפנסיה קצבת נכות אז הם יפרישו לך'
אם תקבל גם מקרן הפנסיה קצבת נכות אז הם יפרישו לך
29/06/2018 | 05:05
19
את הפרשות הקרן.
האם הא.כ.ע היה על כל השכר או רק על השכר שהופרש לביטוח מנהלים ? אם יש לך מטריה אז הא.כ.ע של חברת הביטוח צריך לשלם את ההפרשות של קרן הפנסיה

מנהל/ת הפורום

אודות:
שמי חגית רון, בעלת תואר ראשון במנע"ס מסלול מנהלים (B.A.Excutive) במכללה למנהל ראשל"צ, ולימודי תואר שני ב-ייעוץ ארגוני (M.A.) במכללה למנהל ראשל"צ. כמו
עוד...

חם בפורומים של תפוז

בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?
בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?

בעלי מקצוע

חגית רון מנהלת פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה
מנהלת הפורום חגית רון

מקרא סימנים

בעלת תוכן
ללא תוכן
הודעה חדשה
הודעה נעוצה
אורח בפורום
הודעה ערוכה
מכיל תמונה
מכיל וידאו
מכיל קובץ