משיכת כספים ביטוח חיים בגיל פרישה

plastikman7

New member
משיכת כספים ביטוח חיים בגיל פרישה

שלום רב,

אמי בת 64 ויש לה ביטוח חיים באחת החברות שלא פעיל מספר שנים כבר.
נצבר שם סכום באיזור 15 אלף ש"ח.

אם נבקש למשוך את כל הסכום בבת אחת האם נדרש לשלם מס 35 אחוז או שבגלל שאימי כבר בגיל פרישה (64) היא תוכל לקבל את כל הסכום ללא מס?

תודה לעונים
 

Itzik RDVC

New member
זה מאוד תלוי

זה תלוי במוצר, בהאם היא קבלה החזרי מס כתוצאה מזה ועוד פרטים.
הדרך הכי פשוטה לדעתי להתחיל את הבדיקה, היא לשאול את הגוף שמנהל את הביטוח מה יקרה אם תמשכו.

במידה והם יגידו לכם שהם חייבים לגבות מס, אז אפשר לגשת באופן עצמאי למס הכנסה ולברר האם מגיע לאמא פטור.

הייתי ממליץ ללכת למומחה מס אבל בסכומים קטנים כאלו לא בטוח שזה אפקטיבי לשלם 1000-2000 שח למומחה בכדי לחסוך סכום יחסית דומה....

בהצלחה
 
למעלה