השקעה סולידית - שאלה על מדד שארפ
היינו היום בבנק בייעוץ השקעות, יש לנו סכום כסף של 200+ שנצטרך אותו בטווח זמן של בין 2-4 שנים, כלומר - בשנתיים הקרובות בוודאות לא נצטרך אותו נזיל.
אנחנו מחפשים השקעה סולידית. היועץ הציע לנו חלוקה לכמה מסלולים, עם חשיפה של כ-2% למניות 46% מדדי ו-52% שקלי.
אני קצת הולך לאיבוד עם כל המידע... הדבר העיקרי ש"צד את עיני" זה מדד השארפ :
הוא משתנה משמעותית בין תקופה לתקופה. למשל - מדד שארפ לשנה בקרן מסויימת הוא מעל 1 ובקרן אחרת מעל 3, אבל בתקופה של שנתיים, רוב הקרנות שהציעו לי המדד שואף לאפס (או אפילו שווה לו).
מתוך 6 קרנות שהציעו לי, רק בשתיים המדד הוא מעל 1 בתקופה של 24 חודשים, בכל היתר הוא כמעט שווה לאפס.
מה זה אומר?? האם זה בגלל שרציתי השקעה סולידית?? האם בכלל משתלם לי עם כזה מדד שארפ לשים כסף בקרן נאמנות (עם דמי ניהול וכו') או פשוט בפיקדון (סביבות ה- 2% שקלי ).
היינו היום בבנק בייעוץ השקעות, יש לנו סכום כסף של 200+ שנצטרך אותו בטווח זמן של בין 2-4 שנים, כלומר - בשנתיים הקרובות בוודאות לא נצטרך אותו נזיל.
אנחנו מחפשים השקעה סולידית. היועץ הציע לנו חלוקה לכמה מסלולים, עם חשיפה של כ-2% למניות 46% מדדי ו-52% שקלי.
אני קצת הולך לאיבוד עם כל המידע... הדבר העיקרי ש"צד את עיני" זה מדד השארפ :
הוא משתנה משמעותית בין תקופה לתקופה. למשל - מדד שארפ לשנה בקרן מסויימת הוא מעל 1 ובקרן אחרת מעל 3, אבל בתקופה של שנתיים, רוב הקרנות שהציעו לי המדד שואף לאפס (או אפילו שווה לו).
מתוך 6 קרנות שהציעו לי, רק בשתיים המדד הוא מעל 1 בתקופה של 24 חודשים, בכל היתר הוא כמעט שווה לאפס.
מה זה אומר?? האם זה בגלל שרציתי השקעה סולידית?? האם בכלל משתלם לי עם כזה מדד שארפ לשים כסף בקרן נאמנות (עם דמי ניהול וכו') או פשוט בפיקדון (סביבות ה- 2% שקלי ).