רוב העסקים זקוקים באופן שוטף לפתרונות מימון ואשראי כדי להתגבר על בעיות בתזרים המזומנים, לעמוד בהתחייבויות הכספיות השוטפות כמו שכר לעובדים ותשלום לספקים
ולרשויות, לנצל הזדמנויות עסקיות שונות, לצורך השקעות בחברה ועוד. במציאות הכלכלית של היום אין מנוס מלקיחת הלוואות, ועסקים יכולים לקחת הלוואה נוחה מבנקים מסחריים או מחברות למימון חוץ בנקאי
ולרשויות, לנצל הזדמנויות עסקיות שונות, לצורך השקעות בחברה ועוד. במציאות הכלכלית של היום אין מנוס מלקיחת הלוואות, ועסקים יכולים לקחת הלוואה נוחה מבנקים מסחריים או מחברות למימון חוץ בנקאי
קרדיט תמונה FREEPIK
היתרון המרכזי של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים הוא נוחות מאחר ואין בירוקרטיה מתישה כמו בבנקים, ובנוסף ההלוואה החוץ בנקאית לא משפיעה על האובליגו בבנק. ישנם יתרונות נוספים להלוואת חוץ בנקאיות לעסקים ואנו נרחיב עליהם בהמשך הכתבה
?מתי העסק נדרש לקחת הלוואות חוץ בנקאיות
אשראי ותזרים מזומנים חיובי הם החמצן של כל העסקים, במיוחד כיום כאשר התחרות קשה בכל התחומים והבנקים מגבילים את מתן ההלוואות בגלל חשש לכספם. מצוקת האשראי עקב מדיניות הבנקים משפיעה על רוב העסקים בארץ, לא מעט מהעסקים הקטנים והבינוניים נסגרים עקב קשיי מימון ובעיות הון חוזר, זו הסיבה מדוע המדינה החליטה להקים את קרן ההלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
הלוואות לעסקים הן משאב חשוב להצלחת הארגונים והעסקים השונים, האשראי מהווה משאב הכרחי לצמיחת העסק ולמימוש הפוטנציאלי שלו. כמו כן, ההלוואות מאפשרות לבעלי העסקים לעמוד בהתחייבויות שלהם כלפי ספקים, עובדים, רשויות המס וכיוצא בזה
באופן כללי, עסקים לוקחים הלוואות חוץ בנקאיות לאחר שהבנקים המסחריים סירבו לתת להם הלוואה חדשה או נוספת. יחד עם זאת, חשוב לזכור כי הרפורמה בשוק האשראי נועדה להחליש את השליטה של הבנקים בתחומי ההלוואות לעסקים ולמשקי בית, לכן אם בעבר תנאי ההלוואות הבנקאיות היו טובים בהרבה בהשוואה לתנאי ההלוואות החוץ בנקאיות – כיום ההבדלים מזעריים ובשוק האשראי החוץ בנקאי יש שפע פתרונות ומגוון רחב של הלוואות בתנאים נוחים גם לעסקים קטנים ובינוניים
:כדאי לעסקים לקחת הלוואות חוץ בנקאיות במצבים כגון
?מתי העסק נדרש לקחת הלוואות חוץ בנקאיות
אשראי ותזרים מזומנים חיובי הם החמצן של כל העסקים, במיוחד כיום כאשר התחרות קשה בכל התחומים והבנקים מגבילים את מתן ההלוואות בגלל חשש לכספם. מצוקת האשראי עקב מדיניות הבנקים משפיעה על רוב העסקים בארץ, לא מעט מהעסקים הקטנים והבינוניים נסגרים עקב קשיי מימון ובעיות הון חוזר, זו הסיבה מדוע המדינה החליטה להקים את קרן ההלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
הלוואות לעסקים הן משאב חשוב להצלחת הארגונים והעסקים השונים, האשראי מהווה משאב הכרחי לצמיחת העסק ולמימוש הפוטנציאלי שלו. כמו כן, ההלוואות מאפשרות לבעלי העסקים לעמוד בהתחייבויות שלהם כלפי ספקים, עובדים, רשויות המס וכיוצא בזה
באופן כללי, עסקים לוקחים הלוואות חוץ בנקאיות לאחר שהבנקים המסחריים סירבו לתת להם הלוואה חדשה או נוספת. יחד עם זאת, חשוב לזכור כי הרפורמה בשוק האשראי נועדה להחליש את השליטה של הבנקים בתחומי ההלוואות לעסקים ולמשקי בית, לכן אם בעבר תנאי ההלוואות הבנקאיות היו טובים בהרבה בהשוואה לתנאי ההלוואות החוץ בנקאיות – כיום ההבדלים מזעריים ובשוק האשראי החוץ בנקאי יש שפע פתרונות ומגוון רחב של הלוואות בתנאים נוחים גם לעסקים קטנים ובינוניים
:כדאי לעסקים לקחת הלוואות חוץ בנקאיות במצבים כגון
הבנקים מסרבים לתת הלוואה לעסק *
קשיי נזילות קצרי או ארוכי טווח (בעיות הון חוזר) *
צורך מהיר לגייס כסף למימון מטרה עסקית כמו רכישת מלאי בהנחה, החלפת רכב ישן, ניצול הזדמנות עסקית ועוד *
צורך באשראי כדי לחדור לשווקים חדשים *
מימון רכישת נכס או מבנה לעסק, או לצורך מעבר למקום גדול יותר *
מימון השקעות דחופות בעסק *
סגירת חובות *
עמידה בהתחייבויות כספיות של העסק *
?מהם היתרונות שלך הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים
הלוואות לעסקים מגופי המימון החוץ בנקאי הן פתרון נוח, מהיר וזמין לגיוס הכסף הנדרש עבור הפעילות השוטפת של העסק ולמימון מטרות עסקיות נוספות. להלוואות החוץ בנקאיות יש כמה יתרונות חשובים לעסקים, היתרונות המרכזיים הם
הלוואה חוץ בנקאית אינה משפיעה על האובליגו בבנק *
ניתן לקבל את ההלוואה החוץ בנקאית במהירות וללא ביורוקרטיה מתישה המאפיינת את הבנקים *
אין צורך בהחתמת ערבים *
גמישות וזמינות *
מגוון מסלולים ואפשרויות *
תנאים נוחים *
הלוואה חוץ בנקאית בעזרת חברת ייעוץ פיננסי
במשך שנים רבות הבנקים שלטו ללא עוררין בשוק ההלוואות לעסקים, אך לאחר הרפורמה בשוק האשראי עסקים יכולים לקחת הלוואות נוחות מגופי המימון החוץ בנקאי, ביניהם קרנות מימון בערבות המדינה, חברות מימון פרטיות, בתי השקעות, חברות האשראי ועוד
מומלץ לקחת הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים רק בעזרת היועצים המנוסים של חברת ייעוץ פיננסי. היועצים המנוסים מתכננים את ההלוואה עבור העסק, הם עורכים מכרז בין חברות המימון, משווים הצעות, מנהלים מו"מ לשיפור תנאים ועוד. לחברת ייעוץ פיננסי יש הכרות מעמיקה עם כל חברות המימון, היועצים מכירים את המסלולים השונים ובאפשרותם לאתר פתרונות יצירתיים לגיוס מימון ואשראי בתנאים הטובים ביותר לעסק
לפרטים נוספים ולמידע מקצועי לחץ על הקישור הלוואות לעסקים