לגלישה באתר בגירסה המותאמת לסלולאר
| הוספת הודעה
הגדרות תצוגה

הגדרות עץ הודעות

מאפייני צפייה

הצג טקסט בתצוגה
הצג תגובות באופן
עדכן
82358,235 עוקבים אודות עסקים

פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

הנהלת הפורום:

אודות הפורום ביטוח חיים גמל ופנסיה

תחום זה מיועד לכל מי שמחזיק בביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד... 
המידע הנמסר בפורום, הינו מידע כללי בלבד, ואינו מהווה תחליף לתהליכי ייעוץ וליווי מקצועי ופרטני.

לצפיה ב-'מעביד שמשלם פנסיה רטרו אקטיבי'
מעביד שמשלם פנסיה רטרו אקטיבי
19/02/2017 | 15:26
4
47
שלום רב,

חברה שלי התחילה לעבוד במקום עבודה, ועזבה אחרי 9 חודשים.
לפי הבנתי המעסיק היה צריך לפתוח לה קרן פנסיה אחרי 6 חודשים. אני צודק?


עכשיו עברה חצי שנה והיא החלה לעבוד במקום חדש, אין לה קרן פנסיה עדיין.

פניתי למעביד הקודם והוא התייעץ עם סוכני ביטוח והוא אומר שאין לו בעיה לשלם את הכסף בצ'ק אבל הוא לא יכול לפתוח לה את הקרן  משום שאין בינהם יחסי עובד מעביד.
אני רוצה שהוא ייפתח את הקרן כדי, כדי שהיא תוכל להנות מרצף פנסיוני.

מה דעתכם?


לצפיה ב-'לעניות דעתי אתה צודק. הוא היה חייב לפתוח לה קרן פנסיה'
לעניות דעתי אתה צודק. הוא היה חייב לפתוח לה קרן פנסיה
19/02/2017 | 17:20
1
35
או ביטוח מנהלים לאחר 6 חודשי עבודה. בושה למדינה שיש עדיין מעסיקים שלא מכירים או שפשוט מצפצפים על העובדים ועל החוק.
לצפיה ב-'חוץ מזה שהגיע הזמן להשוות את גיל הפרישה של נשים לגברים'
חוץ מזה שהגיע הזמן להשוות את גיל הפרישה של נשים לגברים
19/02/2017 | 17:23
29
ויפה שעה אחת קודם.
לצפיה ב-'זו בעיה שלו בגדול'
זו בעיה שלו בגדול
19/02/2017 | 21:15
26
מצד אחד, על ההפקדות האלו בגדול חברה שלך הייתה אמורה לקבל הטבות מס ולשלם את החלק שלה.
מהצד שלו אין לו כרגע איך לבצע את זה... וזה בעיה שלו בתכל'ס.
תסביר לו שאין לך בעיה להעביר לו בצ'ק את הסכום של החלק שלה ושהוא יפתח לה קרן ויפקיד לתוכה את הכספים על השלושה חודשים האלו.
אם מבחינתו זה בעיה ולך זה קריטי תסביר לו בפשטות את המושג "זו בעיה שלך".
לצפיה ב-'הפקדות מעביד'
הפקדות מעביד
24/02/2017 | 16:45
11
שלום לשואל
 
במידה ולחברתך לא הייתה קרן פנסיה פעילה (כלומר בלי הפקדות רצופות 5 חודשים) אזי המעסיק מחוייב להפקיד לה לאחר 6 חודשי עבודה.
 
אתה יכול לחיב אותו לפתוח לה קרן פנסיה פשוט איך שהיא תיפתח תחת המעסיק הישן מייד ייצטרכו להגיש לקרן מכתב סיום העסקה אבל זה לבטח לא פוטר את המעסיק  הישן לפתוח קרן פנסיה.
 
במידה ותרצה יותר מידע אתה מוזמן לפנות אלי בפרטי
לצפיה ב-'הפרשה חלקית לפנסיה תקציבית ולפנסיה הונית'
הפרשה חלקית לפנסיה תקציבית ולפנסיה הונית
16/02/2017 | 19:30
1
38
שלום רב
 
הפניקס מפריש מהתגמולים החודשיים חלק לפנסיה תקציבית וחלק לפנסיה הונית על דעת עצמם, האם הדבר חוקי ומותר?
 
