בדיקה לגבי ביטוח מנהלים קופה מנייתית

jafar1

New member
בדיקה לגבי ביטוח מנהלים קופה מנייתית

שלום,

1. יש לי ביטוח מנהלים עצמאי בכלל ביטוח. הסוכן שלי הכניס אותי למסלול כללי, כלומר בין 15 ל - 50 אחוז מניות. אני מעוניין להיות במסלול של 100 אחוז מניות.

2. בדיקה שלי העלתה כי התשואות המסלולי המניות של כלל היו עלובות ב - 5 שנים האחרונות, מישהו יודע לומר לי האם זה נכון ולהמליץ על קופה מנייתית של כלל? או של חברה אחרת?

3.להלן מסלולים שבדקתי בכלל:

3.1 מניות 12 חודשים אחרונים -8.36 3 שנים ממוצע 5.92% 5 שנים ממוצע 2.03% - עלוב במיוחד לדעתי. האם מישהו יודע אם זו התשואה שהשיגו גם קופות מנייתיות אחרות?

3.2 מסלול שנקרא הלכה לדתיים או משהו דומה - 12 חודשים אחרונים -5.54% ממוצע 3 שנים אחרונות 3.84%. שוב תשואה ממש גרועה כאשר כל השוק המנייתי עלה בתקופה הזו בעשרות אחוזים למרות היחידות בשנה האחרונה.

4. הבעיה שאני במסלול שסגרתי ב - 2013 כאשר עדיין היה מקדם קבוע. ואני לא רוצה לאבד אותו.

תודה
 
למעלה