איחוד קרנות השתלמות ישנות

  • פותח הנושא nhehx
  • פורסם בתאריך

nhehx

New member
איחוד קרנות השתלמות ישנות

שלום,
אני עושה סדר בכספים ששוכבים לי פה ושם.
1. מצאתי 2 קרנות השתלמות ישנות, אחת על סך של 50K במיטב דש והשנייה על סך של 23K בקרן חיסכון של אנשי קבע.
יש לי גם קרן השתלמות חיה מטעם העבודה הנוכחית
האם עדיף לאחד את הקרנות לסכום אחד או שעדיף שיהיו כמה? אשמח להסבר.


2. כמו"כ מצאתי קופת גמל ע"ס 2000 ש' בפסגות. האם יש היגיון להשאיר אותה או שפשוט למשוך?

תודה רבה,
מיקי
 
אין ממש אופציה לאחד אותן

בקרנות השתלמות הותק משמעותי וגם אם שתי הקרנות נזילות, לדעתי יהיה לך קשה למצוא חברת ביטוח/בית השקעות אשר יאחדו לקופה אחת.
&nbsp
קופת גמל - ניתן למשוך ללא קנס וזה לדעתי מה שנכון לעשות בסכומים כאלה.
&nbsp
עדי נאמן, מנכ"ל איל-נאמן סוכנות לביטוח בע"מ
 

nhehx

New member
הכוונה להעביר את הסכום עצמאית מאחת לשנייה

יש כזו אופציה?
למשוך את כל הכסף מקרן אחת ולהכניס אותה לשנייה?
ההנחה שלי היא שאם הסכום גדול, עמדת המיקוח שלי על עמלות וכדו' תהיה יותר טובה..
אני רק מגשש כרגע ומנסה להבין איך זה עובד אז מקווה שאני לא רושם שטויות...

תודה
 
לאותה קופה אתה לא יכול להכניס

אבל יכול שהן תהיינה באותה חברת ביטוח/בית השקעות.
מבחינת כוח המיקוח שלך זה אותו דבר.
 
למעלה