בברכה,
לצפיה ב-'יכול להיות שכוונתך היא לפנסיה כללית?'
יכול להיות שכוונתך היא לפנסיה כללית?
17/02/2017 | 13:55
24
כי פנסיה תקציבית זה משהו אחר לגמרי.
מה גובה השכר?
לצפיה ב-'מה ההבדל המעשי בין "סתם" ביטוח חיים לבין ביטוח תאונות'
מה ההבדל המעשי בין "סתם" ביטוח חיים לבין ביטוח תאונות
16/02/2017 | 12:43
4
37
כשזה נוגע למוות?
לצפיה ב-'הרבה דברים'
הרבה דברים
16/02/2017 | 17:50
3
37
ביטוח תאונות אישיות לרוב מוגבל בסכום של עד 300-400 אלף וכולל כיסויים נוספים כמו כוויות, שברים וכו' וכמובן המוות הוא רק מתאונה... ז"א שאם אותו מבוטח מת ממחלה זה לא תופס ולא ישולם.
 
ב"סתם ביטוח חיים" אפשר גם למות סתם ממחלה ושהמוטבים יקבלו כספים ואין את ההגבלה שרשמתי למעלה ואין לרוב כיסויים נוספים אלא אם הוספו במיוחד.
לצפיה ב-'האם אין כפילות מסויימת בין שניהם? תלום כפול?'
האם אין כפילות מסויימת בין שניהם? תלום כפול?
17/02/2017 | 10:30
2
8
לצפיה ב-'אם מקרה המוות הוא מתאונה אז שתי הפוליסות '
אם מקרה המוות הוא מתאונה אז שתי הפוליסות
17/02/2017 | 13:54
1
20
תשלמנה.
לצפיה ב-'סדר בביטוח אובדן כושר עבודה'
סדר בביטוח אובדן כושר עבודה
21/02/2017 | 16:09
28
שלא יעבדו עליכם אתם חייבים לעשות לעצמכם סדר בביטוח ולדעת כמה אתם משלמים ולמי לפרטים: http://www.b-seder.co.il/insurance/disabilityinsurance.aspx
לצפיה ב-'קרן פנסיה מסלול עתיר חיסכון'
קרן פנסיה מסלול עתיר חיסכון
14/02/2017 | 20:07
2
58
מופרש לי מהמשכורת (ההפרשות הן רק על השכר הבסיסי):
70 אחוז מהשכר הבסיס עבור קרן פנסיה מקיפה
30 אחוז מהשכר הבסיס עבור ביטוח מנהלים
ובמקביל יש לי ביטוח אכ"ע נפרד שהעבודה נותנת לי שמבטח אותי עד סכום שהוא 70 אחוז משכר הבסיס
הסוכנות ביטוח שמנהלת את ההסדר בעבודה הציעה לי בעבר הרחוק לעבור בקרן פנסיה המקיפה למסלול עתיר חיסכון, כי ממילא יש לי ממקום העבודה ביטוח אכ"ע ואין טוענת לשלם סתם.
קראתי מאמר שטוען שזה לא תמיד כדאי, מה דעתכם ?
כמו כן, לאחרונה העברתי את קרן הפנסיה למיטב דש (על מנת להנות מדמי הניהול של ברירת מחדל). הפתיחה של הקרן פנסיה נעשתה אוטומטית על בסיס ההפקדה הראשונה , ומיטב דש שייכו אותי אוטומטית למסלול הבסיסי ולא למסלול עתיר חיסכון.
האם הדבר תקין ? האם אני צריך לפנות למיטב דש ולהעביר אותי למסלול עתיר חיסכון? והאם כל השינוי של המסלול לא פוגע בי מבחינת תקופה הדרושה על מנת שאחשב כמבוטח ?
לצפיה ב-'תשובות'
תשובות
15/02/2017 | 20:39
1
37
ראשית, האם אתה נשוי? ילדים? אם כן איך מכוסים?
אם לא, בהפחתת אחוזי ביטוח רק צריך לבקש וזה לא פוגע בכלום חוץ מהכיסוי הביטוחי.
לצפיה ב-'השאלה היא מה המשמעות של הכיסוי הביטוחי של קרן הפנסיה'
השאלה היא מה המשמעות של הכיסוי הביטוחי של קרן הפנסיה
22/02/2017 | 23:43
14
אם יש לי ביטוח אכ"ע נפרד מטעם מקום העבודה, מה עוזר לי הכיסוי הביטוחי של הקרן פנסיה ?
האם יש תועלת בכפל הביטוחים הזה? זה שמבטח עבודה מקום העבודה וזה שאני מקבל מקרן הפנסיה.
בסיטואציה שתיארתי, לרווק בלי ילדים, האם אתה הדעה הרווחת שיש לעבור בקרן הפנסיה למסלול עתיר חיסכון ?
לצפיה ב-'ביטוח פנסיוני'
ביטוח פנסיוני
14/02/2017 | 18:15
1
58
מבקש לברר האם אני חייב על פי חוק לשלם ביטוח פנסיוני לעובדת
משק בית שעובדת 8 שעות ושכרה 500 שקל בחודש?
לצפיה ב-'כן'
כן
14/02/2017 | 19:45
23
לצפיה ב-'ביטוח מנהלים'
ביטוח מנהלים
14/02/2017 | 14:40
52
שלום
אני בת 61 ויש לי ביטוח מנהלים
עזבתי מקום עבודתי ליפני כמה חודשים
מה אלי לעשות:
1 האים לבקש קצבה חודשית בגיל 61 שזה 1000ש"ח
2 האים לבקש קצבה חודשית בגיל 64 שזה 1400 ש"ח במידה ואני
ממשיכה להפקיד לקרן.
כרגע אני לא עובדת
תודה מראש
 
