המשקיע הטירון מבקש יעוץ כללי
המשקיע הטירון מבקש יעוץ כללי
שלום לכל המומחים רוב התיק שלי מן הסתם, כיאה למשקיע פחדן מושקע בקרנות שיקליות ואג"ח מדינה (כל יתר הכסף נמצא בפיא כספים, פסגות סולידית, או בפק"מים), אך נשאלת השאלה איך לחלק את הפרוסה המנייתית/אגחי"ת (20% לערך): חשבתי ככה: בהנחה שאנחנו מדברים על סכום של כ 4000 ש"ח ,נחלקם כדלהלן - ------------------------------------------------------- 1. אג"ח –בסכום של כ 1000 ש"ח, מאחת הקרנות הבאות: עמדה תיק אג"ח, או אנליסט אג"ח משולבת, או פסגות BEST INVEST 2. קרנות מניות חו"ל גיאוגרפי- 500 פסגות שווקים מתעוררים 500 דיקלה המזרח הרחוק 250 דיקלה - טורקיה 3. קרן גמישה - 500 דיקלה מוקד 4. קרן מניות חו"ל - 1000 אלומות פיזור עולמי 5. חשבתי אולי להוסיף עוד קרן שקלית עם חשיפה של 10-20% לת"א 25 - כדאי? או שהשערים בת"א גבוהים מדי ואין בכלל טעם להשקיע במניות ישראליות כעת) 6. ראיתי שקיימות לא מעט קרנות "ענפיות" - האם מי מהן מומלצת כהשקעה יחסית סולידית? -------------------------------- אז איך עושים את זה? הייתי שמח לעצות מועילות ואזהרות מפני טעויות פאטליות. המטרה ברכיב המנייתי הנ"ל היא תשואה קטנה עד בינונית תוך סיכון מינימלי ופיזור הגיוני (עד כמה שמניות יכולות להיות בטוחות) המון תודה מראש למשיבים הסבלניים אסף
המשקיע הטירון מבקש יעוץ כללי
שלום לכל המומחים רוב התיק שלי מן הסתם, כיאה למשקיע פחדן מושקע בקרנות שיקליות ואג"ח מדינה (כל יתר הכסף נמצא בפיא כספים, פסגות סולידית, או בפק"מים), אך נשאלת השאלה איך לחלק את הפרוסה המנייתית/אגחי"ת (20% לערך): חשבתי ככה: בהנחה שאנחנו מדברים על סכום של כ 4000 ש"ח ,נחלקם כדלהלן - ------------------------------------------------------- 1. אג"ח –בסכום של כ 1000 ש"ח, מאחת הקרנות הבאות: עמדה תיק אג"ח, או אנליסט אג"ח משולבת, או פסגות BEST INVEST 2. קרנות מניות חו"ל גיאוגרפי- 500 פסגות שווקים מתעוררים 500 דיקלה המזרח הרחוק 250 דיקלה - טורקיה 3. קרן גמישה - 500 דיקלה מוקד 4. קרן מניות חו"ל - 1000 אלומות פיזור עולמי 5. חשבתי אולי להוסיף עוד קרן שקלית עם חשיפה של 10-20% לת"א 25 - כדאי? או שהשערים בת"א גבוהים מדי ואין בכלל טעם להשקיע במניות ישראליות כעת) 6. ראיתי שקיימות לא מעט קרנות "ענפיות" - האם מי מהן מומלצת כהשקעה יחסית סולידית? -------------------------------- אז איך עושים את זה? הייתי שמח לעצות מועילות ואזהרות מפני טעויות פאטליות. המטרה ברכיב המנייתי הנ"ל היא תשואה קטנה עד בינונית תוך סיכון מינימלי ופיזור הגיוני (עד כמה שמניות יכולות להיות בטוחות) המון תודה מראש למשיבים הסבלניים אסף