חידוד השאלה אירוע מס בחשבון פנסיונר או פנסיונר עם שותפה בחשב

[אלכסטיוס]

חידוד השאלה אירוע מס בחשבון פנסיונר או פנסיונר עם שותפה בחשב

שלום רב, אבי הוא פנסיונר בן 72,
יש לו תוכנית חיסכון ל5 שנים נושאת ריבית.
אשמח לברר כמה שאלות כלליות..
1) אם התוכנית נפתחת (נשברת) לפני תום 5 השנים
האם ישולם מס ? (פנסיונר)
2) אם התוכנית נפתחת במועד סיומה(לא שבירה)
האם ישולם מס ?
3) אם יש את בתו של הפנסיונר כשותפה בחשבון,
האם ישולם מס בפתיחת תוכנית החיסכון
(בגללה) ?
תודה רבה על תגובותיכם.

 

[finupp החזרי מס]

חידוד השאלה אירוע מס בחשבון פנסיונר או פנסיונר עם שותפה בחשב

הי,

לא אמור להיות משולם מס במקרה של פדיות תוכנית החיסכון. אך לעיתים חברות הביטוח טועות וכן מנכות מס ולכן יש לבצע בתום השנה בדיקה של החזרי מס.
הכנסת שותפה לחשבון הבנק לא אמורה לשנות את היתכנות ניכוי המס.

בהצלחה,

 

[אלכסטיוס]

תודה רבה רבה

 

[k-don]

בפדיון רגיל של תוכנית חסכון יש מס רווחי הון. פנסיונר לא משלם

מס בכל מקרה או עד תקרה?

 

[finupp החזרי מס]

מיסוי חשבון בנק פנסיונר

הי,

לא אמור להיות מנוכה מס בכל מקרה מפדיון תוכנית חסכון.

בברכה,

 

[k-don]

לכל אחד? הפטור ממס בוטל לפני שנים

 

[k-don]

ראה לדוגמא כאן

https://www.bankhapoalim.co.il/wps/...donot/misoytochniothisahonvpikdonot&proceed=1

נכון שפנסיונר מעל גיל 70 יש רווחי הון שניתן לקבל עליהם פטור. אבל יש לזה תקרה