לצפיה ב-'ביטוח מנהלים'
ביטוח מנהלים
14/02/2017 | 14:37
30
שלום
אני בת 61 ויש לי ביטוח מנהלים
עזבתי מקום עבודתי ליפני כמה חודשים
מה אלי לעשות:
1 האים לבקש קצבה חודשית בגיל 61 שזה 1000ש"ח
2 האים לבקש קצבה חודשית בגיל 64 שזה 1400 ש"ח במידה ואני
ממשיכה להפקיד לקרן.
כרגע אני לא עובדת
תודה מראש
 
לצפיה ב-'מה מומלץ לעשות לגבי פנסיה ? 25000 שח המליצו על 15000'
מה מומלץ לעשות לגבי פנסיה ? 25000 שח המליצו על 15000
14/02/2017 | 14:33
2
82
15000 פנסיה בלפידות 2% הפקדה ו0.25% מצבירה
10000 ביטוח מנהלים .. מה יש אפשרות טובות יותר ?
לצפיה ב-'?'
?
14/02/2017 | 19:48
38
זה לא שוק שאפשר להגיד על רגל אחת מה יותר טוב, תלוי מה הסיפור מסביב.
בכל מקרה, לילין לפידות אין קרן פנסיה.
לצפיה ב-'חייבים לנסות'
חייבים לנסות
21/02/2017 | 16:30
23
אני לא מרבה להביע את דעתי בפורומים. לרוב אני רק נכנסת וקוראת אבל אני מרגישה מחוייבות להמליץ על מיזם מדהים בשם פרקטי.
הייתי בהדרכה בנושא הפנסיה ואז נפגש איתי ועם בעלי מומחה שיש איתנו על כל הכסף שצברנו מהפנסיה ועל כל הביטוחים ועשה לנו סדר!
תענוג גדול
לצפיה ב-'פיצויים'
פיצויים
14/02/2017 | 14:22
1
43
שלום
אני עמית לא פעיל במבטחים ותיקה משנת 1985 עם 9 שנות ותק. ומאז עובד במקום אחר ועומד לפני פרישה -גיל 67.
מברור במבטחים: שכר לחישוב קצבה 5500 ש"ח. קצבה 900 ש"ח. חסכון פנסיוני 150000 ש"ח. הוסבר לי אם אני מחליט למשוך את כל הכספים, התגמולים כי 90000 ש"ח יהיו פתורים ממס ועל פיצויים כי 60000 ש"ח אני צריך להביא אישור מפקיד השומה.
שאלתי. לפי איזה שכר יעשה חישוב פיצויים פתורים ממס. 5500 ש"ח -שכר לקצבה או מסכום אחר.
תודה מראש. זאב.
לצפיה ב-'בקרנות הותיקות הפדיון הוא לפי הצבירה בפועל'
בקרנות הותיקות הפדיון הוא לפי הצבירה בפועל
20/02/2017 | 14:24
10
לצפיה ב-'שאלה לגבי פיצול הפקדות'
שאלה לגבי פיצול הפקדות
13/02/2017 | 18:46
1
55
שלום,
 
יש לי ביטוח מנהלים עם מקדם טוב (מלפני שנת 2000).
המקסימום שאני יכול להפקיד לשם זה 5%+5% עד תקרה של 3000 ש"ח.
המעסיק שלי מעוניים להפריש לי לפי החוק היום כלומר 6.5%+6%.
הבעיה היא שלביטוח מנהלים אני יכול להפקיד 5+5 כלומר נשאר לי 2.5% שאותם אני יכול להפקיד למקום אחר (נגיד לקרן פנסיה).
השאלה היא האם ואיך ניתן להפקיד 5+5 על 100% מהברוטו לביטוח מנהלים ועוד 2.5% גם על 100% מהברוטו לקרן פנסיה?
 
