יש פה מישהו שמבין במס בבורסה?

[Roaicc]

יש פה מישהו שמבין במס בבורסה?

אני הייתי שמח לעזרה מהחברים פה .


אם שנה שעברה,בשנת 2016 בתחילת השנה --נגיד בינואר פברואר
ביצעתי קנייה של מניה מסויימת , והרווחתי 100,000 שקל (לשם הדוגמה)
מימשתי את הרווח במרץ, ולקחו לי מס 25 אחוז, קרי, 25,000 שקל מס הכנסה.

אוקיי? עד כאן הכל ברור.

ואז נגיד במהלך השנה, נגיד באפריל מאי, קניתי מניה , בסכום גדול , וביש מזל,
אחרי כמה חודשים אני מופסד בה המון , נגיד 150,000 שקל.

לצערי, אני חותך הפסד ומוכר אותה .

מגיע סוף שנת 2016,
ובסוף השנה ,אם נסכם, אני בעצם במצב של מופסד ב 50,000 שקלים. נכון??



עכשיו השאלה שלי,
מדוע שילמתי מס של 25,000 שקל בתחילת השנה ?

אני כמובן יודע את התשובה , כי בתחילת השנה בעצם לא היו לי הפסדים אז לא היה עם מה להתקזז.

אז מה עכשיו??

מישהו יכול להחזיר לי את ה 25,000 ששילמתי?

אני עצמאי ,
אז האם אני חייב לחכות שתהיה לי שנה שאסיים בה עם רווחים
על מנת שאוכל להגיש החזר מס??


ואם השנה, בשנת 2017, ייקרה לי אותו תסריט?
ושנה הבאה ב 2018 גם?
ושנתיים אחר כך גם?

כאילו שתמיד בתחילת השנה ארוויח המון.......אשלם מס 25 אחוז,
ואז תמיד בסוף שנה ,מתחרבש לי הכל, ואני מפסיד יותר ממה שהרווחתי .

אבל בעצם תמיד אהיה רשום בכל סוף שנה כמופסד.

אני טועה?

תודה למשיבים

 

[Roaicc]

נקטע לי בסוף...

אבל בעצם תמיד אהיה רשום בכל סוף שנה כמופסד ואז לא אוכל להגיש אף פעם למס הכנסה בדוח השנתי
אפשרות לקיזוז מס

אני טועה?

תודה למשיבים

 

[אלוני.]

מס

אם המניות מוחזקות באותו חשבון, משמע מכרת ברווח בתחילת שנה ובהפסד בסוף שנה באותו חשבון, ההחזר ייתבצע בחשבון הבנק שלך.
אם מדובר בחשבונות שונים, או בהפסדים משנות מס קודמות, תוכל לעשות זאת בהגשת דוחות למס הכנסה, דוחות אתה ממילא מגיש.
שים לב שאם הרווחת בשנה אחת והפסדת בשנה שאחריה אין החזר, הפסד עובר משנה לשנה ויתקזז בגין רווח מאותו סוג ובאותה רמת מס.

 

[Roaicc]

כן, זה באותו חשבון....אבל....

כמובן שמדובר באותו חשבון....אבל ממש ממש לא הוחזר לי מלוא המס ששילמתי .

האם אני אהיה חייב לחכות לשנה בה אסיים ברווח, ורק אז להתקזז????

או שלא חייב?

אני שוב מדגיש…………ומסביר.....

בתחילת השנה הרווחתי! 100,000 , שילמתי מס 25 אחוז....
אבל בסוף השנה בעצם הפסדתי 200,000.
וכשמכרתי לא קיבלתי בנוסף את "המס ששילמתי בתחילת השנה"!!
בדוק אני אומר לך את זה.


בסימולטור מס בבנק , אני ביתרת הפסד של 100,000 שקל

אני עדיין אהיה זכאי לקבל חלק מהמס ששילמתי בתחילת השנה כאשר הרווחתי ?


זאת השאלה



אגב, ההסבר שנתת הוא מובן בהחלט , בתסריט שבשנה אחת , נגיד שנת 2015, אתה מופסד .
ובשנת 2016 אתה בסופה גם מופסד…
אז ברור שלא תוכל להתקזז.

אבל לא זו השאלה.

השאלה היא מה קורה שבאותה השנה, בהתחלה הרווחת ואחר כך הפסדת, וסגרת את השנה בהפסד.

אני לא זוכר בכלל שהבנק החזיר לי את ה 25 אחוז מס ששילמתי

תודה

 

[אלוני.]

תבדוק

הבנק היה אמור להחזיר לך כזיכוי את גביית המס, תבדוק שוב,
המצב שאתה מתאר מוזר ולדעתי אתה טועה במשהו, לכאורה בסימולטור המס היה צריך להופיע לך יתרת הפסד 50 אלף אם הוחזר המס ו 150 אם לא הוחזר.
ייתכן והרווח שלך בתחילת שנה היה ״רק״ 50 אלף ?

 

[eyalx23]

אפשר להתקזז בתוך אותה שנה תגיש טפסים יחזירו לך את המס

ששלמת , אני מניח שיש לך רואה חשבון אז פשוט תן לו להתעסק עם זה ואם אין אז אתה יכול להשתמש בשירותים שלהם לפעמים הם מוצאים עוד דברים... או לנסות לבד

 

[Roaicc]

אייל תודה, יש לי כמובן רואה חשבון .אבל..

היי אייל,
יש לי כמובן רואה חשבון כבר משנת 2011 ,בה נהייתי עצמאי.

אבל, האם אתה חושב שכל רואה חשבון יידע בוודאות לעשות את העבודה הנכונה ?
כי בכל זאת, החזרי מס מבורסה ושוק ההון , בטח צריך בשביל זה ידע והתמחות קצת אחרים, לא?

אני כמובן יכול לשאול אותו, אבל הוא גם יכול לחרטט אותי.

לא כדאי לפנות לכל מיני חברות אשר מתמחות בזה ?


תודה לך

 

[eyalx23]

בד"כ הם יודעים מה הם עושים הייתי הולך על הרואה חשבון

(גם אני אצל רואה חשבון כבר מספר שנים) אם התוצאה לא תהיה החזר מלא תבדוק איתו למה?

 

[דוד בכר]

היית אמור לקבל את מלוא המס חזרה

החל משנת 2012 מתבצע חישוב של המס ברמה שנתית ולא חודשית,
כך שאם שולם מס בתחילת שנה ולאחר מכן יש הפסדים, אתה אמור לקבל את המס ששילמת חזרה לחשבון. במידה וזה לא התבצע, או אם אתה גורר הפסדים משנים קודמות, וסיבות רבות נוספות ,רצוי לבצע בדיקה של החזרי מס. יהיה עליך לבקש מהבנק/בית השקעות טופס 867 ואז ניתן לבדוק. למי שמתעסק בשוק ההון רצוי תמיד לבצע בדיקה (ניתן לבצע בדיקה עד 6 שנים אחורה), מאחר ויש סיכוי גבוה לקבל החזר מס. טפסי 867 מתקבלים בד"כ בסוף מרץ.