ייעוץ פנסיוני בבנקים ?

Eladf2

New member
ייעוץ פנסיוני בבנקים ?

היי

יועץ פנסיוני בבנק שלי טוען שהוא יכול להוריד לי את העמלות שאני משלם בקרנות ההשתלמות שלי, וטוען שאני לא צריך לשלם כלום לבנק אז השאלה היא מה הבנק מרוויח מזה ? האם זה רק העמלה שהסוכן מקבל מהחברות שמנהלות את קרנות ההשתלמות או שזה בכל זאת בא על חשבוני ?
 
הבנק מרוויח מזה המון כסף

מרגע שאתה מקבל ייעוץ בבנק, כולל אם בייעוץ נאמר שאין צורך בשום שינוי,
ולמשך כל חיי הפנסיה/קרן השתלמות - הבנק מקבל עמלת שיווק שנתית
כאחוז מהצבירה שלך.
אתה יכול לחשוב שזה לא על חשבונך כי חברת הביטוח משלמת זאת אך
בפועל כשתרצה הנחה בדמי הניהול, חברת הביטוח תראה מול
פניה גם את התשלום לבנק שיצרת לה.
בהצלחה,
רימון חייט
מנהל פורום נדל"ן בתפוז
כותב הספר משכנתא יעילה - http://bit.ly/EffeBook
תובנות בחינם לייעול המשכנתא שלכם: http://bit.ly/effteam
הרצאה שלי בנושא נדל"ן, השקעות ומשכנתאות: http://bit.ly/EffeLecture
טלפון: 03-549-6611
 
מה השאלה בעצם

הבנק טוען....כמובן שרוצה לשכנע אותך ויודע מה הן הנקודות החלשות שבעזרתם יכול למכור את מוצריו...........וזה לגיטימי לגמרי.
כל גורם שתעבוד איתו ירצה להרוויח כי זו הדרך במציאות שלנו וזה בסדר גמור ולכן השאלה היא עד כמה אתה מוכן לשלם וזה אתה בודק רק אם אתה לא מסתמך על "הבנק טוען " ואתה עושה עבודה יסודית . בודק כמה גורמים שמבטיחים לך את זה ובעקר רק אם אתה עושה טבלה ברורה שניתן לאחר מכן לאמת את המספרים ש " טוענים ". אל תקנה מילים, אחר כך אומרים לא הבנת אותי.....תחדד תבהיר תתעמק ושלא יכאב לך שהם מרוויחים רק תבטיח את עצמך כי לא זו הבעיה.
 
לא הרבה מכירים

ברגע שאתה חותם על טופס ייעוץ בבנק, אפילו אם בסוף אתה לא "מנהל" את הכספים דרך הבנק, באותו הרגע כל ההנחות שיש לך היום מול בית ההשקעות/חברת ביטוח מתבטלות.
 

Eladf2

New member
אתה בטוח שמה שכתבת נכון ?

אני חתמתי על טופס יעוץ אבל ויתרתי על הפגישה עם היועץ, פניתי ישירות לקרנות ההשתלמות וקיבלתי את אותו גובה דמי הניהול ש"היועץ" הבטיח שיסדר לי.
( בדיעבד יכולתי להתמקח עוד קצת ואולי אפילו לקבל הנחה יותר גדולה בדמי הניהול אבל את זה ננסה אולי בפעם הבאה שאני אדבר איתם )

לא הבנתי למה ההנחות מתבטלות אם רק חתמתי על יעוץ כי זה רק נותן ליועץ אפשרות להשיג מידע דרך המסלקה ולא יותר מזה - אבל תקן אותי אם אני טועה.
 
אתה טועה פעמיים

1. זה לא רק נותן ליועץ אישור להשגת מידע
2. מרגע חתימתך, חברת הביטוח משלמת לבנק 0.25% מהיתרות שלך באופן קבוע כדמי הפצה. עכשיו יש לך אומדן טוב בכמה תוכל לקבל הנחות אם תודיע בכתב לחברת הביטוח שאתה מבקש לנתק את הקשר עם הבנק.
בהצלחה,
רימון חייט
מנהל פורום נדל"ן בתפוז
כותב הספר משכנתא יעילה - http://bit.ly/myehila
תובנות בחינם לייעול המשכנתא שלכם: http://bit.ly/effteam
הרצאה שלי בנושא נדל"ן, השקעות ומשכנתאות: http://bit.ly/EffeLecture
טלפון: 03-549-6611
&nbsp
 
למעלה