בקשה להפנייה לחומר קריאה ואנשי מקצוע הבקיאים בפנסיה פרטית בישראל וקצבת זיקנה מ- social security

  • פותח הנושא bg27
  • פורסם בתאריך

bg27

New member
האם יש מישהו שבקי בנוגע לאופן ההתנהגלות בין פנסיה פרטית כעצמאי לזכאות לקצבת זיקנה מ- social security? אני בעיקר מחפש גורם מקצועי להתיעץ עימו בנוגע לתכנון מס ותכנון כלכלי עתידי לאור הבנה שככל שיש פנסיה מעסק עצמאי זה עלוי לקזז את הזכאות לקצבת זיקנה מ- SS.
אודה על הפנייה לחומר כתוב בנושא וכן לגורמים מקצועיים הבקיאים בנושא
 

vinney

Active member
כל CPA או EA יכול להסביר לך את הנושא, אבל בגדול - ככל שהקצבה מהביטוח הלאומי היא ההכנסה היחידה שלך היא תהיה פטורה ממס. כשאתה מתחיל לקבל הכנסה נוספת ממקורות נוספים, בהדרגה חלק מהקצבה מSSA מתחיל להיות ממוסה, עד תקרה מסויימת (עדיין חלק ממנה יהיה פטור ממס, פשוט לא כולה).

אם אתה חי בישראל כשאתה מקבל קצבה מSSA, אז כולה תהיה פטורה ממס לפי אמנת מס, בלי קשר להכנסות נוספות שלך. בהתאם, אם אתה חי בארה"ב ומקבל קצבה מהביטוח הלאומי בארץ - אז הקצבה הישראלית תהיה פטורה ממס (רק מהביטוח הלאומי, לא פנסיות מעבודה).

האם אתה צריך להפסיק להפקיד לפנסיה פרטית רק כדי לחסוך קצת מהמס על הביטוח הלאומי? לא. לך תדע אם תקבל בכלל משהו מהביטוח הלאומי כשיגיע הזמן, תתיחס לזה כבונוס נחמד, לא משהו לבנות עליו.
 
למעלה