תודה מראש,
אמיר
לצפיה ב-'אין שום בעיה, המונים עושים את זה'
אין שום בעיה, המונים עושים את זה
14/02/2017 | 10:57
28
מסיבות שונות, שאחת מהן אתה ספרת עליה, אנשים מפצלים בין ביטוחי מנהלים לקרנות פנסיה וקופות גמל.
אתה צריך לבחר קרן פנסיה או קופת גמל ולבקש מהמעביד להפריש אליה את מה שלא ניתן לביטוח המנהלים.
דרך אגב, אפשר גם לפתוח ביטוח מנהלים חדש ואליו להפנות גם את החלק הזה.
 
כמובן שהדרך הכי נכונה היא לפנות לייעוץ פנסיוני מסודר והאם המידע לפנות לסוכן ביטוח/מעביד.
 
בהצלחה
לצפיה ב-'האם מעסיק רשאי לסרב להעביר אותי לקרן ברירת מחדל?'
האם מעסיק רשאי לסרב להעביר אותי לקרן ברירת מחדל?
12/02/2017 | 11:05
10
48
הבנתי שהצטרפות לקרן פנסיה ברירת מחדל היא דרך המעסיק.
המעסיק שלי מסרב לעשות כן.
האם זה חוקי? מה עלי לעשות במקרה זה?
 
תודה,
לצפיה ב-'לא רשאי'
לא רשאי
12/02/2017 | 22:22
8
49
האם הצליח לנמק זאת בצורה כלשהי?
לצפיה ב-'הוא אמר ש״אין לנו הסדר איתם״ ושאם אני מעוניין לעבור'
הוא אמר ש״אין לנו הסדר איתם״ ושאם אני מעוניין לעבור
12/02/2017 | 22:31
7
59
עלי לעשות זאת לבד.
כשיצרתי קשר עם הקרן אמרו לי שאין מסלול הצטרפות פרטי לשכיר ואני צריך לפנות למעסיק.
לא ברור מה עלי לעשות (לא במיוחד מעוניין להתעמת עם המעסיק בנושא, רק רוצה לנייד את עצמי בשקט)
לצפיה ב-'בעיה '
בעיה
12/02/2017 | 22:47
6
56
בפירוש לא חוקי כי העובד בלבד הוא זה שאחראי על בחירת המוצר הפנסיוני.
 
סתם סקרן לדעת - מה הוא כן מאפשר לך לבחור?
לצפיה ב-'מעדיף לא להרבות בפרטים ברשותך. מה שאני מבקש לדעת הוא'
מעדיף לא להרבות בפרטים ברשותך. מה שאני מבקש לדעת הוא
12/02/2017 | 22:52
1
62
לפי האמור באתר הזה הליך ההצטרפות למעשה מוטל על המעסיק. אתה אומר שאם אני מבקש זאת הוא מחוייב לפי חוק לבצע את ההליך כן?
לצפיה ב-'אכן זה המצב'
אכן זה המצב
12/02/2017 | 23:02
45
אתה בוחר את המוצר (קרן פנסיה/ביטוח מנהלים/קופת גמל)
אתה בוחר את החברה המנהלת (מיטב דש, מנורה...)
והחל מנובמבר 15 אתה גם רשאי לבחור את הסוכן שיטפל בך או לעבוד ישירות מול הגופים המנהלים.
העובד הוא ה-
לצפיה ב-'סליחה כשאתה שואל ״מה הוא כן״ אתה מן הסתם שואל על ״תנאים״'
סליחה כשאתה שואל ״מה הוא כן״ אתה מן הסתם שואל על ״תנאים״
12/02/2017 | 22:56
3
49
המסלול דרך המעסיק למעשה בתנאים טובים מאד: 1.8% פרמיה 0.3% צבירה.
תשואה, איזון אקטוארי הכל נראה בסדר (לעיני הבלתי מקצועית בתחום)
לצפיה ב-'ואם היית אומר לו שאתה רוצה ביטוח מנהלים'
ואם היית אומר לו שאתה רוצה ביטוח מנהלים
12/02/2017 | 23:05
2
52
הוא גם היה אומר לך שאתה לא יכול?
 
