האם דמי ניהול על ב.מנהלים מסולק הם 5 ש"ח לחודש?

[ruven7]

האם דמי ניהול על ב.מנהלים מסולק הם 5 ש"ח לחודש?

לא בטוח שהבנתי
מבין שפוליסה כזו משמעה שאינני מפקיד בה יותר

 

[חגית רון]

דמי ניהול - אחוז מסוים מהפקדה ו/או מצבירה

דמי ניהול הם אחוז שנקבע מראש מול חברת הביטוח מצבירה ו/או מהפקדה,
כיוון שבפוליסה לא פעילה (מסולקת) אין הפקדות,
נגבה דמי ניהול מהצבירה.
ניתן לראות פירוט מדויק בדוח שנתי

 

[ruven7]

קיבלתי את המידע זה 1% בנוסף ל-5 ש"ח

יש גם עניין נוסף-האם כדאי לנייד תכנית ותיקה מ-2004 לחדשה כדי לחסוך חצי אחוז על הצבירה כשיש עוד 5 שנים
ולחילופין להקפיא את ההפקדות בה לטובת החדשה

 

[חגית רון]

ניוד תכנית ותיקה

לפני ביצוע ניודים והקפאות, יש לבדוק על מה אתה מוותר, תבדוק מה המקדם, עוד כמה שנים נשאר לגיל פרישה, צבירה וכו'.....
ממליצה לשבת עם איש מקצוע לא לעשות החלטות פזיזות ......

 

[ruven7]

זה אחרי ישיבה עם איש מקצוע שבחן את התכניות

המקדם זהה,נקודה עליה מיקדתי את העניין
מחצית דמי ניהול לצבירה בתכנית אליה חושב לנייד
בשניהם אין תשואה מובטחת
ואין מרכיב אג"ח מיועדות-לא פנסיה
ומדובר בחלק החיסכון,לא הביטוחי שלא נוגע בו
מה שלא ברור לי זה שבתכנית הוותיקה רשום בשורה אחת בפוליסה שדמי הניהול אחרי הקפאת התכנית הם 5 ש"ח לחודש והסוכן טוען שזה בנוסף ל-1% על הצבירה שלא מצויין שם וזו נקודת מפתח.גם לי לא הגיוני שרק 5 ש"ח לחודש אבל זה מה שרשום

 

[חגית רון]

איש מקצוע

מעולה ואחראי,
לא מכירה את הפוליסה הספציפית אולי ניתנה שם הטבה אם עבדת בארגון גדול.......
&nbsp

 

[ruven7]

בהחלט רציני ובלתי תלוי

ולא, הלוואי
פוליסה סטנדרטית,פרטית
אין שום תנאים מיוחדים

 

[חגית רון]

התכוונתי שאתה אחראי שישבת עם איש מקצוע בתחום

 

[ruven7]

לא הייתי מקבל החלטות כאלה ללא יעוץ אובייקטיבי ממומחה

ומדובר באיש מקצוע שהתרשמתי מהידע שלו
עבר על הכל ביסודיות לפני הפגישה כולל קבצי מסלקה וישבנו קרוב לשעתיים וסיכום מפורט במייל.