מה ההבדלים בן יועץ פנסיוני רגיל ליועץ של הבנק?

מה ההבדלים בן יועץ פנסיוני רגיל ליועץ של הבנק?

הציעו לי לקבל יעוץ מהבנק שלי לגבי הפנסיה שלי ללא תשלום, מה החסרון בזה? הרי אין ארוחות חינם?
תודה
 
ענית לעצמך

אין ארוחות חינם
אומנם היועץ בבנק מקבל עמלת הפצה זהה, לכן אמור להיות אדיש באיזה חברה תבחר, אבל גם לו יש תמריצים כאלה ואחרים.
לא שזה בהכרח אומר שהייעוץ שלא יהיה לרעתך, זה רק אומר שהוא יהיה מוטה

מה גם שליועץ בבנק אסור לייעץ בנושא ביטוח
 

משה שרן

New member
מה ההבדלים בן יועץ פנסיוני רגיל ליועץ של הבנק?

יועץ פנסיוני גובה ממך את עלות הייעוץ לו והוא נייטרלי לחלוטין וסביר להניח שבעל רקע מקצועי הרבה יותר רחב מהיועץ בבנק
 
עמלה של יועץ בבנק

מי משלם ליועץ בבנק את העמלה שלו? הוא אמר לי שהוא מקבל מפסגות ולא ממני, מה גם שהוא מוריד לי את העמלה מאחוז ל 0.85 אחוז.
תודה
 

אשר סלע

New member
הבנק מקבל החזר מהיצרן (פסגות)

בשעור של 0.25% לשנה מהצבירה שלך ויש לך נישואים קאתוליים עם הבנק. תנסה לעבוד ישירות מול פסגות ללא הבנק ואולי תוכל לחסוך גם את ה 0.25%.
בהצלחה.
 
למעלה