אני לא מצליח להבין מעסיקים שבוחרים לפעול בניגוד לחוק. אני מניח שזה בעיקר בגלל חוסר ידע.
לצפיה ב-'בהחלט, אין שום פה שום כוונת זדון, זו בורות נטו.'
בהחלט, אין שום פה שום כוונת זדון, זו בורות נטו.
12/02/2017 | 23:08
1
46
תודה על תגובותיך, אני אבהיר לו את המצב.
לצפיה ב-' בהצלחה'
בהצלחה
12/02/2017 | 23:12
15
לצפיה ב-'יש מלשינון'
יש מלשינון
14/02/2017 | 05:58
30
תחפש בגוגל ובקלות תמצא שאפשר להתלונן בקלות אצל המפקחת על הביטוח.
הם מטפלים בתלונות בחומרה.
לצפיה ב-'ייעוץ פנסיוני-קריירה'
ייעוץ פנסיוני-קריירה
12/02/2017 | 09:10
2
72
היי,
האם יועץ פנסיוני חייב להיות איש מכירות? לפי הדרושים, כולם מכוונים זאת לאנשי מכירות. שוקלת ללמוד:)
לצפיה ב-'זה עוזר....'
זה עוזר....
14/02/2017 | 06:25
1
37
רוב היועצים הפנסיונים עובדים בבנקים.
השאר כ-50-60 כעצמאים וחלקם הקטן בכמה חברות קטנות של ייעוץ.
כל השאר עובדים עם רשיון שיווק/סוכן ביטוח.
מצפים היום מכל יועץ להיות גם סוג של מוכר, כי בסוף צריך לשכנע את הלקוח לרצות את השרות.
בבנקים היועצים נמדדים באופן כמעט יומיומי.
אנחנו עוסקים בתחום באופן פרטי וכישורי השיווק ומכירות הם קריטיים... כי לא משנה כמה טובה תהיה, אם לא תדעי לשווק ולמכור מאיפה תבוא הפרנסה ????
 
ומילת זהירות קטנה, מצד אחד אין הצפה של יועצים פנסיונים בשוק הפרטי, ישנם אזורים בארץ כמו הדרום שאין בהם בכלל....או שהם נדירים ובכל זאת אני רואה כל שנה יועצים ויועצות פנסיוניות שסוגרים את העסק.
ממש לא פשוט להתפרנס בתחום גם אם המודעות מאוד עלתה.
בהצלחה בכל מקרה.
לצפיה ב-'תודה לך על המענה! '
תודה לך על המענה!
14/02/2017 | 08:55
18
לצפיה ב-'העברת פרטים למשרד האוצר'
העברת פרטים למשרד האוצר
11/02/2017 | 00:06
3
43
קיבלתי אימייל מפניקס בזו הלשון:
 
״לידיעתך, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מקימה אתר אינטרנט מאובטח 
שיאפשר לך לראות במרוכז את מוצרי הביטוח שלך בכל חברות הביטוח
בישראל וזאת על בסיס נתונים שאנו נעביר אליהם.
 
במידה ואינך מעוניין שנעביר את הנתונים
עליך ליצור קשר עם חברתנו עד ליום XXXX
 
ידיעתך, אי העברת הנתונים תמנע ממך לראות במרוכז באתר האינטרנט המאובטח את מוצרי הביטוח שלך בכל חברות הביטוח בישראל."
 
- מה המשמעות של העברת הפרטים שלי למשרד האוצר ? משרד האוצר ידע עלי משהו חסוי או רגיש מדי ?
- מדוע דווקא מהפניקס קיבלתי את זה ? מדובר על אישור של העברת המידע בדבר הקופות שלי בפניקס בלבד או בכל החברות ?
- יש סיבה למה לסרב לכך ?
 
תודה לכם.
לצפיה ב-'פותחים מנוע חיפוש'
פותחים מנוע חיפוש
11/02/2017 | 10:23
2
33
על מנת שאנשים ידעו איפה החסכונות שלהם . אין סיבה לא לאפשר
לצפיה ב-'אז האימייל של פניקס מתייחס רק לפניקס ?'
אז האימייל של פניקס מתייחס רק לפניקס ?
11/02/2017 | 13:25
1
28
כלומר, כל חברה שמחזיקה תכנית ביטוח שלי אמורה לשלוח אלי מייל כזה ואני צריך להסכים בכך שאני לא שולח התנגדות ?
 
