אחרי מחקר קל באינטרנט והצלבת מקורות...
חוזה הצטרפות לקרן פנסיה וביטוח מנהלים - לתמיד.
דיווח תקופתי של קרנות פנסיה / ביטוח מנהלים - לשמור את הדיווח הרבעוני האחרון + דיווח שנתי אחרון. יש הממליצים לשמור אפילו עד ליום הפירעון.
הרעיון בבסיס שכדאי לשמור את כל הדיווחים מכל השנים שאם מתגלעים חילוקי דיעות או בעיות בתשלומים ניתן לשלוף דיווחים מהעבר.
אפשרות נוספת, כדי לחסוך את כל הניירת בבית, לסרוק את הדיווחים בתיקיה ולגבות אותה באחד משירותי הענן.
דיווח תקופתי של קרן השתלמות וקופת גמל - לשמור את הדיווח הרבעוני האחרון + דיווח שנתי אחרון.
חוזה פוליסת ביטוח - לתמיד! או עד לביטול הפוליסה.
דיווח שנתי של ביטוחים שונים (סיעודי, בריאות, אכ"ע, שיניים, חיים) - כדאי לשמור את כל הדיווחים מכל השנים. ההוכחה על תשלום הפרמיות כסדרן חשובה אם יש חילוקי דעות בתביעת ביטוח.
שוב, למניעת ניירת ניתן לסרוק. מומלץ לחשוב על שיטת שמות קובץ.
דיווח תקופתי של קרן השתלמות וקופת גמל - לשמור את הדיווח הרבעוני האחרון + דיווח שנתי אחרון.