מניות מועדפות בארהב רק מי שבאמת יודע

[אלכסטיוס]

מניות מועדפות בארהב רק מי שבאמת יודע

שלום לכולם
אשמח להבין אם ההנחות שלי נכונות
ראשית.. אני מחפש תשואה סולידית של 6% לשנה.
1) מניות מועדפות (preffered) בארהב הדיבידנד שלהן כמעט מובטח כמו קופון של אגח.
2) מחיר הreffered די מנותק מהשוק ותנודותיו והן כמעט ולא עולות או יורדות
3) ת.סל של כמה וכמה מניות מועדפות כאלו, כמעט בכלל לא יעלה או ירד (גם בתיקונים) וגם יציע yield תשואה קבועה ויציבה.
4) בהנחה וההשערות שלי נכונות, מה דעתכם על pgx ? זה etf של מניות מועדפות עם 6% תשואה..
תודה רבה לעונים (שבאמת מבינים)

 

[aeonf]

אין כזה דבר תשואה סולידית של 6%

1. מניות מועדפות ממש אינן סולידיות, הדיבידנד שלהם ממש לא מובטח.
2. ממש ממש לא, הם מאד רגישות לריבית בשוק והמצב המאקרו כלכלי.
3. אתה טועה.
4. 70% ממנו זה תעשיית הפיננסים (קרי בנקים), קח בחשבון.
&nbsp

 

[ניצן חזר הבייתה]

דווקא היה מישהו שהציע תשואה כזאת מובטחת, נדמה לי מיידוף משהו

 

[אלכסטיוס]

תודה רבה AEONF למדתי משהו נוסף

 

[dare devil ית]

ולאחר שכל זה נאמר

ולאחר שמבינים את הסיכונים
מניות בכורה (במיוחד דרך תעודת סל) הן השקעה לגיטימית.
לכל השקעה יש סיכון- בתמורה לסיכון את מקבל תשועה (פוטנציאילת) יותר גבוההץ
זה נכון פה
נכון לאגח להמרה
לSENIOR LOANS
אגח זבל
מנות
פקמ
לכל שוג של השקעה.
כל החוכמה זה 1) להבין מה הסיכון 2) לחשב אם התשועה העודפת מפצה על הסיכון

 

[aeonf]

 

[ילדטובירושליים]

מה שאני למדתי זה שהוא פשוט לא מבין...

 

[ילדטובירושליים]

אתה יודע גם מניה של BP למשל נותנת כמעט 6% וזה לא מיידוף....

אבל זו מניה והמחיר שלה מתנדנד (לטובה או לרעה תלוי מתי קנית..) מחזיק BP ולא ממליץ על שום דבר שכל אחד יחליט לעצמו. אבל מניות בכורה לא מתנדנות והן סופר סולידיות...

 

[aeonf]

קשקוש

מניות בכורה בהחלט מתנדנדות והם סופר לא סולידיות.
&nbsp

 

[ילדטובירושליים]

מה שאמרתי.. לא מבין. מניות בכורה הן בקטגוריה של אג"ח ממשלתי

תקרא קצת... לא יזיק. זהו כלי לא רע לשמרנים. סיכון נמוך תשואה בסדר...

 

[aeonf]

מניות בכורה בקטגוריה כמו אג"ח ממשלתי

OK טוב למדתי עוד משהו.
&nbsp

 

[ילדטובירושליים]

מחזיק מניות בכורה של בנקים.מקבל בערך 5.5%

מניות ממש ולא ETF. זה בעצם אגח כך שאם הריבית עולה הערך יורד... רכשתי לא מזמן מתוך הנחה שעליות הריבית מתומחרות ואפילו הרווחתי קצת אחרי הודעת הפד שלא תעלה. השקעה עם ריבית גבוהה והכנסה מכובדת והרבה אמריקאים רוכשים אותם. לדעתי השקעה סבירה שנותנת תשואה טובה ומרגיש בנוח עם מניות בכורה של הבנקים מחזיק BAC, WELLS FARGO ו- CITY. לא מכיר את pgx . תברר דמי ניהול אמיתיים. אני הלכתי על בנקים כי הם בטוחים יחסית ואם החברה מתערערת פיננסית זה משפיע על המחיר. בכל מקרה תפזר בכמה אפיקים אצלי זה בקושי 5% מהתיק. יש זקנים בארה"ב שזה רוב רובו של התיק שלהם וחיים מההכנסה. בקיצור אם נראה לך לך על זה. זה די בטוח.

 

[במטותה]

אתה יכול להסביר מה שזה לאלה שלא מבינים?

מה זה מניות בכורה ואיך קונים אותן?
מה הסימבולים שלהם?
איזה תשואה יש להם והאם היא מובטחת?

 

[3718]

זה יצור ביניים בין מניה לאג"ח

זה כמו אג"ח כי מקבל קופון קבוע באופן קבוע ואין לו זכות מעבר לכך על רווחי החברה, או שליטה בחברה, והוא בעל עדיפות בקבלת קופון על פני המניות (אסור למניות לחלק דיבידנד אם לא שילמו למניות הבכורה), אך נחות מול האג"ח

זה כמו מניה, כי אי תשלום קופון למניות בכורה (בהינתן שהחברה באמת בקשיים), אין משמעותו פשיטת רגל, ומותר לחברה לעכב תשלומים למניות בכורה במקרה של קשיים

לכל מנית בכורה תשואה אחרת וסימבול אחר, והתשואה לא מובטחת, כמו שבשום מכשיר הוא לא מובטחת

 

[aeonf]

עוד סוגיות שלא הזכרת

1. האג"ח צמית, כלומר אין החזר קרן אי פעם (כמעט תמיד זה המצב), כתוצאה מזה המח"מ שלו מאד גבוה והוא רגיש מאד לריבית.
2. הדיבידנד קבוע, אינו יורד ואינו עולה ככה שהוא נשחק אינפלציונית.
3. לרובם נזילות נמוכה למדי.
4. לחלקם (רובם?) מותר למנפיק לפדות חזרה לפי ערך פארי, כלומר אם קנית במעל הפארי אתה תפסיד כסף באם יהיה פידיון מוקדם.
&nbsp

 

[עניי עירך קודמים]

וסוגיות נוספות שאתה הזכרת

1.גם כאשר המניות המעודפות הן ללא תאריך פידיון סופי אפשר למכור אותן בבורסה.
2.יש גם דיבידנדים צפים או צפים כעבור תקופה מסויימת וכך הם עולים עם העלאות הריבית של הפד.
3.מסכים.
4.נכון ויש לבדוק בתנאי ההנפקה שלהם מאיזה תאריך למנפיק יש האופציה לפדות אותן.לרוב לאחר מספר שנים לאחר ההנפקה במחיר הפארי.

 

[aeonf]

אכן

1. חשבתי שזה מובן מאליו, אנחנו מדברים על ני"ע מונפקים וסחירים.
2. נכון אבל הרוב אינם כאלה, בכל מקרה צריך לבדוק פרטנית, לכל מניית בכורה יש את התנאים שלה.
4. כל מקרה לגופו, יש כאלה שכבר הונפקו והם ברי קריאה ויש כאלה המונפקות עם זכות פדיון מוקדם תוך מספר שנים מועט.
&nbsp
הדבר הנכון לדעתי למי שרוצה להחשף לתחום הוא בעזרת תעודות סל זרות, יש כמה וכמה כאלה אבל דמי הניהול טיפה גבוהים.