או שזה מייל מפניקס שמתייחס להסכמה או אי הסכמה כוללת מכל חברות הביטוח ?
 
למה הם כותבים:

לידיעתך, אי העברת הנתונים תמנע ממך לראות במרוכז באתר האינטרנט המאובטח את מוצרי הביטוח שלך בכל חברות הביטוח בישראל."
 
ואם יש סתירה בין הכתוב באתר הייעודי הנ״ל, לכתוב בחברת הביטוח, מה גובר ? 

לצפיה ב-'......'
......
13/02/2017 | 21:10
21
באתר אמורים לראות את כל המוצרים מכל החברות, כל חברה צריכה לשלוח לך הודעה ואתה רשאי לסרב.
לצפיה ב-'דמי ניהול פנסיה- אלטשולר מול אחרים'
דמי ניהול פנסיה- אלטשולר מול אחרים
10/02/2017 | 01:06
1
127
מתלבט לאן להעביר את הפנסיה בין אלטשולר להראל
באלטשולר הציעו 1.8% מהפקדות ו 0.19 מצבירה
בהראל 1% מהפקדות ו 0.19 מצבירה
 
על פניו בהראל זול משמעותית אבל הבנתי שהמאזן האקטוארי גם מאוד חשוב ואלטשולר בין הבודדות עם מאזן חיובי וגם התשואות שלהם מעט טובות יותר, אבל אין לדעת אם זה יחפה על דמי הניהול
 
מה דעתכם ?
 
לצפיה ב-'תבדוק את התשואות של שתי הקרנות'
תבדוק את התשואות של שתי הקרנות
10/02/2017 | 11:17
57
כמו שאמרת, דמי ניהול הם לא חזות הכל, תשואה/גרעון אקטוארי ותשואות בגין השקעות הן פקטור חשוב מאוד. לכן כדאי שתבדוק את היסטורית התשואות של הקרנות הנ״ל לראות אם זה מצדיק מעבר לקרן פנסיה בשביל הנחה של 0.8% בדמי ניהול מהפקדה.
כמו כן, אל תשכח שכל מעבר לקרן פנסיה אתה מתחיל תקופת אכשרה חדשה בת 5 שנים לכיסויים הביטוחיים (אם זה רלבנטי לגביך).
 
לצפיה ב-'קרנות השתלמות לא פעילות'
קרנות השתלמות לא פעילות
09/02/2017 | 15:12
3
40
האם ניתן לנייד קרנות השתלמות לא פעילות? (בעיקר ע"מ להוריד בדמי ניהול)
האם ניתן להפקיד אליהן כסף במידה ולא משכתי אותן?
האם אני יכול להעביר אותן לקרן השתלמות בניהול עצמי (IRA)?  
קיימת עבורי גם קרן השתלמות פעילה כיום.
 
תודה, מיקי
לצפיה ב-'תשובות'
תשובות
10/02/2017 | 13:09
2
37
אפשר לנייד קרנות לא פעילות.
ניתן להפקיד לקופות אם הן במעמד עצמאי, אם לא אז הן חסומות להפקדה.
לדעתי ניתן לנייד ל IRA אבל לא ראיתי מישהו ב IRA שעשה תשואה גבוהה מהמקבילה שקיימת בשוק.
לצפיה ב-'תודה רבה + שאלה'
תודה רבה + שאלה
14/02/2017 | 10:11
1
16
מעמד עצמאי הכוונה שאני עצמאי ולא שכיר? 
ההנחה שלי היא שב IRA אוכל להוזיל משמעותית את דמי הניהול. לא כך? 
לצפיה ב-'המשך'
המשך
16/02/2017 | 19:14
11
מעמד עצמאי הכוונה למישהו שהוא עצמאי ויש לו תיק עוסק מורשה.
ולא, ב IRA ד"נ לא נמוכים יותר, ההיפך... וברגיל גם ככה הד"נ נמוכים ...
לצפיה ב-'אחרי שאתחיל למשוך את קצבת ב.מנהלים האם וכמה דמי ניהול'
אחרי שאתחיל למשוך את קצבת ב.מנהלים האם וכמה דמי ניהול
09/02/2017 | 14:26
32
עדיין יחולו על הצבירה?
כיום 1%
ומנסה להעביר לחברה אחרת תוך שמירה על מקדם שתגבה 0.5%
לצפיה ב-'פנסיה עצמאית '
פנסיה עצמאית
08/02/2017 | 10:00
4
77
לבעלי יש פנסיה ממקום עבודתו עם תנאים טובים. יש לו פנסיה במקום אחר מעבודתו הקודמת שבה הוא נחשב"עצמאי" ומשלם כל חודש סכום בהוראת קבע. השאלה שלי היא האם לבטל את ההפקדות ולצרף את הסכום של הפנסיה לפנסיה הנוכחית שהיא יותר טובה?
 
