מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה

[maor650]

מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה

שלום,
אני בן 30 ויש לי ביטוח מנהלים של הפניקס מעבודתי הקודמת בה עבדתי חצי שנה ואני לא עובד שם יותר. ברצוני לעבור לקרן פנסיה של הפניקס. כיצד אני עושה זאת והאם ניתן לעשות זאת גם כשאינני עובד?

 

[k-don]

מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה - איך עושים זאת?

קודם כל צריך להחליט אם בכלל לעבור לקרן פנסיה ולאיזו קרן פנסיה ואז לאיזה מסלול השקעה.

הנך חופשי לבצע מעבר כזה גם ללא בעל רשיון (סוכן פנסיוני/משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני).
אפשר פשוט להכנס לאתר הפניקס/פנסיה
https://www.fnx.co.il/pension-savings/pension/phoenix-all-embracing-pension/home.aspx
ולבחור "הצטרפו עכשיו".

חשוב להיות מודעים לדברים כמו
1. דמי הנהול שתשלם בהפניקס (מהפרמיה ומהצבירה)
2. תשואות העבר במסלול ההשקעה שתבחר

 

[k-don]

האם אתה מודע לדמי הנהול של קרנות הפנסיה ברירת מחדל?

 

[maor650]

תודה על התשובות. תוכל בבקשה

להסביר לי לגבי דמי הניהול של פנסיה ברירת מחדל? היא נחשבת למשתלמת יותר אני מניח לא?

 

[k-don]

דמי הנהול של קרנות פנסיה ברירות מחדל מופיעים בכתבה כאן

http://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001256233
דמי הנהול המקסימליים בקרן פנסיה הם 6% מההפקדה ו 0.5% מהצבירה.

בשנים הראשונות דמי הנהול מההפקדה הם המשמעותיים יותר.
כשמצטבר כסף בקרן הפנסיה, דמי הנהול מהצבירה מתחילים להיות משמעותיים.

מה שמשפיע בעיקר על הפנסיה הצפויה זו התשואה (בחירת מסלול ההשקעה ובית ההשקעות) ודמי הנהול.

 

[חגית רון]

שימו לב הקישור בחברות זה פתיחת מוצר חדש ללא ניוד (לא מעבר)

 

[k-don]

צודקת, זה השלב הראשון. בשלב הזה רק פותחים קרן חדשה (ומעבירים

בצורה אוטומטית קרנות פנסיה אחרות)

השלב השני זה ניוד הצבירה מביטוח המנהלים לקרן הפנסיה.

 

[maor650]

תודה על התשובות ושאלת הבהרה:

האם ניתן לעשות את הרישום ו/או הניוד לקרן חדשה גם כשאינני עובד או שזה אפשרי רק כאשר אני עובד?

 

[k-don]

אין סיבה שלא תוכל

 

[k-don]

ליתר ביטחון תשאיר הודעה באתר ויחזרו אליך

ויענו על כל השאלות.(ייתכן שירצו לשלוח לך משווק בשביל שאלות מסוימות)
ככה תראה גם את הזמינות שלהם (ללקוחות חדשים)