שאלה פשוטה אבל מסובכת להסבר

[אלכסטיוס]

שאלה פשוטה אבל מסובכת להסבר

שאלה פשוטה אבל מסובכת להסבר
שלום רב פורום יקר
נתון תיק של 2 מיליון ש"ח
אופ' קיימת - 1 מיליון במזומן 1 מיליון במניות ובקרנות מנייתיות. כל נייר בין 5% ל10% מהתיק.
נניח התשואה על התיק 10% לשנה ז"א 100000 ש"ח לשנה.

אופ' שאני שוקל ... במקום במזומן, את ה1 מיליון השני לשים בתוכנית של 1.5% תשואה שנתית.

זה כביכול יוסיף 15000 ש"ח לשנה -- אבל, ופה השאלה, התשואה של כלל התיק (כעת 2 מיליון ולא 1 מיליון) תרד ? כי יש פחות משקל לניירות האחרים (מניות וקרנות) שכביכול הביאו תשואה של יותר מ1.5%

כלומר האם אופציה 2 תשיג תשואה גבוהה או נמוכה יותר מהאופ' הנוכחית ?
תשיג יותר כסף בחשבון או פחות מהופ' הנוכחית ?

מקווה שהבנתם את השאלה, תודה רבה מראש על התגובות

 

[dw2322]

התשואה הכוללת בתיק שלך היא 5%

שאלה פשוטה אבל מסובכת להסבר
שלום רב פורום יקר
נתון תיק של 2 מיליון ש"ח
אופ' קיימת - 1 מיליון במזומן 1 מיליון במניות ובקרנות מנייתיות. כל נייר בין 5% ל10% מהתיק.
נניח התשואה על התיק 10% לשנה ז"א 100000 ש"ח לשנה.

אופ' שאני שוקל ... במקום במזומן, את ה1 מיליון השני לשים בתוכנית של 1.5% תשואה שנתית.

זה כביכול יוסיף 15000 ש"ח לשנה -- אבל, ופה השאלה, התשואה של כלל התיק (כעת 2 מיליון ולא 1 מיליון) תרד ? כי יש פחות משקל לניירות האחרים (מניות וקרנות) שכביכול הביאו תשואה של יותר מ1.5%

כלומר האם אופציה 2 תשיג תשואה גבוהה או נמוכה יותר מהאופ' הנוכחית ?
תשיג יותר כסף בחשבון או פחות מהופ' הנוכחית ?

מקווה שהבנתם את השאלה, תודה רבה מראש על התגובות

התשואה הכוללת בתיק שלך היא 5%
10% על החלק שעובד ו 0% על החלק שלא עובד.
לכן תוספת ה 1.5% על החצי השני תעלה את התשואה הכוללת ל 5.75% .

החיסרון העיקרי שאני רואה הוא שלא יהיו לך מיליון ספייר לציד הזדמנויות שיותר אטרקטיביות מ 1.5% שנתי.

שיקול שלך.

 

[naftul21]

יש לך תיק השקעות אחד(2 מיליון). לא משנה איך אתה מסתכל על זה

שאלה פשוטה אבל מסובכת להסבר
שלום רב פורום יקר
נתון תיק של 2 מיליון ש"ח
אופ' קיימת - 1 מיליון במזומן 1 מיליון במניות ובקרנות מנייתיות. כל נייר בין 5% ל10% מהתיק.
נניח התשואה על התיק 10% לשנה ז"א 100000 ש"ח לשנה.

אופ' שאני שוקל ... במקום במזומן, את ה1 מיליון השני לשים בתוכנית של 1.5% תשואה שנתית.

זה כביכול יוסיף 15000 ש"ח לשנה -- אבל, ופה השאלה, התשואה של כלל התיק (כעת 2 מיליון ולא 1 מיליון) תרד ? כי יש פחות משקל לניירות האחרים (מניות וקרנות) שכביכול הביאו תשואה של יותר מ1.5%

כלומר האם אופציה 2 תשיג תשואה גבוהה או נמוכה יותר מהאופ' הנוכחית ?
תשיג יותר כסף בחשבון או פחות מהופ' הנוכחית ?

מקווה שהבנתם את השאלה, תודה רבה מראש על התגובות

יש לך תיק השקעות אחד(2 מיליון). לא משנה איך אתה מסתכל על זה
גם אם אתה מחזיק מיליון שקל במזומן, הוא חלק מהתיק.
אני מחזיק כרית ביטחון 100אלף, לא משנה איך אני מגדיר את זה , זה חלק מהתיק.
יש כאלה שרואים את הבית שלהם כחלק מהתיק (הם לא חייבים לקנות דירה ,אפשר בשכירות)

לא משנה איך אני מסתכל על זה יש לי תיק השקעות אחד.

 

[אלכסטיוס]

תודה רבה !! הבנתי (סוף סוף)

יש לך תיק השקעות אחד(2 מיליון). לא משנה איך אתה מסתכל על זה
גם אם אתה מחזיק מיליון שקל במזומן, הוא חלק מהתיק.
אני מחזיק כרית ביטחון 100אלף, לא משנה איך אני מגדיר את זה , זה חלק מהתיק.
יש כאלה שרואים את הבית שלהם כחלק מהתיק (הם לא חייבים לקנות דירה ,אפשר בשכירות)

לא משנה איך אני מסתכל על זה יש לי תיק השקעות אחד.

תודה רבה !! הבנתי (סוף סוף)