לצפיה ב-'אין תשובה חד משמעית'
אין תשובה חד משמעית
08/02/2017 | 20:25
43
צריך לבדוק אם אפשר בכלל לאחד את ההפקדות בגלל מגבלה של תקרת הפקדה.
צריך לבדוק איזה חסכון פנסיוני יש (קרן פנסיה מקיפה / כללית / ביטוח מנהלים).
בקיצור, צריך בדיקה מקצועית ע״י סוכן/יועץ ביטוח.
 
לצפיה ב-'תפרטי מה יש ותוכלי לקבל תשובה'
תפרטי מה יש ותוכלי לקבל תשובה
08/02/2017 | 23:47
2
28
כולל שכר מבוטח בכל תוכנית. הוא בריא ללא בעיות רפואיות ?
לצפיה ב-'......'
......
10/02/2017 | 13:15
1
18
גם הוא לא בריא, אין סיבה שלא יתנו לו להפקיד באופן עצמאי הרי הוא פעיל...
לצפיה ב-'לא ברור ששתי התוכניות הן מסוג'
לא ברור ששתי התוכניות הן מסוג
11/02/2017 | 09:39
21
פנסיה מקיפה. יכול להיות שאחת מהן מנהלים או גמל.
לצפיה ב-'משיכת פיצויים מביטוח מנהלים במנורה'
משיכת פיצויים מביטוח מנהלים במנורה
08/02/2017 | 09:05
3
57
שלום רב,
לפני יותר מחודש הגשתי בקשה למשיכת כספי הפיצויים הנמצאים בביטוח המנהלים שלי במנורה.
הגשתי להם את כל המסמכים שנדרשו בעצמי (ללא עזרת סוכן ביטוח) ונאמר לי שהכסף יועבר בתוך 14 ימים לחשבוני.
לאחר כשלושה שבועות, הכסף עדיין לא נכנס וכשיצרתי קשר עם מנורה נאמר לי שזה קצת מתעכב ושהם ינסו לזרז את זה.
ביקשתי לדבר עם מנהל, הבטיחו לי שיחזור אליי תוך 24 שעות, ולא חזרו מעולם.
התקשרתי בעוד 3 הזדמנויות נוספות בשבוע האחרון, התשובה לא השתנתה (זה מתעכב, מנהל יחזור אליך תוך 24 שעות) אבל המנהל לא חוזר והכסף לא נכנס.
 
מה עליי לעשות בנידון?
האם יש גוף שניתן לפנות אליו שיכפה עליהם לתת לי יחס?
 
תודה מראש!
לצפיה ב-'יש סוכן ביטוח לפוליסה?'
יש סוכן ביטוח לפוליסה?
08/02/2017 | 20:27
2
34
אם כן, למה אתה לא משתמש בו?
 
לצפיה ב-'זאת הבעיה, אין סוכן'
זאת הבעיה, אין סוכן
09/02/2017 | 09:57
1
32
הגשתי את הבקשה עצמאית מאחר והסוכן רצה דמי טיפול בשביל להגיש אותה.
מאז כבר העברתי את הפוליסה לסוכן אחר.
לצפיה ב-'אם העברת לסוכן אחר אז יש סוכן, לא?'
אם העברת לסוכן אחר אז יש סוכן, לא?
09/02/2017 | 12:15
15
לצפיה ב-'איחוד קרנות השתלמות ישנות'
איחוד קרנות השתלמות ישנות
06/02/2017 | 15:43
4
41
שלום,
אני עושה סדר בכספים ששוכבים לי פה ושם.
1. מצאתי 2 קרנות השתלמות ישנות, אחת על סך של 50K במיטב דש והשנייה על סך של 23K בקרן חיסכון של אנשי קבע.
יש לי גם קרן השתלמות חיה מטעם העבודה הנוכחית
האם עדיף לאחד את הקרנות לסכום אחד או שעדיף שיהיו כמה? אשמח להסבר.

