לפני שנתיים הפקדתי סכום כסף בקרן פנסיה, חד פעמי, לא בקרן הראשית שלי שאליה מופרשים מידי חודש מן המעביד.
אני רוצה למשוך רק את סכום הכסף הזה שהפקדתי אז שכמעט ולא השתנה, האם אני אצטרך לשלם מס כלשהו?
שלום רב,
חסרים פרטים לצורך מתן מענה לשאלתך.
איזה סוג קופה מדובר? מה הסכום ?
בעת משיכת כספים מקופת תגמולים/ לקצבה ינוכה מס בשיעור של 35%.
בכל מקרה במקרים בודדים ניתן למשוך בפטור .
התשובה ניתנה על ידי ג'נט סורי, יועצת מס.
ממונת תחום מקצועי בפורום המיסים של לשכת יועצי המס.
**היעוץ שניתן הוא כללי ואינו מהווה יעוץ משפטי או יעוץ חשבונאי או תחליף ליעוץ מקצועי. לקבלת יעוץ מומלץ להפנות את מלוא הפרטים העובדתיים ליועץ מס חבר לשכת יועצי המס בישראל.
הסכום הוא 15000 שקל, הפקדתי בקרן פנסיה של חברת כלל, שם הקרן כלל פנסיה משלימה ושם המסלול זקנה בלבד.
זה לא סכום שנכנס לי לקרן פנסיה הגדולה יותר שאליה מופרש כל חודש מהמעסיק.
הי רפי,
המידע הנוסף רק מעלה עוד שאלות. מה מהות ההפקדה החד פעמית? פיצויים או תגמולים?
התשובה ניתנה על ידי אוהד וייגמן, מנהל ושותף בסוכנות לביטוח WE.
יועץ בתחום הפנסיוני בפורום המיסים של לשכת יועצי המס.
היעוץ שניתן הוא כללי ואינו מהווה יעוץ משפטי או יעוץ חשבונאי או תחליף ליעוץ מקצועי. לקבלת יעוץ מומלץ להפנות את מלוא הפרטים העובדתיים ליועץ מס חבר לשכת יועצי המס בישראל.
זה משנה, אם המדובר הינו בפנסיה אזי בעת משיכה (ולא לקצבה) ינוכה מס בשיעור של 35%.
התשובה ניתנה על ידי ג'נט סורי, יועצת מס.
ממונת תחום מקצועי בפורום המיסים של לשכת יועצי המס.
**היעוץ שניתן הוא כללי ואינו מהווה יעוץ משפטי או יעוץ חשבונאי או תחליף ליעוץ מקצועי. לקבלת יעוץ מומלץ להפנות את מלוא הפרטים העובדתיים ליועץ מס חבר לשכת יועצי המס בישראל.
