תקרת הפקדה לקרן השתלמות לעצמאי להטבת מס רווחי הון

פספרוג

New member
תקרת הפקדה לקרן השתלמות לעצמאי להטבת מס רווחי הון

שלום,

אני שכיר ועצמאי ויש לי קה"ש גם כשכיר וגם כעצמאי.
אני מעוניין לנצל הטבת מס רווחי הון (הטבה במס הכנסה לא רלוונטית).
מה התקרה להפקדה לקופה שלי כעצמאי ? האם צריך לקזז מזה את מה שהופקד לי כשכיר במהלך השנה ?

תודה.
 

i c u 2

New member
לא

העניין היחידי שלא תוכל לעשות החלת ותק בין הקופות כיוון שיש הפקדות חופפות.
 

פספרוג

New member
שאלת המשך לאחר בירור עם החברה המנהלת

ראשית, שתי הקופות אמנם מקבלות הפקדות במקביל אך ממילא גילן זהה.

נאמר לי ע"י שירות הלקוחות של אלטשולר (שתי הקופות אצלם) שבנק לאומי הוא שמתפעל את הקופות ושהם *כן* עושים את החישוב ברמה השנתית עפ"י לקוח (ת.ז.) וכי הם כן יתחשבו בתקרה שנתית כוללת וינכו במקור, ולכן אני יכול להפקיד רק עד ההפרש ממה שכבר הופקד לי כשכיר.

האם זה ייתכן ?
 
בהחלט סביר

ההטבה היא אכן לפי תעודת זהות.
יחד עם זאת, אם ההפקדות היו בשני בתי השקעות שונים יש סיכוי שהם לא היו יודעים אחד על השני.
 

פספרוג

New member
אם הקרנות ינויידו לחברה מנהלת אחרת בהמשך

האם הן יכולות לדעת ? בהנחה שאכן הבנק המתפעל מתייחס לזה, האם הוא מתעד את זה בצורה שעוברת גם לחברה המנהלת הבאה ?
 

i c u 2

New member
כן

ברגע שאתה מפקיד, רושמים לך את זה ככספים עד התקרה ומעל התקרה... גם כשתעביר לחברה אחרת זה יעבור עם "סדין" שזה נתוני העברה וזה יישאר מסומן.
אם תפקיד מהתחלה לשתי חברות שאין להן את אותו בנק מתפעל סביר שלא ידעו אחד על השני.
 
למעלה