מסלול מניות בקרן התשלמות

[עברתי פה...]

מסלול מניות בקרן התשלמות

שלום. קרן השתלמות אלטשטלר שחם - מסלול מניות - נותנת תשואה יפה בחמש שנים האחרונות.
האם כדאי להעביר חלק מהקרן למסלול מניות? יש לי 9 חודשים למועד נזילות
תודה

 

[אביבית137]

מספר נקודות:

1. מה שקרן עשתה בעבר, ממש לא מעיד על מה שהיא תעשה בעתיד (ואם כבר מעיד, אז ביחס הפוך - קרן שעלתה הרבה בשנים האחרונות כנראה תתיישר לממוצע בשנים הקרובות).

2. אם במועד הנזילות את מתכננת לפדות את הקרן, אני לא רואה הגיון להשקיע בכלל במניות למשך תשעה חודשים- זהו פרק זמן מאוד קצר שבמהלכו השוק (ויחד איתו הכסף שלך) יכול להחתך גם בחצי.

3. אלא אם אתה ממש זקוקה לכסף, בד"כ לא כדאי לפדות קרן השתלמות. האם את מודעת ליתרונות של השקעה במסגרת של קרן השתלמות?

 

[fortunes]

הדבר הכי הכי חשוב - מתי תצטרכי את הכסף?