מחשבון לחלוקה בין ביטוח מנהלים לפנסיה

be_roo

New member
מחשבון לחלוקה בין ביטוח מנהלים לפנסיה

שלום,
האם קיים מחשבון שממליץ על חלוקה בין ביטוח למנהלים ופנסיה בהתאם לפרמטרים של העובד?

תודה מראש וחג שמח
 

be_roo

New member
למה לא? לפי מה הסוכן ממליץ? לא לפי פרמטרים מדידים של

המבוטח והקרנות?
 

Itzik RDVC

New member
אם זה היה לפי דברים מדידים, מחשב היה יכול להחליף את הסוכן

יש המון דברים להתחשב בהם וחלקם לא ממש מדידים.
הפנתי למאמר עם הסברים אבל הינה כמה דוגמאות.

חשוב לדעת למשל מה יש לנו עכשיו ומצבנו הבריאותי בכדי לבדוק האם יש נזק ביטוחי.
אם אנחנו נשואים, מה יש לבן/בת הזוג בכדי לגוון ולפזר סיכונים.
מכיוון שאי אפשר לדעת מיהיו התשואות, זה קצת לנחש מי יצליח יותר.

האם ללכת לקרנות עם משאבים גדולים של מיליארדים, האם להכנס לקרן קטנה ?

איזו מכל החברות עדיפה, מי נותנת שרות טוב יותר.... יש המון דברים להתחשב ולכן כדאי ללכת לסוכן ביטוח טוב או ליועץ פנסוני
 
הסוכן ממליץ בהחלט לפי מדד מדיד אבל לא אלו שציינת

התגמול לסוכן עבור ביטוח מנהלים גבוה הרבה יותר
כי הרווחיות לחברת הביטוח גדולה הרבה יותר.
&nbsp
בהחלט פרמטר מדיד.
עכשיו אתה צריך לבדוק עם עצמך אם זה הפרמטר המתאים
כדי לקבוע את עתידך.
&nbsp
לגבי פיזור סיכונים - אין כאן כל פיזור.
פיזור סיכונים ישנו רק כששני המוצרים מתנהגים בצורה הפוכה.
למשל כשהריבית עולה הבורסה יורדת.
אין קשר הפוך בין תשואת שני המוצרים ולכן זה לא מפזר סיכונים.
 
למעלה