מעבר לקופה אחרת

זואי 53

New member
מעבר לקופה אחרת

למשה שלום אני בת 53 ועובדת במקום עבודה פרטי כ 8 שנים .נעשה לי ביטוח בפניקס פנסיה מקיפה -.לפני כחודש הודיעו כי קופה זו נסגרת ,ויש להוציא את הכספים או לעבור לקרן אחרת .(שמחתי שכך כי דמי הניהול היו גבוהים) .אני מבינה שעלי לבחור מסלול אחר בגילי עם פחות ריסק ודמי ניהול נמוכים.
אשמח להכוונה לפני שאני מקבלת מסלול מחב.ביטוח -על מה צריך לשים את ההדגשים.
נ.ב. יש לי כסף בפסגות ממקומות עבודה קודמים-האם כדאי לנסות שם ? ולא לפתוח במקום אחר.
תודה לעזרתך
 

משה שרן

New member
לא מובן סגירת פנסיה מקיפה?

תקופה של 8 שנים הינה משמעותית בקרן פנסייה , סיימת את תקופה ההכשרה לכן כדאי לבדוק טוב טוב את הנושא , דמי הניהול לא צריכים להשפיע על החלטה ניתן להקטינם שלחי לי בפרטי את המכתב שקבלת ואשמח לבדוק את הנושא
 

זואי 53

New member
בהתייחס לתגובתך

שינוי הפוליסה הוא לא בגלל דמי הניהול. הפוליסה שנעשתה לי ע"י המעסיק (שהוא בעצם הסוכן לצערי) לא ריאלית כך נאמר .ויש למצוא מסלול חדש כרגע שיותר מתאים עבורי.בכל מקרה איני רוצה להמשיך בחברה זו .אשלח לך את הטופס לאימייל ,בתקווה שתייעץ לי על מסלול לגילאי 50
עם פחות ריסק.
תודה על עזרתך
שמי הוא מיכל והכינוי (זואי)
 
למעלה