מבקשת חוות דעת על תיק השקעות

[igal2016]

חחח, מצחיק, תעשה תיק של 2 אלה בגוגל ל3 שנים ונראה מה יצא

כמובן שהסקטורים חלק יתממשו באמצע ויוחלפו באחרים שירדו כנראה ,
אני מניח שתיהיה החלפה 1-2 כאלה במשך ה3 שנים של הסקטורים

השאר יהיו סטאטים לכל ה3 שנים, מבחינת האגחים עד המחמ שלהם , הכוונה הייתה לחלק את הסכום בין ה4 האגחים האלה

אין מה להשוות כל חודש , תשווה במימוש עוד שלוש שנים

 

[igal2016]

2 תיקים של 500 אלף שח

בכל מקרה ביססתי את זה על התיק שלה ולא תיק שאני הייתי משקיע בו(כי אני מעדיף מניות ספיציפיות לרוב)

מניות
VOO 18%

VB 15%
תא 135 15% - 1091818

אלה יישתנו כנראה 1-2 פעמים באמצע ל2-3 פוזיציות אחרות:
אחרי שיגיעו ליעד,
9% xle
9% xrt
hack 4%


אגחים:
5% אשטרום קב אגח ב 1132331
5% בזן אגח ה 2590388
5% מליסרון אגח טו 3230240
5% ג'י.אף.אי אגח ב 1140540

10% ממשלתי שקלי 0324 - 1130848

 

[igal2016]

סבבה , בתיק שלי גם יש MTF תא 125

תראה שהיחסים והכמויות לפי מה שרשום

אני מאמין שהתיק יעשה 12% בכללי בסוף ה3 שנים
שזה טיפה פחות מ4% בשנה
כמובן שזה יכול גם להפתיע ולעשות יותר

והתיק השני 6% בערך יעשה

 

[אביבית137]

הסברים

השוק האמריקאי מקבל משקל עודף כי גם ככה חצי מהעסקים של החברות האמריקאיות מתבצעים מחוץ לגבולות ארה"ב (אז מתקבל גם פיזור לשאר העולם), משום שקיימת בקרה טובה יותר על דוחות בארה"ב מאשר בשאר העולם ומשום שרוב המחקרים נעשו על נתונים מהשוק האמריקאי. בנוסף, אני גם בעלת אזרחות אמריקאית ויכולה לחיות שם במקרה קיצון של החלשות רצינית של הדולר.

השוק הישראלי מקבל משקל עודף, כי אני חיה בארץ ומאמינה בכלכלה הישראלית וגם יש יתרון מבחינת מיסוי על דיבידנים בהשקעה במדד הישראלי.

המניות הקטנות מקבלות משקל עודף כי יש אינדקציות לפרמיית גודל בשוק.

ולשאלה האחרונה- אין לי יעד מוגדר בעוד עשור, אז אוכל להחזיק הלאה במידת הצורך.

 

[igal2016]

נגיד עמלות לפי זה

ירושלים ברוקראז' למשל
ני"ע ישראלים 0.1%
ני"ע חו"ל 5$ מינימום או 1 סנט למניה אם יותר מ500 מניות לפעולה , נראה לי שיש מקסימום של עד 0.5% מערך העסקה נראה לי
&nbsp
המרה לדולר תעשה 0.3 סנט מהמחיר
דמי ניהול 19 שח לחודש
&nbsp
&nbsp
&nbsp
יש גם את זה של דיבידעת
&nbsp
http://dividaat.com/ברוקר-מועדף/
&nbsp
0.9 סנט למניה ויש מינימום של 1.4 דולר לפעולה

 

[igal2016]

מה חדש עם התיקים?

כמה כל אחד עשה באקסל?

 

[igal2016]

מה חדש עם התיקים?

מה יצא באקסל?