 
2. כמו"כ מצאתי קופת גמל ע"ס 2000 ש' בפסגות. האם יש היגיון להשאיר אותה או שפשוט למשוך?

תודה רבה,
מיקי
לצפיה ב-'אין ממש אופציה לאחד אותן'
אין ממש אופציה לאחד אותן
06/02/2017 | 16:07
3
38
בקרנות השתלמות הותק משמעותי וגם אם שתי הקרנות נזילות, לדעתי יהיה לך קשה למצוא חברת ביטוח/בית השקעות אשר יאחדו לקופה אחת.
 
קופת גמל - ניתן למשוך ללא קנס וזה לדעתי מה שנכון לעשות בסכומים כאלה.
 
עדי נאמן, מנכ"ל איל-נאמן סוכנות לביטוח בע"מ
לצפיה ב-'הכוונה להעביר את הסכום עצמאית מאחת לשנייה'
הכוונה להעביר את הסכום עצמאית מאחת לשנייה
07/02/2017 | 10:08
2
23
יש כזו אופציה? 
למשוך את כל הכסף מקרן אחת ולהכניס אותה לשנייה?
ההנחה שלי היא שאם הסכום גדול, עמדת המיקוח שלי על עמלות וכדו' תהיה יותר טובה.. 
אני רק מגשש כרגע ומנסה להבין איך זה עובד אז מקווה שאני לא רושם שטויות... 
 
תודה
לצפיה ב-'לאותה קופה אתה לא יכול להכניס'
לאותה קופה אתה לא יכול להכניס
07/02/2017 | 10:32
1
29
אבל יכול שהן תהיינה באותה חברת ביטוח/בית השקעות.
מבחינת כוח המיקוח שלך זה אותו דבר.
לצפיה ב-'הבנתי אותך, תודה רבה על העזרה!'
הבנתי אותך, תודה רבה על העזרה!
07/02/2017 | 12:58
9
לצפיה ב-'הצטרפות לקרן פנסיה ללא הצהרת בריאות'
הצטרפות לקרן פנסיה ללא הצהרת בריאות
06/02/2017 | 22:45
3
58
שלום,
המעסיק שלי צירף אותי לקרן הפנסיה שאיתה יש לו הסדר, הנחה משמעותית בעמלות ואין מילוי הצהרת בריאות, חתמתי על ההצטרפות.
יש לי בעיות בריאותיות, המעסיק אמר לי שהרווחתי כי הם לא מבקשים הצהרת בריאות, יש תקופת אכשרה של 5 שנים ולאחר מכן אם יקרה אירוע רפואי אני מבוטח באופן מלא כולל הבעיות הרפואיות שהיו לי לפני ההצטרפות לקרן הפנסיה.
האם המעסיק שלי צודק או שאני צריך להודיע לקרן הפנסיה על מצבי הרפואי?
לצפיה ב-'כן'
כן
07/02/2017 | 21:08
2
27
לצפיה ב-'לא הבנתי'
לא הבנתי
08/02/2017 | 21:14
1
31
כן, המעסיק שלי צודק או כן, שאני צריך להודיע לקרן הפנסיה על מצבי הרפואי?
לצפיה ב-'אכן הרווחת.לא צריך לומר דבר.'
אכן הרווחת.לא צריך לומר דבר.
08/02/2017 | 23:45
22

מנהל/ת הפורום

אודות:
שמי חגית רון, בעלת תואר ראשון במנע"ס מסלול מנהלים (B.A.Excutive) במכללה למנהל ראשל"צ, ולימודי תואר שני ב-ייעוץ ארגוני (M.A.) במכללה למנהל ראשל"צ. כמו
עוד...

חם בפורומים של תפוז

בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?
בפייסבוק שלנו כבר ביקרתם?
בפייסבוק שלנו כבר...
רוצים להיות תמיד מעודכנים במה שקורה בתפוז?

בעלי מקצוע

חגית רון מנהלת פורום ביטוח חיים גמל ופנסיה
מנהלת הפורום חגית רון

מקרא סימנים

בעלת תוכן
ללא תוכן
הודעה חדשה
הודעה נעוצה
אורח בפורום
הודעה ערוכה
מכיל תמונה
מכיל וידאו
מכיל קובץ