האם ניתן לנייד קופת גמל רגילה לקופ"ג מנוהלת אישית IRA ?

[רוליפ]

האם ניתן לנייד קופת גמל רגילה לקופ"ג מנוהלת אישית IRA ?

 

[אנטארטיקה]

אם הכספים נזילים (קופה הונית ישנה), התשובה חיובית.

האם הכספים הופקדו במעמד עצמאי או שכיר ?

 

[רוליפ]

קופה חדשה הפקדה במעמד עצמאי .

 

[אנטארטיקה]

התשובה שלילית קרוב לודאי.

ראה כאן. תוכל לחסוך בקופת גמל ניהול אישי רק אחרי שיהיה לך חסכון מינימלי של כמליון ש"ח בקופה שאיננה IRA.

 

[אשר סלע]

כן אתה יכול לנהל בקופ"ג IRA

כל סכום שנצבר לך בקופ"ג עד 1/1/2008 במעמד שכיר ועצמאי, בנוסף אתה יכול לנהל בקרן השתלמות IRA כל סכום שיש לך גם כשכיר ועצמאי.
מנהלי ה IRA בד"כ דורשים סכום מינימום לניהול התיק, יש הדורשים מינימום 1 מיליון ש"ח ויש המסתפקים ב 150 אלף ש"ח.

מקווה שעזרתי

 

[אשר סלע]

קופ"ג שכיר מעל גיל 60

 

[k-don]

למיטב ידיעתי רק קופ"ג במעמד עצמאי ניתן לנהל ב IRA

 

[אשר סלע]

גם שכיר ובתנאי שהכספים הופקדו לפני 2008 והעמית מעל גיל 60

 

[k-don]

אפשר הפניה לחוזר?

 

[אשר סלע]

אני לא מכיר את החוזר

אבל כן מכיר בני 60 ומעלה שמנהלים קופ"ג IRA שהכספים הופקדו בקופה לפני 2008 במעמד שכיר.

 

[k-don]

ואתה בטוח שהכספים מופקדים במעמד שכיר?

 

[אשר סלע]

כן