חישוב תשואה של קרן נאמנות

TheUnstoppable

New member
אבל זה לא נראה לי נכון לכפול

ב4, כי הרי הערך של הקרן משתנה במהלך כל רבעון בהתאם לעמלה שנגבת ברבעון קודם ובהתאם לתשואות הקרן, או שאני מפספס כאן משהו?
 

loeytan

New member
תשואה שקרן מפרסמת היא כוללת כבר את העלויות

של דמי ניהול ודמי נאמנות,אותך צריכה לעניין רק התשואה לעומת קרנות אחרות ודמי המשמרת בבנק,שלמיטב זכרוני קרנות נאמנות פטורות מדמי משמרת
 

TheUnstoppable

New member
חישוב תשואה של קרן נאמנות

שלום,

רציתי לדעת, איך ניתן לחשב תשואה משוערת להשקעה בקרן נאמנות בהנתן הנתונים הבאים:

בבנק מחייבים אותי עבור דמי ניהול רבעוניים של ניע.

עבור הקרן נאמנות יש נתונים על התשואות של הקרן בשנה האחרונה וה3 השנים האחרונות.

יש גם דמי ניהול ודמי נאמנות של הקרן לשנה שלמה.

אין עמלת קניה ומכירה.

איך ניתן לחשב מה תהיה התשואה המשוערת של הקרן בהנתן הנתונים האלו? שימו לב גם שדמי הניהול בבנק הם לפי רבעון ולא לשנה, מה שמסבך את החישוב.

בתור אחד שרק נכנס לתחום הזה אני תוהה, איך בכלל מחשבים דבר כזה? האם לפי הנתונים שציינתי? או שישנה דרך אחרת?.

תודה.
 

ANZ1

New member
מספר אפשרויות

אם מדובר על קרן המשקיעה במניות / אגחים קונצרנים / מטח
האפשרויות הם
1. לקנות כדור בדולח / ללכת לקוראת בקלפים
2. לנחש מספר כלשהוא
3. להאמין שמה שהיה הוא שיהיה, אמונה זה חשוב
אין שום דרך לדעת תשואה עתידית

אם מדובר על קרן המשקיע רק באגחי מדינה עד התפוגה שלהם אפשר לחשב, מצד שני למה לקנות קרן הקונה אגחי מדינה ולא לקנות אותם בעצמך ?
 

TheUnstoppable

New member
אני יודע שאי אפשר לדעת כלום על מה יהיה בעתיד אבל

לפחות ארצה לדעת איך אני אמור לחשב כמה אחוז בשנה אני מפסיד על עמלות הבנק והקרן? החישוב נראה לי לא טרוויאלי, כי הבנק גובה דמי ניהול רבעוניים בעוד הקרן גובה דמי ניהול שנתיים.
איך מחשבים את האחוז השנתי שאני מפסיד מסך כל העמלות הללו?.

תודה.
 

dw2322

New member
תשואת קרן נאמנות הינה אחרי דמי הניהול והנאמנות

 

TheUnstoppable

New member
כלומר התשואה שהקרן מפרסמת

היא כבר לאחר קיזוז דמי הניהול והנאמנות?
 

TheUnstoppable

New member
תודה, אגב המס על רווחי הון במכירה של הקרן הוא 25% אבל בבנק

אמרו לי שמקזזים ממנו את העמלת המכירה שהבנק לוקח (במקרה שלי אין מס על מכירה של הקרן, אבל נניח והיה),האם הדבר נכון?.

האם המס הוא רק על הרווחים או על כל שווי אחזקת הקרן?, ואם מוכרים בהפסד לא לוקחים מס?.

דבר אחרון, איפה אני רואה פירוט של המס על רווחי הון שנלקח ממני? כי כשמכרתי ני"ע מסויים לא הייתה לי שורה בעו"ש של המס הזה.

תודה.
 

fieten

New member
בוחרים את הקרן עם הביצועים הכי טובים. על איכות משלמים...

 
למעלה