בעיה בהשלכת וותק בקרן השתלמות

[הבעל חתול]

בעיה בהשלכת וותק בקרן השתלמות

שלום חברים,

יש לי קרן השתלמות בהראל עם וותק של יותר מ- 6 שנים.
לפני כשנתיים וחצי התחלתי לעבוד במקום עבודה חדש וסוכן הביטוח שלהם אמר שהם לא עובדים עם הראל אלא רק עם מנורה ולכן יש צורך לפתוח קרן השתלמות חדשה במנורה. כששאלתי אותו לגבי משיכה מהקרן הוא אמר שלא תהיה שום בעיה מכיוון שניתן לקבל אישור וותק מהראל ואז למשוך ממנורה.
אתמול ביקשתי אישור וותק מהראל ויש בעיה - להראל יש כלל שאומר שאם בוצעה כבר משיכה מהקרן שלהם הם לא מנפיקים אישור וותק.
המשיכה שביצעתי מהקרן בהראל היתה סגירה של הלוואת בלון שלקחתי דרך קרן ההשתלמות בהראל לפני כשלוש שנים.

האם יש דרך למשוך את הכסף מהקרן הצעירה?

האם היה על סוכן הביטוח להזהיר אותי לגבי כל הכללים החלים במקרה של השלכת וותק?

תודה,
מיכאל

 

[i c u 2]

תשובות

ראשית, זה לא שבהראל יש כלל מסוים אלא אלו נהלי האוצר, אם יש משיכה בקרן לא ניתן להחיל ממנה ותק.
שנית, לא, הסוכן לא היה אמור להגיד לך את זה בדיוק כמו שכאשר אתה חותם על טפסי הצטרפות הוא לא מקריא לך את ה-100 עמודים של התקנון ומסביר כל אחד מהם.
ברגע שמבצעים משיכה, אם היית שואל היית מקבל תשובה שלא תוכל להחיל אח"כ ותק.