לגלישה באתר בגירסה המותאמת לסלולאר
| הוספת הודעה
הגדרות תצוגה

הגדרות עץ הודעות

מאפייני צפייה

הצג טקסט בתצוגה
הצג תגובות באופן
עדכן
1023510,235 עוקבים אודות עסקים

פורום ניהול כלכלת משפחה

פורום זה מיועד להעלות את תחום כלכלת המשפחה המשפיע על כל איש ואישה, ילדים, מבוגרים ומשפחות.
גולשים/ות המעוניינים/ות להתייעץ או להרחיב את הידיעה וההבנה בתחום מוזמנים לשאול שאלות, להגיב ולהביע דעה. זאת, בתנאי שהדבר ייעשה בצורה מכובדת, הוגנת ותמציתית.  קריאה מהנה ומועילה לכולם.
 
הפורום מנוהל ע"י גיל יהלום, יועץ ומאמן לכלכלת המשפחה וחבר הנהלת איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל.

הנהלת הפורום:

אודות הפורום ניהול כלכלת משפחה

פורום זה מיועד להעלות את תחום כלכלת המשפחה המשפיע על כל איש ואישה, ילדים, מבוגרים ומשפחות.
גולשים/ות המעוניינים/ות להתייעץ או להרחיב את הידיעה וההבנה בתחום מוזמנים לשאול שאלות, להגיב ולהביע דעה. זאת, בתנאי שהדבר ייעשה בצורה מכובדת, הוגנת ותמציתית.  קריאה מהנה ומועילה לכולם.
 
הפורום מנוהל ע"י גיל יהלום, יועץ ומאמן לכלכלת המשפחה וחבר הנהלת איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל.

לצפיה ב-'יעוץ פנסיוני ע"י הבנקים'
יעוץ פנסיוני ע"י הבנקים
( לעמוד שלי בתפוז )
21/08/2019 | 12:03
14
161
לאחרונה בנק גדול יצא בקמפיין לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי וכל זאת בחינם.
יעוץ אובייקטיבי משמעו - שהיועץ צריך להמליץ ללקוח על האפשרות הטובה ביותר עבורו מבין כל האפשרויות  המוצעות.
מה שהבנק לא מספר הוא שאמנם היעוץ הוא בחינם אך הבנק מקבל עמלה ( עמלת הפצה ) מקרנות פנסיה אליו הוא מפנה את הלקוח.
קרנות ברירת המחדל אינן משלמות עמלת הפצה בשל דמי הניהול הנמוכים ומכאן שהבנק הספציפי ובנקים אחרים אינם מפנים לקרנות המחדל.
יעוץ אובייקטיבי? מציע לחשוב פעמיים.
 
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'האם הבנקים מיעצים בנוגע לביטוחי מנהלים?'
האם הבנקים מיעצים בנוגע לביטוחי מנהלים?
22/08/2019 | 21:07
2
25
לצפיה ב-'פנסיה'
פנסיה
( לעמוד שלי בתפוז )
23/08/2019 | 09:21
1
44
הבנקים נותנים יעוץ לכל המוצרים הפנסיונים לרבות ביטוח מנהלים, עם ההסתייגות שרשמתי קודם לכן
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'הם מקבלים עמלת הפצה גם מביטוחי מנהלים'
הם מקבלים עמלת הפצה גם מביטוחי מנהלים
23/08/2019 | 16:38
32
ישנים וגם מקרנות פנסיה ותיקות?
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'אתה יודע כעובדה שהבנקים לא מפנים לקרנות הנ"ל?'
אתה יודע כעובדה שהבנקים לא מפנים לקרנות הנ"ל?
01/09/2019 | 11:21
4
16
או שזו מסקנה שלך?
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'הבנקים מקבלים 0.25% עמלת הפצה. קרנות הפנסיה ברירת המחדל לא'
הבנקים מקבלים 0.25% עמלת הפצה. קרנות הפנסיה ברירת המחדל לא
01/09/2019 | 22:51
3
18
לוקחות יותר מ 0.1%.
 
אגב, בקטע הזה (של עמלת הפצה) נתקלתי בעבר שבגלל היעוץ, קופת הגמל דורשת להעלות את דמי הנהול כדי שתוכל לשלם את עמלת ההפצה
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'פנסיה'
פנסיה
( לעמוד שלי בתפוז )
01/09/2019 | 23:38
2
19
כפי שרשמתי,
קרנות ברירת המחדל לא משלמות לאף אחד עמלות הפצה לרבות הבנקים בשל דמי הניהול הנמוכים שהן גובות.
קרנות אלה אינן בונות על הפניות אלא על היותן קרנות "ברירת המחדל".
ומשם טענתי שהבנקים אינן נותנות יעוץ אובייקטיבי אלא תלוי עמלות. שירות חינם ללקוח אך לא שירות נכון ללקוח
זה נכון לכל משווק שחי על עמלות ולא על תשלום מהלקוח.

ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'אפשר רק לטעון שהבנקים הרבה יותר אוביקטיביים מסוכן הביטוח'
אפשר רק לטעון שהבנקים הרבה יותר אוביקטיביים מסוכן הביטוח
02/09/2019 | 06:18
15
כי סוכן הביטוח לא מקבל עמלות שוות מהחברות
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'אז אתה לא מדבר מידיעה, זהו ניחוש (מלומד) שלך שזהו המצב'
אז אתה לא מדבר מידיעה, זהו ניחוש (מלומד) שלך שזהו המצב
03/09/2019 | 11:11
14
אבל יכול להיות שאתה טועה ואנשים שפונים לבנקים לקבל יעוץ מתייחסים גם לקרנות ברירת המחדל.
כמו שלסוכן הפנסיה שלי הרבה יותר כדאי להמליץ על ביטוח מנהלים ולא על קרן פנסיה אבל בכל זאת הוא ממליץ לי על קרן פנסיה.
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'עד כמה שידוע לי הועדים הם אלה שקובעים ...'
עד כמה שידוע לי הועדים הם אלה שקובעים ...
02/09/2019 | 06:44
1
18
לאיזה ביטוח פנסיוני להצטרף. האדם הרגיל עסוק מידי כדי לטפל בדברים האלה וגם אין לו ממש הבנה. 
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'הועדים היום לא קובעים. מה שקובע זה החוק (פנסיית ברירת מחדל)'
הועדים היום לא קובעים. מה שקובע זה החוק (פנסיית ברירת מחדל)
02/09/2019 | 07:48
17
אם בוצע מכרז לפנסיה, אז המעביד בוחר לפי תוצאות המכרז (בזה הועדים יכולים להשפיע)
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'לי נראה סביר שסוכן של הבנק ימליץ קודם כל'
לי נראה סביר שסוכן של הבנק ימליץ קודם כל
12/09/2019 | 10:58
1
11
על מוצרי הבנק
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'הנציג של הבנק הוא יועץ, לא סוכן. לבנק אין מוצרים בתחום'
הנציג של הבנק הוא יועץ, לא סוכן. לבנק אין מוצרים בתחום
<< ההודעה הנוכחית
22/09/2019 | 22:40
6
לצפיה ב-'לא בטוח'
לא בטוח
12/09/2019 | 11:38
1
9
דיברתי כרגע עם יועץ פנסיוני של אחד הבנקים הגדולים
יועצי הבנקים אמורים ליעץ גם בקשר לקרנות ברירת המחדל והם עושים זאת
אך אינם יכולים לקנות עבור הלקוח קרנות שאין הסכם הפצה בינן לבין הבנק ואם מרבית קרנות ברירת המחדל אין לבנקים הסכם הפצה
בבנק  שבו עובד הסוכן שאיתו דיברתי יש הסכם הפצה רק  אם אחת הקרנות, בקשר לאחרות הם מיעצים אך אינם יכולים לקנות עבורו
ניהול כלכלת משפחה >>
לצפיה ב-'המטרה של הסכם ההפצה שנתן את אותה עמלה, לא משנה על מי ממליצים'
המטרה של הסכם ההפצה שנתן את אותה עמלה, לא משנה על מי ממליצים
22/09/2019 | 22:44
5
אינו תקף במקרה זה, ולכן היעוץ יכול להיות לא אוביקטיבי.
בנוסף, עצם העובדה שהם לא מבצעים את ההעברה לאותן קרנות פנסיה עבור הלקוח, היא גם בעיה (יש לקוחות שיחליטו לא לבחור בקרן כזו בגלל הנושא הבירוקרטי התיאורטי)
ניהול כלכלת משפחה >>

מנהל/ת הפורום

אודות:
גיל יהלום, יועץ ומאמן לכלכלת המשפחה. נולדתי בניו זילנד השקטה, אך כיום אני מתגורר עם אשתי סימונה ברמת גן. אני בעל תואר במשפטים ומשפטן מזה 18 שנה. מנהל
עוד...

הודעות אחרונות

11:15 | 24.09.19 dory38
15:13 | 10.09.19 גיל יהלום
20:24 | 24.08.19 גיל יהלום
09:24 | 23.08.19 גיל יהלום
12:03 | 21.08.19 גיל יהלום
08:54 | 20.08.19 גיל יהלום
09:09 | 29.07.19 fsafsdafsda
11:49 | 28.07.19 גיל יהלום
15:55 | 13.07.19 pinkys brain1
18:01 | 10.07.19 גיל יהלום

חם בפורומים של תפוז

חפשו אותנו גם באינסטרגם
חפשו אותנו גם...
פודי תפוז - האינסטגרם החדש כל התמונות של...
חפשו אותנו גם באינסטרגם
חפשו אותנו גם...
פודי תפוז - האינסטגרם החדש כל התמונות של...
בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?
בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?

מקרא סימנים

בעלת תוכן
ללא תוכן
הודעה חדשה
הודעה נעוצה
אורח בפורום
הודעה ערוכה
מכיל תמונה
מכיל וידאו
מכיל קובץ