שאלה לגבי תואר, רישיון לניהול תיקים, והגבלות בגלל הרישיון
הבנתי שאם למישהו יש רישיון , אז הוא לא יכול להשקיע בתיק משלו
כי אז המדינה חושבת שהוא מריץ מניות או משהו,
חוץ מזה שאפשר מניות בחו"ל עם שווי שוק מעל 200 מיליון דולר , או תעודות סל בארץ,או להחזיק את המניות של הקרן שבה היועץ עובד
מה עושים בקשר לזה? למה זה?
זה שמישהו משקיע לעצמו בנוסף לזה שהוא משקיע ללקוחות,
לא אומר שהוא מריץ מניות/עושה front running או שיש ניגוד אינטרסים
זה חלק מלמה עדיין לא הלכתי בכיוון של להוציא רישיון,
בגלל ההגבלה הזאת שלדעתי מאוד נוקשה,
בנוסף לזה שקרנות חייבות להישאר בתמהיל מסויים ולא לגמרי דינאמי,ולא בטוח שאפשר לעשות שורטים כמו בתיק פרטי , אבל אלה פחות קריטיים,
גם אם הייתה מפולת או משהו , אין יד חופשית כלכך שאי אפשר לנעול את המשקיעים לתקופה מסויימת כדי שלא ייפגעו בתשואות של עצמם במקרה שהם חושבים לטווח קצר בגלל פאניקה רגעית , כמו מה שקרה בסרט השורט הגדול למשל ,ואז בזכות הנעילה אפשר להחזיק פוזיציות לכמה שנים ולא להחליף כל רבעון משהו כמו בהרבה חברות השקעות אקטיביות
חשבתי לעשות תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות באוניברסיטת תל אביב,
ואז להוציא רישיון לניהול תיקים
https://social-sciences.m.tau.ac.il/yedion/2016-17/econ-first-do-heshbon
קורסי חובה בכלכלה
http://coller.tau.ac.il/BA-students/programs/2016-17/accounting/courses/accounting-economics
קורסי חובה בחשבונאות
https://social-sciences.m.tau.ac.il/yedion/2016-17/econ-first-dohugi-heshbon-bhira-C
קורסי בחירה
וזה קורס לרישיון:
http://www.bdo-academy.co.il/license_courses_list/all_about_investment_studies/
וזה הנושאים שצריך לדעת לרישיון (עמוד 9-18)
http://www.isa.gov.il/Download/IsaFile_2091.pdf
מן הסתם לפני התואר צריך מתמטיקה 4 יחידות(או קורס קיץ שלהם)
ופסיכומטרי 610-620 בערך
שזה גם עולה עוד כסף
כל ההגבלות האלה שמי שעשה רישיון לא יכול לנהל את הכספים של עצמו זה די מבאס מלהוציא רישיון ,
כרגע הפתרון שאני רואה לזה ,
זה שאפשר רק אם עושים קרן נאמנות ואז המנהל תיקים מושקע בה וגם המשקיעים שלו, אז רק ככה הוא יכול לנהל את הכספים שלו ממה שהבנתי
מה אתם אומרים לגבי ההגבלה הזאת של ניהול תיק פרטי למי שיש רשיון? זה טוב או לא טוב? מה אפשר לעשות לגבי זה?
אז חשבתי אולי ללמוד,
מה אתם אומרים על אוניברסיטת תל אביב? זה טוב?
האם לעשות תואר בכלכלה וחשבונאות ואז להוציא רישיון,
יהיה מועיל ויישפר משהו בניהול השקעות עצמם והתשואות?
או שזה יזיק הרבה יותר מאשר יועיל? גם מבחינת ההגבלות והכל
אולי אני יילמד את התואר ואת כל החומר של הרישיון , אבל לא יוציא רישיון כדי לא להיות מוגבל, מה המשמעויות של זה? אם יודעים את כל החומר ויש ניסיון כלשהו אבל אין רישיון רשמי, כאילו , פחות מעסיקים יירצו?
ממה שראיתי אפשר לעסוק בזה גם בלי רישיון,רק לא בסקאלה גדולה:
עיסוקים שאינם טעונים רישיון
על פי החוק, ישנם מספר עיסוקים שאינם דורשים רישיון "יועץ השקעות" (או רישיון רשמי אחר). לדוגמה:
ייעוץ השקעות (או ניהול תיקי השקעות) על ידי יחיד ל5 לקוחות במהלך שנה קלנדרית אחת.
ייעוץ השקעות בכלי התקשורת.
ייעוץ השקעות מכוח חברות אדם בוועדת השקעות או בדירקטוריון - לתאגיד בו אדם עובד - ורק לאותו תאגיד.
ייעוץ השקעות או ניהול תיקי השקעות עבור בן משפחה
ייעוץ על ידי עורך דין, רואה חשבון או יועץ מס, בתנאי שמדובר בעיסוק נילווה לעיסוקו המרכזי ללקוחו.
ייעוץ ללקוחות כשירים בהתאם להגדרתם בחוק.
