עד כמה אמין החומר מהמסלקה ומה באמת נחיצותו לייעוץ?

[ruven7]

עד כמה אמין החומר מהמסלקה ומה באמת נחיצותו לייעוץ?

 

[yossi2323]

לרוב אמין, מאוד נחוץ

אמינותו גבוהה, אם כי מדי פעם גיליתי טעויות ולכן חשוב לבדוק האם אתה מכיר תכניות אחרות.
המידע מאוד חשוב לתהליך הייעוץ\תכנון כיוון שתהליך מסודר עושה בעצם בדיקה של מה יש לך לעומת מה שאתה רוצה וצריך, והחלק של הנכסים (מה יש לך) מגיע מהמסלקה.
נקודה חשובה נוספת - היום זו חובתו של הסוכן\יועץ\משווק להסתמך על הבדיקה הזאת.

 

[ruven7]

תודה ושאלה נוספת-האם דוחות תקופתיים מהחברות הם תחליף מספק?

והאם אני יכול להוציא אותו לבד או עדיף שאיש מקצוע יעשה זאת עם סיסמה ותמורת סכום לא גבוה

 

[yossi2323]

מספק למה?

אני בכל מקרה ממליץ על הבדיקה במסלקה - העלות של הוצאת החומר מגיעה למקסימום 40 ש"ח. העלות של ניתוח החומר וכו' - ממש לא.
שים לב גם שאם אתה מתבסס על דו"חות בלבד יכול להיות שתשכח חברת ביטוח כזאת או אחרת, לדוג' קופ"ג קטנה שלא זכרת וכו'.
וכמובן שאני חייב להדגיש שוב: על פי החוק אם אתה נפגש עם בעל רשיון לקבלת הצעה למוצר פנסיוני הוא מחוייב לעבור דרך המסלקה.

 

[ruven7]

מספק לדוחות ומאפשרים בדיקת התיק

יש לי בדיקת מסלקה חינמית בסיסית ומצאתי בה כספים אבודים.
מוזר שרק 40 ש"ח, בחברה שהתחלתי לפעול מולה רוצים שאשלם הרבה יותר אם ישלחו לי את החומר ולדבריהם מדובר בדוחות מפורטים מאד. ייעוץ אישי + הכנה מוערכים כרגע ב6 שעות סה"כ.לא ברור לי מדוע,זה לא שיש לי עשרות קופות.

 

[נאמן עדי]

שליפת החומר עולה כאמור 40 ש"ח

ייעוץ כולל מעבר על החומר ופגישה עם הלקוח ועולה כסף.
במידה ולא מתאים לך לשלם אתה יכול לקחת לבד את דו"ח המסלקה ולנסות להבין ממנו מה יש לך ומה מומלץ לעשות.

 

[ruven7]

התשלום הראשוני לא כלל פגישה

ברור שאני מוכן לשלם וראוי לשלם לבדיקה מקצועית אבל סכומים סבירים ולא את הסכומים המופרזים שדרשו ממני.
מצאתי מי שיבדוק בצורה מקצועית בתשלום הגיוני.