 

[igal2016]

בכל מקרה היא לא צריכה להחליט על פי משתמשי הפורום

אלא לבדוק כל דבר בעצמה ולהחליט בעצמה
אף פעם לא עושים פעולה כי מישהו אמר א,ב,ג...
אולי לקבל כיוון ורעינות זה סבבה , אבל לא לקנות אוטומטית אחרי שרואים הודעה
בלי בדיקה

 

[igal2016]

והתיק השני

50% - VOO
10% - VB
10% - קרן מחקה ת"א 135 1091818
&nbsp
15% - קרן מחקה ממשלתי שקלי 2-5 שנים 5112446
15% - קרן מחקה ממשלתי צמוד 2-5 שנים 5112362

 

[אביבית137]

מבקשת חוות דעת על תיק השקעות

שלום,

מבקשת את חוות דעתכם על תיק השקעות 70/30 שהרכבתי, שמיועד לטווח השקעה של כעשור:
50% - VOO
10% - VB
10% - קרן מחקה ת"א 135
15% - קרן מחקה ממשלתי שקלי 2-5 שנים
15% - קרן מחקה ממשלתי צמוד 2-5 שנים

תודה מראש!

 

[ANZ1]

אני כתבתי את דעתי בעבר בנושא

שזה טיפשי להשקיע היום לטווח ארוך כשהשווקים בשיא ואחרי 9 שנים מהמפולת האחרונה,
התיק שלך יכול לאבד 50 אחוז בשנה שנתיים שלוש הקרובות,
ולהערכתי זה מה שיקרה,
אני לא יודע מתי בדיוק,
אבל ב2008 היתה מפולת, גם ב2000 וגם
וגם בכל עשור קודם, כל פעם בשם אחר, פעם זה היה משבר הדוט קום פעם משבר הבנקים פעם סאב פריים, כל פעם שם אחר, אותה התנהגות,
אי אפשר לחזות מתי זה יקרה, אבל זה קורה בסייקל כזה או אחר.
מבחינה הגיונית (שלי) עדיף להשאיר את הכסף סולידי ולקבל 2 אחוז לשנה , או להיות בשורט אם יש נכסים המתאימים לשוקט ,ולהכנס לפוזיציה שלך רק אחרי שהשווקים יפלו.
יש אחרים שיגידו משהו אחר, זאת דעתי.

 

[לבלב]

השאלה ממתי נבנה התיק

אם עבר די זמן ויש רווחים בתיק עדיף לממש, ולצמצם
וכן נאמר נכון שהשווקים בועתיים והסיכון כן גבוה
&nbsp
הירידות החדות מיום חמישי שעבר, נותנות תזכורת
כי השוק מתומחר גבוה, וכל סיבה שמתפרצת אינה אלא אמתלא
למימוש.
&nbsp
בכל מקרה שווה גם להגן על התיק באמצעות תעודות בחסר.

 

[igal2016]

הייתי שם פחות משקל לVOO ויותר משקל ל

VB ו תא 135

בחלק של VOO
אולי הייתי מוסיף קצת רוטציית סקטורים,
מחזק בVOO סקטורים שהם זולים וטובים יותר לעכשיו
במקום אותו חלק של הסקטור בVOO
כמו hack , xrt , xle


ממשלתי שקלי אולי משהו של 6-8 שנים במקום 2-5

את הממשלתי צמוד הייתי מחליף באגח קונצרני
אז נכנסתי למליסרון טו לפני כמה זמן , נראה לי המחיר והתשואה השתנתה מאז
אולי אשטרום קב אגח ב
בזן אגח ה
ג'י.אף.אי אגח ב

אולי אגח VCLT ותל בונד תשואות
אבל כנראה שהאגחים למעל עדיפים


מן הסתם יותר משקל לחברות קטנות , מיקוד באגחים בסקטורים במקום/בנוסף למדד של אפיק יציב יותר , והגדלת מחמ,

זה מן הסתם יגדיל את הסיכון והתנודתיות אבל יגדיל את הפוטנציאל לתשואה כנראה