האם הרישיון נותן ערך מוסף?
תודה
הבנתי שאם למישהו יש רישיון , אז הוא לא יכול להשקיע בתיק משלו
כי אז המדינה חושבת שהוא מריץ מניות או משהו,
חוץ מזה שאפשר מניות בחו"ל עם שווי שוק מעל 200 מיליון דולר , או תעודות סל בארץ,או להחזיק את המניות של הקרן שבה היועץ עובד
מה עושים בקשר לזה? למה זה?
זה שמישהו משקיע לעצמו בנוסף לזה שהוא משקיע ללקוחות,
לא אומר שהוא מריץ מניות/עושה front running או שיש ניגוד אינטרסים
זה חלק מלמה עדיין לא הלכתי בכיוון של להוציא רישיון,
בגלל ההגבלה הזאת שלדעתי מאוד נוקשה,
בנוסף לזה שקרנות חייבות להישאר בתמהיל מסויים ולא לגמרי דינאמי,ולא בטוח שאפשר לעשות שורטים כמו בתיק פרטי , אבל אלה פחות קריטיים,
גם אם הייתה מפולת או משהו , אין יד חופשית כלכך שאי אפשר לנעול את המשקיעים לתקופה מסויימת כדי שלא ייפגעו בתשואות של עצמם במקרה שהם חושבים לטווח קצר בגלל פאניקה רגעית , כמו מה שקרה בסרט השורט הגדול למשל ,ואז בזכות הנעילה אפשר להחזיק פוזיציות לכמה שנים ולא להחליף כל רבעון משהו כמו בהרבה חברות השקעות אקטיביות
חשבתי לעשות תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות באוניברסיטת תל אביב,
ואז להוציא רישיון לניהול תיקים
https://social-sciences.m.tau.ac.il/yedion/2016-17/econ-first-do-heshbon
קורסי חובה בכלכלה
http://coller.tau.ac.il/BA-students/programs/2016-17/accounting/courses/accounting-economics
קורסי חובה בחשבונאות
https://social-sciences.m.tau.ac.il/yedion/2016-17/econ-first-dohugi-heshbon-bhira-C
קורסי בחירה
וזה קורס לרישיון:
http://www.bdo-academy.co.il/license_courses_list/all_about_investment_studies/
וזה הנושאים שצריך לדעת לרישיון (עמוד 9-18)
http://www.isa.gov.il/Download/IsaFile_2091.pdf
מן הסתם לפני התואר צריך מתמטיקה 4 יחידות(או קורס קיץ שלהם)
ופסיכומטרי 610-620 בערך
שזה גם עולה עוד כסף
כל ההגבלות האלה שמי שעשה רישיון לא יכול לנהל את הכספים של עצמו זה די מבאס מלהוציא רישיון ,
כרגע הפתרון שאני רואה לזה ,
זה שאפשר רק אם עושים קרן נאמנות ואז המנהל תיקים מושקע בה וגם המשקיעים שלו, אז רק ככה הוא יכול לנהל את הכספים שלו ממה שהבנתי
מה אתם אומרים לגבי ההגבלה הזאת של ניהול תיק פרטי למי שיש רשיון? זה טוב או לא טוב? מה אפשר לעשות לגבי זה?
אז חשבתי אולי ללמוד,
מה אתם אומרים על אוניברסיטת תל אביב? זה טוב?
האם לעשות תואר בכלכלה וחשבונאות ואז להוציא רישיון,
יהיה מועיל ויישפר משהו בניהול השקעות עצמם והתשואות?
או שזה יזיק הרבה יותר מאשר יועיל? גם מבחינת ההגבלות והכל
אולי אני יילמד את התואר ואת כל החומר של הרישיון , אבל לא יוציא רישיון כדי לא להיות מוגבל, מה המשמעויות של זה? אם יודעים את כל החומר ויש ניסיון כלשהו אבל אין רישיון רשמי, כאילו , פחות מעסיקים יירצו?
ממה שראיתי אפשר לעסוק בזה גם בלי רישיון,רק לא בסקאלה גדולה:
עיסוקים שאינם טעונים רישיון
על פי החוק, ישנם מספר עיסוקים שאינם דורשים רישיון "יועץ השקעות" (או רישיון רשמי אחר). לדוגמה:
ייעוץ השקעות (או ניהול תיקי השקעות) על ידי יחיד ל5 לקוחות במהלך שנה קלנדרית אחת.
ייעוץ השקעות בכלי התקשורת.
ייעוץ השקעות מכוח חברות אדם בוועדת השקעות או בדירקטוריון - לתאגיד בו אדם עובד - ורק לאותו תאגיד.
ייעוץ השקעות או ניהול תיקי השקעות עבור בן משפחה
ייעוץ על ידי עורך דין, רואה חשבון או יועץ מס, בתנאי שמדובר בעיסוק נילווה לעיסוקו המרכזי ללקוחו.
ייעוץ ללקוחות כשירים בהתאם להגדרתם בחוק.
האם הרישיון נותן ערך מוסף?
תודה