פוליסה מסולקת

[Rina12310]

פוליסה מסולקת

שלום
ב2001 נפתחה פוליסת ביטוח מנהלים. החל משנת 2006 הפסקתי לעבוד בחברה ותשלומים הופסקו. פוליסה בסטטוס מסולקת.
שאלה - האם אפשר להעביר כספים לפוליסה שקיימת לי עכשיו?
משום מה אני רואה בדוח שפוליסה באתר היא "ביטוח חיים" וכל הסכום שנצבר בה "למקרה המוות". ממה נובע שינוי בפוליסה? או משכתוב בדוח לא אומר כלום ועלי לפנות לחברה לבירור?
תודה רבה

 

[אנטארטיקה]

אם מדובר בחסכון הוני (ורוב הסיכויים שזה המצב)

כדאי לנייד לקופת גמל בכדי לחסוך בדמי הניהול. ביטוח מנהלים הוא סוג של ביטוח חיים הכולל חסכון לפנסיה.

 

[Rina12310]

למה דווקא לגמל ולא לקופה אחרת - לקרן פנסיה לדוגמא?

 

[נאמן עדי]

הכספים שהופקדו עד 2006 בביטוח המנהלים

הם הוניים. ניודם לקרן פנסיה תהפוך אותם לקצבתיים (קרן פנסיה יודעת "לדבר" אך ורק בקצבאות).
מעבר לכך, את רוצה לשמור על הכספים על ידי הסכם סגור בינך ובין קופת הגמל ולא בתקנון עמיתים שיכול להשתנות מעת לעת.

עדי - www.eyal-neeman.com

 

[Rina12310]

תודה רבה!

 

[Rina12310]

ניוד

בניוד תוכנית ביטוחי מנהלים היו קנסות על "פדיון"? או שזה שוב תלוי בהסכם?
ולגבי הוותק - האם הוא יישמר גם בקופה המקבלת?

 

[אנטארטיקה]

וותק נשמר.

למיטב זכרוני היו קנסות ב-10 שנים הראשונות בפוליסות שנמכרו עד 2003. כעת זה כבר לא רלוונטי.