קופת גמל בירושה

[נוקי מתגעגעת]

קופת גמל בירושה

שלום,
האם כדאי למשוך כספים שנתקבלו בירושה מקופת גמל, או להשאיר על שם הנפטר כל עוד איך צורך בהם?
תודה

 

[shlolevy]

קופת גמל בירושה

כל עוד את לא זקוקה לכסף אל תיגעי בו. כיון שיש פטור ממס על רווחים.
בכל מקרה לא להעביר את הכסף לקופה על שמך כיון שזאת תיחשב הפקדה חדשה לקיצבה בלבד.

 

[Itzik RDVC]

שאת אומרת קופת גמל זה יכול להיות 100 דברים

השם קופת גמל הוא שם כללי לעשרות מוצרים שונים כמו קרנות פנסיה, קופות גמל בהפקדה עצמאית ועוד.

יש קופות שאף מעבירות את הקופה על שם היורשים/מוטבים וכך הכסף הופך לכאילו הפקדה חדשה שלא ניתן למשוך עד הפנסיה.

בכדי לדעת מה האפשרויות ומה כדאי צריך לברר ספציפית על הקופה שקבלת כירושה.

ניתן לנסות לברר עם יועץ פנסיוני, או עו"ד.